-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #711 от 04.10.2016 16:08 
Цитата:
но смею предположить,сто к таким сведениям можно отнести сведения о банкротстве.
В этом то и вопрос, что банкротство относится к юр.лицам и к физ.лицам-ИП! А вот что спрашивать просто физ.лиц об их фин.положении? и деловой репутации?
И все-таки вопрос, это где все лучше отражать в Анкетах или дополнительный опросник создать?luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #712 от 04.10.2016 16:56
Цитата:
В этом то и вопрос, что банкротство относится к юр.лицам и к физ.лицам-ИП! А вот что спрашивать просто физ.лиц об их фин.положении? и деловой репутации?
по 444-П положение 1 сведения получаемые в целях идентификаци и тд. эти сведения про деловую репутацию и фин положение не прописаны.
они прописаны только для Юр и ИПluna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #713 от 04.10.2016 16:59
Цитата:
В этом то и вопрос, что банкротство относится к юр.лицам и к физ.лицам-ИП! А вот что спрашивать просто физ.лиц об их фин.положении? и деловой репутации?
И все-таки вопрос, это где все лучше отражать в Анкетах или дополнительный опросник создать?
Есть Федеральный закон от 29.06.2015 №154-ФЗ, вступающий в силу с 1 октября 2015 года о банкротстве Физических лиц ( не ИП)Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #714 от 04.10.2016 17:06
Цитата:
luna333
вы с датами ничего не перепутали?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #715 от 05.10.2016 00:35
Цитата:
по 444-П положение 1 сведения получаемые в целях идентификаци и тд.
В соседних веточках поищите мои сообщения: меняется 444-П и Приложение №1 к нему.
тут я сделал обзор. http://www.smyslovy.ru/news/news04.10.2016.htmlfishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #716 от 05.10.2016 09:50
Цитата:
по 444-П положение 1 сведения получаемые в целях идентификации итд. эти сведения про деловую репутацию и фин положение не прописаны.
они прописаны только для Юр и ИП
Да, в 444-П не прописаны, но в 115-ФЗ, в п.1.1.статьи 7 именно ″Клиенты″. Звонила в НАУФОР, спрашивала, да меры принимать и для физ.лиц нужно, а далее прописывать в ПВК, как мы считаем . К примеру фин-хоз.деятельности у физ.лиц нет, но фин.положение у них можно установить, также и деловую репутацию тоже у физ.лиц можно прописать. (банкротство, неоднократное участие в судебных разбирательствах в роли ответчика, может еще что можно)
А вот что по фин.положению можно набросать для физ лиц ( кто что запрашивает )?
Цитата:
В соседних веточках поищите мои сообщения: меняется 444-П и Приложение №1 к нему.
тут я сделал обзор. http://www.smyslovy.ru/news/news04.10.2016.html
Только одно исправишь, пропишешь, уже новое (( Да, но эти новые изменения можно внести в ПВК, только через 3 месяца, а до этого нужно работать по старым ПВК и соответственно применять меры для физ.лиц.
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #717 от 05.10.2016 11:12
Цитата:
Только одно исправишь, пропишешь, уже новое (( Да, но эти новые изменения можно внести в ПВК, только через 3 месяца, а до этого нужно работать по старым ПВК и соответственно применять меры для физ.лиц.
Да уж, ″подарками″ не обделили. Про три месяца, кто-то делал официальный запрос в ЦБ? Мы, все еще отталкиваемся от первоначального изменения? Кто проходил с этим проверку ЦБ, поделитесь мнением пожалуйста!SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #718 от 05.10.2016 13:01
в 445-П прописано
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #719 от 05.10.2016 15:43
сил уже нет менять ПВК(((. 444-П опубликовали на сайте цб еще вчера((. Подскажите, а насколько страшно то, если я проведу обучение сегодня, хотя вступит в силу по истечении 10 дней.luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #720 от 05.10.2016 15:44
но не опубликовали в вестнике ещеДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
