-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума controlpodft
Рег.: 25.09.2015
Сообщений: 226
Сообщ. #5031 от 13.11.2017 12:36 
Коллеги, подскажите, если у клиента недействительный паспорт и он не предоставляет новый, то что мы делаем с таким клиентом?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5032 от 13.11.2017 12:42
Цитата:
controlpodft
вы ему отказываете в проведении операцииcontrolpodft
Рег.: 25.09.2015
Сообщений: 226
Сообщ. #5033 от 13.11.2017 12:46
Цитата:
Цитата:
controlpodft
вы ему отказываете в проведении операции
А если он не проводит операцию, а просто на обслуживании. Предположим, у него есть брокерский счет и приходят дивиденды. Мы зачисляем ему их?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5034 от 13.11.2017 12:56
Этот вопрос мы задали на пред месте работы. Позиция Науфор совпала с моими мыслями
05.05.16
Ситуация:
На спецдепозитарный счет Организации были получены дивиденды (или иные выплаты по ценным бумагам депонентов). Клиент-физическое лицо, находящееся на депозитарном обслуживании, не предоставил документы, необходимые для обновления сведений при реализации Организацией программы идентификации.
Согласно 39-ФЗ ″О рынке ценных бумаг″ Депозитарий обязан передать выплаты по ценным бумагам депонентам - физическим лицам путем перечисления денежных средств не позднее семи рабочих дней после дня их получения.
Согласно 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ 11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Должна ли Организация отказать Клиенту и не переводить на его счет выплаты по ценным бумагам? Нарушает ли Организация указанные выше законы?
Ответ:
Перечисление дивидендов по ценных бумагам Клиенту осуществляется не на основании поручения Клиента, а на основании распоряжении Эмитента о выплате доходов по ценным бумагам.
В соответствии с пунктом 2.5 Положения ФСФР от 16 октября 1997 года №36 ″О депозитарной деятельности в Российской Федерации депозитарная деятельность включает в себя обязательное предоставление услуг на получение дивидендов и иных платежей по ценным бумагам. В соответствии с пунктом 4.10 данного Положения Депозитарий обязан обеспечить осуществление владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим ему ценным бумагам ( в том числе на получение доходов по ценным бумагам).
Норма Закона 115 ФЗ устанавливает право депозитария отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы.
По нашему мнению, не перечисление Депозитарием дивидендов клиенту, не прошедшему повторную идентификацию, может рассматриваться как нарушение требования Закона №39-ФЗ.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5035 от 13.11.2017 12:57
а если никаких операций клиента нет то руководствуйтесь пунктом 1.5 444-Пcontrolpodft
Рег.: 25.09.2015
Сообщений: 226
Сообщ. #5036 от 13.11.2017 12:58
спасибоПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5037 от 13.11.2017 23:34
Цитата:
Этот вопрос мы задали на пред месте работы. Позиция Науфор совпала с моими мыслями
И я согласен с Вами.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5038 от 14.11.2017 11:44
Цитата:
а если никаких операций клиента нет то руководствуйтесь пунктом 1.5 444-П
А что можно предусмотреть в ПВК для таких клиентов, которые не предоставляют все документы и сведения для идентификации, но в то же время и никаких операций не проводят, те нет операций по которым мы им можем отказать?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5039 от 14.11.2017 12:03
Цитата:
А что можно предусмотреть в ПВК для таких клиентов, которые не предоставляют все документы и сведения для идентификации, но в то же время и никаких операций не проводят, те нет операций по которым мы им можем отказать?
не надо ничего предусматривать, придут операцию совершать - запросите актуальные документы. а пока просто уведомите их о необходимости предоставления документов (чтобы вы выполнили пункт 1.5 444-П)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #5040 от 14.11.2017 12:42
Вопрос по обучению.
Надо обучать по инструктажам, если бухгалтер (не главбух) не включен в штат компании и осуществляет деятельность на основании гражданско-правового договора?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
