-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4061 от 10.11.2016 15:01 
Цитата:
Любимый оборот в замечаниях надзора в отношении различных порядков в ПВК.
По мне, так это придирка - не более того.
Сам я правда не пишу так, как указали Вы, но и крамолы в том, как было написано у Вас - я не вижу.
Павел Смыслов, хорошо, а как бы вы написали?
Как проверять контакты клиента?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4062 от 10.11.2016 20:59
Цитата:
Павел Смыслов, хорошо, а как бы вы написали?
Как проверять контакты клиента?
А я пошел по пути такому:
″Достоверность таких сведений подтверждается личной подписью клиента на документе, где организацией были зафиксированы такие сведения″.
Суть сводится к тому, что клиент продиктовал сведения, организация их записала, он рядом под ними чиркнул свою подпись.
Этот нюанс проговорил со знакомыми, кто смотрит ПВК.
Но я не гарантирую, что кому то из проверяющих понравится так, как написал я. Тут как лотерея. Относится к этому спокойно надо.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4063 от 10.11.2016 21:00
Цитата:
″Предумотренные в правилах вк способы не позволяют в полной мере установить достоверность получаемых от клиента сведений″
Activ, Вы не пропадайте, напишите, как вышли из ситуации.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4064 от 10.11.2016 22:43
Цитата:
А я пошел по пути такому:
Но я не исключаю, что возможно использование смс и звонков.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4065 от 11.11.2016 08:11
Цитата:
А я пошел по пути такому:
″Достоверность таких сведений подтверждается личной подписью клиента на документе, где организацией были зафиксированы такие сведения″.
Суть сводится к тому, что клиент продиктовал сведения, организация их записала, он рядом под ними чиркнул свою подпись.
Этот нюанс проговорил со знакомыми, кто смотрит ПВК.
Но я не гарантирую, что кому то из проверяющих понравится так, как написал я. Тут как лотерея. Относится к этому спокойно надо.
хорошая идея.
напишу и про тестовые смс и сообщения в почту. и про подпись. спасибо!Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4066 от 11.11.2016 11:49
Уважаемые коллеги, редактирую ПВК (по новому 444-п).
п.1.5. гласит, что мы обязаны обновить:
- сведения, полученные в результате идентификации (идет отсылка к 115-фз, где четко прописано как мы это делаем);
- обновить оценку уровня риска (идет отсылка к 115-фз, при этом в 115 рассматривается только обновление сведений по идентификации, но не в части оценки уровня риска).
Ранее, по требованиям 445, в программе управления риском мы раскрывали ПЕРЕСМОТР уровня риска, как вы поступили с обновлением оценки уровня риска?
ООО КОИН ИК*
Сообщений: 23
Сообщ. #4067 от 11.11.2016 12:44
Уважаемые коллеги, редактирую ПВК (по новому 444-п).
п.1.5. гласит, что мы обязаны обновить:
- сведения, полученные в результате идентификации (идет отсылка к 115-фз, где четко прописано как мы это делаем);
- обновить оценку уровня риска (идет отсылка к 115-фз, при этом в 115 рассматривается только обновление сведений по идентификации, но не в части оценки уровня риска).
Ранее, по требованиям 445, в программе управления риском мы раскрывали ПЕРЕСМОТР уровня риска, как вы поступили с обновлением оценки уровня риска?
Обновляем оценку уровня риска также как и обновляем сведения о клиенте (раз в год, а при возникновении сомнений, в течение 7 дней). Оценка уровня риска включается в анкету, а анкета обновляется раз в год, соответственно и и оценка уровня риска тоже обновляется.Невидимка
Рег.: 09.12.2013
Сообщений: 163
Сообщ. #4068 от 11.11.2016 12:55
Коллеги, возник такой вопрос. ″Некредитная финансовая организация при идентификации использует в том числе иные сведения (документы), самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″. Как вы считаете, это означает, что требования ко всем документам (весь список), запрашиваемым у клиентов при приеме на обслуживание, нужно в правила включать? у нас всегда в регламенте список документов находился. как думаете, это теперь нарушение или нет?Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4069 от 11.11.2016 13:32
ООО КОИН ИК*, благодарю.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4070 от 11.11.2016 13:44
Подскажите, пожалуйста, по новому 444-п:
Контрагент - это теперь клиент для целей ПОД/ФТ, ему необходимо присвоить уровень риска и т.д., но как быть если с контрагентом заключается договор купли/продажи цб: дата начала отношений - она понятна, а вот дата прекращения отношений - какую ставить? Ведь это не одномоментная операция купля-продажа цб (как например обмен валюты - оп, и все): есть дата заключения договора, дата оплаты, дата поставки цб.
То есть контрагент и не на обслуживании, но и несколько дней за ним надо наблюдать, надо ли в этом случае его каждый раз по перечню проверять?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
