не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
controlpodft
Рег.: 25.09.2015 Сообщений: 226 |
Коллеги, подскажите, если у клиента недействительный паспорт и он не предоставляет новый, то что мы делаем с таким клиентом?
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: controlpodft вы ему отказываете в проведении операции |
controlpodft
Рег.: 25.09.2015 Сообщений: 226 |
Цитата: Цитата: controlpodft вы ему отказываете в проведении операции А если он не проводит операцию, а просто на обслуживании. Предположим, у него есть брокерский счет и приходят дивиденды. Мы зачисляем ему их? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Этот вопрос мы задали на пред месте работы. Позиция Науфор совпала с моими мыслями
05.05.16 Ситуация: На спецдепозитарный счет Организации были получены дивиденды (или иные выплаты по ценным бумагам депонентов). Клиент-физическое лицо, находящееся на депозитарном обслуживании, не предоставил документы, необходимые для обновления сведений при реализации Организацией программы идентификации. Согласно 39-ФЗ ″О рынке ценных бумаг″ Депозитарий обязан передать выплаты по ценным бумагам депонентам - физическим лицам путем перечисления денежных средств не позднее семи рабочих дней после дня их получения. Согласно 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ 11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Должна ли Организация отказать Клиенту и не переводить на его счет выплаты по ценным бумагам? Нарушает ли Организация указанные выше законы? Ответ: Перечисление дивидендов по ценных бумагам Клиенту осуществляется не на основании поручения Клиента, а на основании распоряжении Эмитента о выплате доходов по ценным бумагам. В соответствии с пунктом 2.5 Положения ФСФР от 16 октября 1997 года №36 ″О депозитарной деятельности в Российской Федерации депозитарная деятельность включает в себя обязательное предоставление услуг на получение дивидендов и иных платежей по ценным бумагам. В соответствии с пунктом 4.10 данного Положения Депозитарий обязан обеспечить осуществление владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим ему ценным бумагам ( в том числе на получение доходов по ценным бумагам). Норма Закона 115 ФЗ устанавливает право депозитария отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы. По нашему мнению, не перечисление Депозитарием дивидендов клиенту, не прошедшему повторную идентификацию, может рассматриваться как нарушение требования Закона №39-ФЗ. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
а если никаких операций клиента нет то руководствуйтесь пунктом 1.5 444-П
|
controlpodft
Рег.: 25.09.2015 Сообщений: 226 |
спасибо
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Этот вопрос мы задали на пред месте работы. Позиция Науфор совпала с моими мыслями И я согласен с Вами. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: а если никаких операций клиента нет то руководствуйтесь пунктом 1.5 444-П А что можно предусмотреть в ПВК для таких клиентов, которые не предоставляют все документы и сведения для идентификации, но в то же время и никаких операций не проводят, те нет операций по которым мы им можем отказать? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: А что можно предусмотреть в ПВК для таких клиентов, которые не предоставляют все документы и сведения для идентификации, но в то же время и никаких операций не проводят, те нет операций по которым мы им можем отказать? не надо ничего предусматривать, придут операцию совершать - запросите актуальные документы. а пока просто уведомите их о необходимости предоставления документов (чтобы вы выполнили пункт 1.5 444-П) |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Вопрос по обучению.
Надо обучать по инструктажам, если бухгалтер (не главбух) не включен в штат компании и осуществляет деятельность на основании гражданско-правового договора? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.