не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: natavan точно! ну я угадал, тогда можно смело зачисление/списание подэтот закон провести, тем более банки также отчитаются |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Цитата: точно! ну я угадал, тогда можно смело зачисление/списание подэтот закон провести, тем более банки также отчитаются так в письме же говорится о том, что переводы по поручениям клиентов как раз не являются операциями обязательного контроля для некредитных организаций, так как формально - это не перевод в том смысле, как это установлено в 161-ФЗ. А по первому движению есть ответ от 2013 года, где четко сказано профикам такие операции отчитывать. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: А по первому движению есть ответ от 2013 года, где четко сказано профикам такие операции отчитывать. чей ответ? где опубликован? |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Цитата: чей ответ? где опубликован? на сайте НЛУ был, у меня есть скан, но здесь же нельзя выложить? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: natavan Да есть ответ видел я его - смысл в том что тщательно очитываясь перед росфином ты помогаешь обществу. Я только хотел донести, что с юр точки зрения вы ничего не нарушите не отчитая эту операцию, она чисто банковская. Проверяющий не сможет сформулировать нарушение. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
А интересно, как сообщение по 4006 делать на самих себя? (об этом же милом коде идет речь?) учитывая что сообщение такое отправляют только на клиента.
|
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: на сайте НЛУ был, у меня есть скан, но здесь же нельзя выложить? natavan, пришлите мне пожта на elenanm2012@mail.ru |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Да есть ответ видел я его - смысл в том что тщательно очитываясь перед росфином ты помогаешь обществу. Я только хотел донести, что с юр точки зрения вы ничего не нарушите не отчитая эту операцию, она чисто банковская. Проверяющий не сможет сформулировать нарушение. интересно, были претенденты? Дмитрий, Павел, у вас большой опыт. Были такие наказания за не отправку сообщения о первом движении? |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Инвестиционная компания, попробуйте, вот ссылка
http://www.nlu.ru/news_all.htm?id=118946 |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Я только хотел донести, что с юр точки зрения вы ничего не нарушите не отчитая эту операцию, она чисто банковская. Проверяющий не сможет сформулировать нарушение. увы, сможет. Когда я разбиралась со своей проблемой - отчитывать/ не отчитывать (еще и с опозданием) то находила какое-то судебное решение, в котором не однозначно подобный случай, но штраф был... Действительно, ОК, это во-первых, операция, совершаемая КЛИЕНТОМ во-вторых, в частности, зачисление ДС на счет в случае, если операции по указанному счету не производились с момента его открытия. Что мы имеем? 1. Есть банковский счет - счет СБС или ДУ. 2. Есть Клиент. Клиент переводит ДС на счет. (счет конечно не клиента, счет наш, но ведь не сказано ″зачисление ДС на счет КЛИЕНТА в случае...″. ) 3. деньги зачисляются на счет. все формальные признаки соблюдены. операция подлежит обязательному контролю... Есть доводы против: зачисление денежных средств на счет по инициативе клиента, НО осуществивший платеж клиент не обладает правомочием доступа к счету, получения информации об открытии указанного счета, а также о зачислении денежных средств на счет получателя Кроме того, Информационное письмо Банка России от 29 декабря 2014 г. N 25 содержит разъяснение о том, что «обязательному контролю подлежит операция зачисления денежных средств НА СЧЕТ КЛИЕНТА». Мое мнение - во избежание риска - отчитать. В конце концов осуществление операции, подлежащей ОК - ни в коем случае не преступление. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.