-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3711 от 29.09.2016 10:33 
Цитата:
Были на семинаре по ПОД/ФТ, лектор Угнич Н.В. (НАУФОР), если я верно поняла лектора, в ПВК Программу, определяющую порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) включить нужно, а в самой программе написать примерно следующее:Программа, определяющая порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение Идентификации (упрощенной идентификации) Организацией не разрабатывается в связи с тем, что Идентификацию Организация осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает. Так и сделали.Учитывая сегодняшние реалии и ужесточение регулирования Банк России найдет за что настучать нам по шапке, как ни раскорячивайся :о(Цитата:
Алена,кстати хорошая идея,тоже так пропишу.Видно будет,что работа проведена.
Идея хорошая.
Главное не перепутайте Программу идентификации и Программу, определяющую порядок взаимодействия лицами, которым поручено проведения идентификации (упрощенной) идентификации. В последней как раз уточнено: (В СЛУЧАЕ поручения Организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам).
А то я начинаю сомневаться - не смешиваете ли вы эти обе программы...Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3712 от 29.09.2016 10:38
Цитата:
Значит имеет место быть все-таки ″сведения о неприменении НФО данной процедуры″?
Это рискованно. Пусть сначала 445-П поменяют, а не регулируют правовое поле разъяснениями )Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #3713 от 29.09.2016 11:56
Цитата:
Идея хорошая.
Главное не перепутайте Программу идентификации и Программу, определяющую порядок взаимодействия лицами, которым поручено проведения идентификации (упрощенной) идентификации. В последней как раз уточнено: (В СЛУЧАЕ поручения Организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам).
А то я начинаю сомневаться - не смешиваете ли вы эти обе программы...
Программа идентификации в наших ПВК это отдельная программа, программища....на -ндцать страниц текста.
Программа, определяющая порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной) идентификации также отдельная программа.fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #3714 от 29.09.2016 14:25
Еще про упрощенную идентификацию.
Мы же должны у себя в ПВК прописать один способ проведения упрощенной идентификации, те тот который мы выберем из трех нам предложенных в 115-ФЗ, к примеру (1) и другие уже не описывать, ведь так?
1.12. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из следующих способов:
1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;
2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации, негосударственному пенсионному фонду, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;
3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3715 от 29.09.2016 21:06
Цитата:
Программа, определяющая порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение Идентификации (упрощенной идентификации) Организацией не разрабатывается в связи с тем, что Идентификацию Организация осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает.
Согласен. Одобряю.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3716 от 29.09.2016 21:12
Цитата:
Ясно,Значит все прописываем.(((
Хотя конечно вероятность появления в Самаре клиента иностранного лица без образования юр лица,да и просто иностранного физ.лица (зачем ему заключать договор на НПО) в мелком НПФ стремится к нулю,возможно где-то в других регионах и крупных Фондах это возможно.
Но раз сказали ″Надо Федя, надо!″ пропишем и такое)
Даже не сомневайтесь не насколько.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3717 от 29.09.2016 21:14
Цитата:
Но тенденция явно сводится к тому, что в ПВК должны быть прописаны процедуры в отношении ВСЕХ категорий лиц.
Это не тенденция, это правило, которое известно уже много-много лет.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3718 от 04.10.2016 11:09
Коллеги, а подскажите кто нибудь в правилах прописывал возможность расторжения договора в случае двух отказов в исполнении поручения в течении календарного года?
Или данная норма исключительно для кредитных организаций?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3719 от 04.10.2016 19:02
Коллеги, готовимся к работе над новыми правилами внутреннего контроля
Банк России выпустил Указание от 18.08.2016 N 4105-У ″О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П ″Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″.
Меняется порядок идентификации НФО клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
Обзор изменений мы опубликовали по этой ссылке:
http://www.smyslovy.ru/news/news04.10.2016.html
После вступления в силу Указания от 18.08.2016 N 4105-У в течение 3х месяцев меняем ПВК.Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #3720 от 04.10.2016 23:42
Цитата:
После вступления в силу Указания от 18.08.2016 N 4105-У в течение 3х месяцев меняем ПВК.
Они ″ там″ с ума посходили? Уже голова кругом от этих бесконечных изменений! Я, уже, честно, путаюсь, что за чем и о чем. Только внесли изменения сентября, и на тебе! Еще редакцию делать?! Одно расстройство психики (((Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
