не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Были на семинаре по ПОД/ФТ, лектор Угнич Н.В. (НАУФОР), если я верно поняла лектора, в ПВК Программу, определяющую порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) включить нужно, а в самой программе написать примерно следующее:Программа, определяющая порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение Идентификации (упрощенной идентификации) Организацией не разрабатывается в связи с тем, что Идентификацию Организация осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает. Так и сделали.Учитывая сегодняшние реалии и ужесточение регулирования Банк России найдет за что настучать нам по шапке, как ни раскорячивайся :о( Цитата: Алена,кстати хорошая идея,тоже так пропишу.Видно будет,что работа проведена. Идея хорошая. Главное не перепутайте Программу идентификации и Программу, определяющую порядок взаимодействия лицами, которым поручено проведения идентификации (упрощенной) идентификации. В последней как раз уточнено: (В СЛУЧАЕ поручения Организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам). А то я начинаю сомневаться - не смешиваете ли вы эти обе программы... |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Значит имеет место быть все-таки ″сведения о неприменении НФО данной процедуры″? Это рискованно. Пусть сначала 445-П поменяют, а не регулируют правовое поле разъяснениями ) |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: Идея хорошая. Главное не перепутайте Программу идентификации и Программу, определяющую порядок взаимодействия лицами, которым поручено проведения идентификации (упрощенной) идентификации. В последней как раз уточнено: (В СЛУЧАЕ поручения Организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам). А то я начинаю сомневаться - не смешиваете ли вы эти обе программы... Программа идентификации в наших ПВК это отдельная программа, программища....на -ндцать страниц текста. Программа, определяющая порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной) идентификации также отдельная программа. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Еще про упрощенную идентификацию.
Мы же должны у себя в ПВК прописать один способ проведения упрощенной идентификации, те тот который мы выберем из трех нам предложенных в 115-ФЗ, к примеру (1) и другие уже не описывать, ведь так? 1.12. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из следующих способов: 1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов; 2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации, негосударственному пенсионному фонду, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи; 3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Программа, определяющая порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение Идентификации (упрощенной идентификации) Организацией не разрабатывается в связи с тем, что Идентификацию Организация осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает. Согласен. Одобряю. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Ясно,Значит все прописываем.((( Хотя конечно вероятность появления в Самаре клиента иностранного лица без образования юр лица,да и просто иностранного физ.лица (зачем ему заключать договор на НПО) в мелком НПФ стремится к нулю,возможно где-то в других регионах и крупных Фондах это возможно. Но раз сказали ″Надо Федя, надо!″ пропишем и такое) Даже не сомневайтесь не насколько. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Но тенденция явно сводится к тому, что в ПВК должны быть прописаны процедуры в отношении ВСЕХ категорий лиц. Это не тенденция, это правило, которое известно уже много-много лет. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Коллеги, а подскажите кто нибудь в правилах прописывал возможность расторжения договора в случае двух отказов в исполнении поручения в течении календарного года?
Или данная норма исключительно для кредитных организаций? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Коллеги, готовимся к работе над новыми правилами внутреннего контроля
Банк России выпустил Указание от 18.08.2016 N 4105-У ″О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П ″Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″. Меняется порядок идентификации НФО клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Обзор изменений мы опубликовали по этой ссылке: http://www.smyslovy.ru/news/news04.10.2016.html После вступления в силу Указания от 18.08.2016 N 4105-У в течение 3х месяцев меняем ПВК. |
Elpes
Рег.: 12.07.2012 Сообщений: 364 |
Цитата: После вступления в силу Указания от 18.08.2016 N 4105-У в течение 3х месяцев меняем ПВК. Они ″ там″ с ума посходили? Уже голова кругом от этих бесконечных изменений! Я, уже, честно, путаюсь, что за чем и о чем. Только внесли изменения сентября, и на тебе! Еще редакцию делать?! Одно расстройство психики ((( |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.