Как проверить клиентов. Обсуждаем специализированные ресурсы. Жду отзывы. |
Правила форума |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Вопрос.
Каким банкам можно передать идентификацию. Кто сталкивался или мониторил? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Вопрос. Каким банкам можно передать идентификацию. Кто сталкивался или мониторил? Меня интересует не упрощенная, а именно полная идентификация. Смотрю по сайтам банков, нет нигде такой услуги. Кто знает.. какой банк этим занимается? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Павел, может вы порекомендуете? Порекомендую. Еще как ))) Я работаю в этом направлении со Скрином. http://www.smyslovy.ru/uslugi-programm.html#skrin http://www.smyslovy.ru/docs/prog.doc Мне же Вы можете сказать все Ваши пожелания по нему: доведу их до того, кому надо. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Меня интересует не упрощенная, а именно полная идентификация. Смотрю по сайтам банков, нет нигде такой услуги. Кто знает.. какой банк этим занимается? Постучитесь в Акционерное общество «РУНА-БАНК» и Акционерное общество «Банк Воронеж». Может они? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Кто сталкивался или мониторил? Делал и не раз Программу, определяющую порядок взаимодействия компаний с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации). |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Порекомендую. Еще как ))) Я работаю в этом направлении со Скрином. http://www.smyslovy.ru/uslugi-programm.html#skrin http://www.smyslovy.ru/docs/prog.doc Мне же Вы можете сказать все Ваши пожелания по нему: доведу их до того, кому надо. Спасибо, Павел, вы как всегда нас только радуете ответами. СКРИН программу протестила, удобная. РПДЛов база присутствует. несколько но: -нет проверки по дисквалифицированным. -нет проверки по решениям МК. -нет поверки по решениям ООН. - нет проверки по банкоротам (физлица смотрела). - и главное, нет проверки по ИПДЛ и МПДЛ (в отличии от СПАРК). |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Спасибо, Павел, вы как всегда нас только радуете ответами. СКРИН программу протестила, удобная. РПДЛов база присутствует. несколько но: -нет проверки по дисквалифицированным. -нет проверки по решениям МК. -нет поверки по решениям ООН. - нет проверки по банкоротам (физлица смотрела). - и главное, нет проверки по ИПДЛ и МПДЛ (в отличии от СПАРК). Спасибо за Ваш отзыв - обязательно доведу информацию до разработчиков. |
Аксинья Москва
Рег.: 28.11.2013 Сообщений: 65 |
Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.
У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства. У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги. Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые. А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы: 1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты! 2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов? 3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову) Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Спасибо, Павел, вы как всегда нас только радуете ответами. СКРИН программу протестила, удобная. РПДЛов база присутствует. несколько но: -нет проверки по дисквалифицированным. -нет проверки по решениям МК. -нет поверки по решениям ООН. - нет проверки по банкоротам (физлица смотрела). - и главное, нет проверки по ИПДЛ и МПДЛ (в отличии от СПАРК). Уточнил. 1. Отсутствие дисквалифицированных лиц в исполнительном органе есть: 2. Банкоротства физлица в работе 3 Проверки по ИПДЛ и МПДЛ нет, так и сервсис стоит на порядок дешевле. |
Ольга
Рег.: 12.10.2016 Сообщений: 101 |
Цитата: Аксинья Цитата: Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства.У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги. Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые. А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы:1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты!2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов?3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову)Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях. Если это применимо, можно предусмотреть в договоре с клиентом (либо регламенте, у кого как) норму, что при отсутствии операций в определенный срок (полгода, год) и при остатке денежных средств ниже определенного уровня такие счета закрываются. Денежные средства при этом зачисляются на забалансовый счет компании (если ничего не путаю, я не бухгалтер), через три года, если за этими деньгами никто не обратится - отнесете на доход компании. В случае, если вы узнали, что клиент умер (каким-то образом, например, позвонили клиенту, вам сообщили, что он умер, проверили паспорт ... ) - вы должны заблокировать его счет (и ДС, и ЦБ). И разблокировать этот счет можно только один раз - когда все наследники придут со свидетельствами о праве на наследуемое имущество (+ соглашение о разделе, при необходимости). В случае ликвидации юридического лица были разъяснения Банка России от 2016 г., что ценные бумаги с таких счетов, если это предусмотрено Клиентским регламентом Депозитария, переводятся на счет неопознанных лиц, через месяц выводятся в реестр. С денежными средствами, думаю, можно поступить так, как я описала выше - думаю, можно их зачислить на свой забалансовый счет с последующим признанием в свои доходы (если за 3 последующих года никто не обратиться за их возвратом). |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.