-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3641 от 21.09.2016 13:48 
Цитата:
я, может, вас расстрою, но спецброкерский счет - это банковский счет, открытый в кредитной организации на основании договора об открытии банковского счета. Как и счет ДУ
но все же в данном случае мы являемся клиентом банка и банк делает сообщение на первое движение по нашему счету.Olimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3642 от 21.09.2016 13:50
Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, необходимо направлять сообщение (информировать) через личный кабинет Росфинмониторинга об открытии счета ИИС и ДУ, и зачислении денежных средств на этот счет?
Заранее спасибо.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3643 от 21.09.2016 13:56
об открытии счетов мы оповещаем если это клиенты подпадающие под действие 443-п и вроде все.natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3644 от 21.09.2016 13:57
вот вопрос профучастника и ответ НАУФОР по первому движению по клиентским счетам. Хотя спрашивают про собственный счет, а отвечают про спецброкерский.
Пп4) пункта 1 статья 7 115-ФЗ обязывает компании, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом: документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган … сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, СОВЕРШАЕМЫМ ИХ КЛИЕНТАМИ.
ВОПРОС: Правильно ли мы понимаем, что первая операция зачисления денежных средств на сумму более 600 тысяч рублей на собственный расчетный счет профучастника не является для самого профучастника операцией подлежащей обязательному контролю?
По нашему мнению, данная операция подлежит обязательному контролю кредитной организацией, в которой открыт расчетный счет, как ″зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия″?
Ответ:
Зачисление денежных средств на специальный брокерский счет осуществляется по инициативе клиента и отражается во внутреннем учете как клиентская операцией, следовательно, по нашему мнению, зачисление денежных средств на сумму больше 600 тысяч рублей на специальный брокерский счет, по которому ранее не проводились операции, может рассматриваться как операция, по которой необходимо предоставить сведения в уполномоченный орган.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3645 от 21.09.2016 14:06
Ну странный ответ, действительно вопрос то про собственный счет открытый в банке т.е. спрашивающий все же клиент. Хотя ПОД/ФТ уже так извратили .Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3646 от 21.09.2016 14:09
закон о нац платежной системе 161 -ФЗ
11) расчетный центр - организация, созданная в соответствии с законодательством Российской Федерации, обеспечивающая в рамках платежной системы исполнение распоряжений участников платежной системы посредством списания и зачисления денежных средств по банковским счетам участников платежной системы, а также направление подтверждений, касающихся исполнения распоряжений участников платежной системы (далее - расчетные услуги);
Статья 19. Требования к деятельности расчетного центра
1. Расчетным центром может выступать кредитная организация, Банк России или Внешэкономбанк.
Таким образом, проанализировав законодательство РФ, можно сделать вывод , что данная операция должна отчитываться кредитной организацией по своим клиентам на имя которых открыты счета СБС, расчетные и тд и тпnatavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3647 от 21.09.2016 14:12
Цитата:
Ну странный ответ, действительно вопрос то про собственный счет открытый в банке т.е. спрашивающий все же клиент. Хотя ПОД/ФТ уже так извратили .
тем не менее, позиция науфор понятна.
был еще ответ науфор на вопрос по спецдепозитарному счету, такой же, что надо сообщать.
позиция цб такая же.natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3648 от 21.09.2016 14:14
Цитата:
Таким образом, проанализировав законодательство РФ, можно сделать вывод , что данная операция должна отчитываться кредитной организацией по своим клиентам на имя которых открыты счета СБС, расчетные и тд и тп
не проще ли отчитать, чем на штраф попасть?
спорить с цб очень затруднительноNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3649 от 21.09.2016 14:20
Цитата:
не проще ли отчитать, чем на штраф попасть?
спорить с цб очень затруднительно
ок natavan) ну может дальше пойдем?):
одна из операций в ст 6:
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
Если по логике 161-ФЗ
2) оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств;
в соотв с 161-ФЗ могут переводить ДС - внешэкономбанк (не явл кредитн орг), почта
ну а если проще то надо идти до конца и по этой операции отчитывать все выводы ДС по поручениям клиентаnatavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3650 от 21.09.2016 14:28
Цитата:
ну а если проще то надо идти до конца и по этой операции отчитывать все выводы ДС по поручениям клиента
ну были же разъяснения, что имеется под переводом в этом случае.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 28 декабря 2012 г. N 21
ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ
ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ″О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА″ И ПРИНЯТЫХ
В СООТВЕТСТВИИ С НИМ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
