-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4391 от 01.02.2017 16:37 
Цитата:
Коллеги, напомните пожта номер и дату Письма-рекомендаций ЦБ об использовании допсервисов для проверки клиентов (реестр дисквалифицированных лиц и т.д.).
Не могу его найти.
или ссыль на него.
http://www.naufor.ru/forum.asp?id=15449&pg=439 вот это?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4392 от 01.02.2017 16:38
не ту ссылку вставил - http://cbr.ru/today/anti_legalisation/238-T.pdf 238-Т вроде оноАО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4393 от 01.02.2017 16:51
Цитата:
Контролер ИКЦитата:
Инвестиционная компанияЦитата:
Павел Смыслов
спасибо! как пройдем,все расскажу!
Вот и проверим на мне вопросы про обучения и про отчеты...и про прочие интересные моменты.АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4394 от 01.02.2017 16:53
+ с меня гллупый вопрос.
В чем коренное отличие замораживания сделок и приостановления операции?
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4395 от 01.02.2017 16:54
Цитата:
Извините, но Вы опять ушли от ответа.
Смысл отвечать на вопрос, если не можете обосновать мнение?
Вводите только в заблуждение.
Неправда. Я Вам дал ответ и написал почему такой. Другое дело, если ответ не такой, какой Вы хотели услышать. Делайте, тогда так, как советуют другие.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4396 от 01.02.2017 16:56
Цитата:
В чем коренное отличие замораживания сделок и приостановления операции?
публиковал как то обзор типичных нарушений, выявляемых ЦБ. Одно из них - организации не различают понятия ″замораживание и приостановление″. Есть письмо Росфинмониторинга 2014 года на эту тему, могу ссылку поискать.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4397 от 01.02.2017 16:56
Цитата:
+ с меня гллупый вопрос.
В чем коренное отличие замораживания сделок и приостановления операции?
приостанавливаете не несколько дней стучите и ждете реакции. если реакции от РФМ нет - проводите операцию как положено.
замораживаете и стучите. все.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4398 от 01.02.2017 16:57
Цитата:
Вот и проверим на мне вопросы про обучения и про отчеты...и про прочие интересные моменты.
Они уже давно проверены. Но кто-то предпочитает проверять их на себе.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4399 от 01.02.2017 16:57
Цитата:
+ с меня гллупый вопрос.
В чем коренное отличие замораживания сделок и приостановления операции?
Если к вечеру я верно понял вопрос, то приостановка это к примеру до получения определенных документов и т.д. ответов на ваш запрос, а заморозка - здравствуйте у вас террористыПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4400 от 01.02.2017 17:01
Цитата:
Есть письмо Росфинмониторинга 2014 года на эту тему, могу ссылку поискать.
http://www.smyslovy.ru/news/news10.02.2014.html
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
ТИПОВЫЕ ВОПРОСЫ
ПРИМЕНЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ НОРМ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001
N 115-ФЗ ″О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА″
18. В чем отличие мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества от мер по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых организациями или физическими лицами, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию)?
Федеральным законом определяется, что физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;
2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;
3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
Таким образом, требование о замораживании (блокировании) денежных средств и иного имущества организациями и индивидуальными предпринимателями в отношении перечисленных операций не применяется.
При этом, механизм приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом согласно Федеральному закону будет применяться только в случае совершения физическим лицом, включенным в перечень, операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10000 рублей, а также в случае если хотя бы одной из сторон операции является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенного в перечень, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
При этом, обращаем внимание, что в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ (в редакции Федерального закона от 28.12.2013 N 403-ФЗ ″О внесении изменений в Федеральный закон ″О национальной платежной системе″ и Федеральный закон ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″) увеличивается срок, на который организации и индивидуальные предприниматели приостанавливают операции с денежными средствами или иным имуществом (до 5 дней).
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
