-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3651 от 21.09.2016 14:30 
Цитата:
natavan
точно! ну я угадал, тогда можно смело зачисление/списание подэтот закон провести, тем более банки также отчитаютсяnatavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3652 от 21.09.2016 14:40
Цитата:
точно! ну я угадал, тогда можно смело зачисление/списание подэтот закон провести, тем более банки также отчитаются
так в письме же говорится о том, что переводы по поручениям клиентов как раз не являются операциями обязательного контроля для некредитных организаций, так как формально - это не перевод в том смысле, как это установлено в 161-ФЗ.
А по первому движению есть ответ от 2013 года, где четко сказано профикам такие операции отчитывать.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3653 от 21.09.2016 14:56
Цитата:
А по первому движению есть ответ от 2013 года, где четко сказано профикам такие операции отчитывать.
чей ответ?
где опубликован?natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3654 от 21.09.2016 14:57
Цитата:
чей ответ?
где опубликован?
на сайте НЛУ был, у меня есть скан, но здесь же нельзя выложить?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3655 от 21.09.2016 15:20
Цитата:
natavan
Да есть ответ видел я его - смысл в том что тщательно очитываясь перед росфином ты помогаешь обществу. Я только хотел донести, что с юр точки зрения вы ничего не нарушите не отчитая эту операцию, она чисто банковская. Проверяющий не сможет сформулировать нарушение.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3656 от 21.09.2016 15:23
А интересно, как сообщение по 4006 делать на самих себя? (об этом же милом коде идет речь?) учитывая что сообщение такое отправляют только на клиента.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3657 от 21.09.2016 15:26
Цитата:
на сайте НЛУ был, у меня есть скан, но здесь же нельзя выложить?
natavan, пришлите мне пожта на elenanm2012@mail.ruИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3658 от 21.09.2016 15:28
Цитата:
Да есть ответ видел я его - смысл в том что тщательно очитываясь перед росфином ты помогаешь обществу. Я только хотел донести, что с юр точки зрения вы ничего не нарушите не отчитая эту операцию, она чисто банковская. Проверяющий не сможет сформулировать нарушение.
интересно, были претенденты?
Дмитрий, Павел, у вас большой опыт.
Были такие наказания за не отправку сообщения о первом движении?natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #3659 от 21.09.2016 15:49
Инвестиционная компания, попробуйте, вот ссылка
http://www.nlu.ru/news_all.htm?id=118946
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3660 от 21.09.2016 16:28
Цитата:
Я только хотел донести, что с юр точки зрения вы ничего не нарушите не отчитая эту операцию, она чисто банковская. Проверяющий не сможет сформулировать нарушение.
увы, сможет. Когда я разбиралась со своей проблемой - отчитывать/ не отчитывать (еще и с опозданием) то находила какое-то судебное решение, в котором не однозначно подобный случай, но штраф был...
Действительно, ОК, это
во-первых, операция, совершаемая КЛИЕНТОМ
во-вторых, в частности, зачисление ДС на счет в случае, если операции по указанному счету не производились с момента его открытия.
Что мы имеем?
1. Есть банковский счет - счет СБС или ДУ.
2. Есть Клиент.
Клиент переводит ДС на счет. (счет конечно не клиента, счет наш, но ведь не сказано ″зачисление ДС на счет КЛИЕНТА в случае...″. )
3. деньги зачисляются на счет.
все формальные признаки соблюдены.
операция подлежит обязательному контролю...
Есть доводы против:
зачисление денежных средств на счет по инициативе клиента, НО осуществивший платеж клиент не обладает правомочием доступа к счету, получения информации об открытии указанного счета, а также о зачислении денежных средств на счет получателя
Кроме того, Информационное письмо Банка России от 29 декабря 2014 г. N 25 содержит разъяснение о том, что «обязательному контролю подлежит операция зачисления денежных средств НА СЧЕТ КЛИЕНТА».
Мое мнение - во избежание риска - отчитать. В конце концов осуществление операции, подлежащей ОК - ни в коем случае не преступление.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
