не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Любимый оборот в замечаниях надзора в отношении различных порядков в ПВК. По мне, так это придирка - не более того. Сам я правда не пишу так, как указали Вы, но и крамолы в том, как было написано у Вас - я не вижу. Павел Смыслов, хорошо, а как бы вы написали? Как проверять контакты клиента? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Павел Смыслов, хорошо, а как бы вы написали? Как проверять контакты клиента? А я пошел по пути такому: ″Достоверность таких сведений подтверждается личной подписью клиента на документе, где организацией были зафиксированы такие сведения″. Суть сводится к тому, что клиент продиктовал сведения, организация их записала, он рядом под ними чиркнул свою подпись. Этот нюанс проговорил со знакомыми, кто смотрит ПВК. Но я не гарантирую, что кому то из проверяющих понравится так, как написал я. Тут как лотерея. Относится к этому спокойно надо. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: ″Предумотренные в правилах вк способы не позволяют в полной мере установить достоверность получаемых от клиента сведений″ Activ, Вы не пропадайте, напишите, как вышли из ситуации. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: А я пошел по пути такому: Но я не исключаю, что возможно использование смс и звонков. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: А я пошел по пути такому: ″Достоверность таких сведений подтверждается личной подписью клиента на документе, где организацией были зафиксированы такие сведения″. Суть сводится к тому, что клиент продиктовал сведения, организация их записала, он рядом под ними чиркнул свою подпись. Этот нюанс проговорил со знакомыми, кто смотрит ПВК. Но я не гарантирую, что кому то из проверяющих понравится так, как написал я. Тут как лотерея. Относится к этому спокойно надо. хорошая идея. напишу и про тестовые смс и сообщения в почту. и про подпись. спасибо! |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Уважаемые коллеги, редактирую ПВК (по новому 444-п).
п.1.5. гласит, что мы обязаны обновить: - сведения, полученные в результате идентификации (идет отсылка к 115-фз, где четко прописано как мы это делаем); - обновить оценку уровня риска (идет отсылка к 115-фз, при этом в 115 рассматривается только обновление сведений по идентификации, но не в части оценки уровня риска). Ранее, по требованиям 445, в программе управления риском мы раскрывали ПЕРЕСМОТР уровня риска, как вы поступили с обновлением оценки уровня риска? |
ООО КОИН ИК*
Сообщений: 23 |
Уважаемые коллеги, редактирую ПВК (по новому 444-п).
п.1.5. гласит, что мы обязаны обновить: - сведения, полученные в результате идентификации (идет отсылка к 115-фз, где четко прописано как мы это делаем); - обновить оценку уровня риска (идет отсылка к 115-фз, при этом в 115 рассматривается только обновление сведений по идентификации, но не в части оценки уровня риска). Ранее, по требованиям 445, в программе управления риском мы раскрывали ПЕРЕСМОТР уровня риска, как вы поступили с обновлением оценки уровня риска? Обновляем оценку уровня риска также как и обновляем сведения о клиенте (раз в год, а при возникновении сомнений, в течение 7 дней). Оценка уровня риска включается в анкету, а анкета обновляется раз в год, соответственно и и оценка уровня риска тоже обновляется. |
Невидимка
Рег.: 09.12.2013 Сообщений: 163 |
Коллеги, возник такой вопрос. ″Некредитная финансовая организация при идентификации использует в том числе иные сведения (документы), самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″. Как вы считаете, это означает, что требования ко всем документам (весь список), запрашиваемым у клиентов при приеме на обслуживание, нужно в правила включать? у нас всегда в регламенте список документов находился. как думаете, это теперь нарушение или нет?
|
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
ООО КОИН ИК*, благодарю.
|
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Подскажите, пожалуйста, по новому 444-п:
Контрагент - это теперь клиент для целей ПОД/ФТ, ему необходимо присвоить уровень риска и т.д., но как быть если с контрагентом заключается договор купли/продажи цб: дата начала отношений - она понятна, а вот дата прекращения отношений - какую ставить? Ведь это не одномоментная операция купля-продажа цб (как например обмен валюты - оп, и все): есть дата заключения договора, дата оплаты, дата поставки цб. То есть контрагент и не на обслуживании, но и несколько дней за ним надо наблюдать, надо ли в этом случае его каждый раз по перечню проверять? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.