-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5081 от 21.11.2017 11:40 
Цитата:
А нам написали как раз об этом замечания к правилам в конце лета. Сказали, что отсутствие таких положений о бенефициарах не сильное нарушение, но в документах должно быть отражено обязательно.Цитата:
А на что сослались то ? В их 445-П таких положений нет, а это вроде пока единственный документ регламентирующий наши правила.
сослались конечно на 115-ФЗ.
но я бы тоже сослалась на 115-ФЗ:
6. Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, .... по запросу уполномоченного органа или налоговых органов.
Почему Банк России спрашивает у нас о принятых мерах по установлению своих БВ, если такое право есть только у уполномоченного органа и у налоговой? )))
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #5082 от 21.11.2017 11:50
Банк России считает себя уполномоченным органом( так то если прямо читать 115-фз они и проверять нас не могут ) . На 115-фз это то понятно, но причем тут правила, эти сведения же не в отделе по ПОД/ФТ хранят. Т.е. обязаны значит предоставим или для исполнения законов теперь обязательно их нужно вносить в ПВК ?Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #5083 от 21.11.2017 12:19
Цитата:
Коллеги, добрый день. В ЛК Росфина появился Указ 484, лично мы уже 17.10.2017 года провели обучение по этому Указу. У кого также? не понятно почему только сейчас его в ЛК выложил Росфин.
У нас не так-же.
Всегда затрудняемся и не понимаем, что с этим счастием делать?
В 3471-у п. 3.4. указано, по каким поводам проводится ЦВИ.
На семинаре в НАУФОР уточнили у лектора, учить или нет по резолюциям СБ ООН/Указам?
Ответ был - нет, не учить и до маразма не доходить.
Я понимаю, что товарищи из ЦБ могут спросить, а почему не провели, так им и ПВК наши не нравятся, как ни напиши, как ни сделай, как ни раскорячивайся....все будет не так!
Кроме того, у нас клиентов из КНДР нет.
Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #5084 от 21.11.2017 12:20
да у нас тоже нет - но я обучила.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #5085 от 21.11.2017 12:21
я думаю что обучаем не потому что сейчас нет таких клиентов - а чтобы сотрудники знали.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #5086 от 21.11.2017 12:27
Цитата:
я думаю что обучаем не потому что сейчас нет таких клиентов - а чтобы сотрудники знали.
Если из текста резолюции/указа следует замораживание/блокирование активов конкретных фл и и юл, то у нас в пвк указано лицо, ответственное за проведение такого мероприятия - Ответственный сотрудник.
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #5087 от 21.11.2017 12:31
Цитата:
На семинаре в НАУФОР уточнили у лектора, учить или нет по резолюциям СБ ООН/Указам?Ответ был - нет, не учить и до маразма не доходить.
А мне тот же НАУФОР на голубом глазу заявлял, что обучать нужно. Все относительно.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #5088 от 21.11.2017 12:36
В приложениях обсуждаемого документа указаны товарищи, которые также присутствуют в санкционном перечне СБ ООН.
Мы проверяем клиента на предмет его присутствия в данном перечне при идентификации/обновлении сведений.
Цитата:
А мне тот же НАУФОР на голубом глазу заявлял, что обучать нужно. Все относительно.
все субъективно и зависит от конкретного лектора/проверяющего из ЦБ.
Возможно этот документ должен быть у СДЛа в работе, но объясните мне, пожалуйста, чему учить сотрудников применительно к обсуждаемому документу?
Какие действия сотрудников вытекают из проведенного обучения и их ″знания″?
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #5089 от 21.11.2017 13:19
Выдержка из 3471:
″при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;″
Разве Указ 484 попадает под этот пункт? Никто не мешает ознакомиться Ответственному сотруднику, обсудить с другими коллегами, но зачем бумаги-то плодить?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5090 от 21.11.2017 13:40
Цитата:
В приложениях обсуждаемого документа указаны товарищи, которые также присутствуют в санкционном перечне СБ ООН.
Мы проверяем клиента на предмет его присутствия в данном перечне при идентификации/обновлении сведений.
Цитата:
А мне тот же НАУФОР на голубом глазу заявлял, что обучать нужно. Все относительно.
все субъективно и зависит от конкретного лектора/проверяющего из ЦБ.
Возможно этот документ должен быть у СДЛа в работе, но объясните мне, пожалуйста, чему учить сотрудников применительно к обсуждаемому документу?
Какие действия сотрудников вытекают из проведенного обучения и их ″знания″?
У нас в ПВК было написано (сейчас посмотрела - куда- то исчезло. ужас), что мы ведем реестр стран, в отношении которых приняты спец меры по 281-ФЗ. Отвечает за это ОС. И все работники, имеют доступ к этому реестру. То есть при необходимости проверить клиента - обращаемся к реестру стран /территорий. Получается - мы не проводим обучение по указам. Только вносим изменения в список стран. По мне - такой подход логичен. Правда нас не проверяли. Уж не знаю - радоваться или огорчаться по этому поводу.
А что делать с физ лицами, перечисленными в Указах я так и не поняла. Никаких требований законодательства на этот счет нет. Говорите - они все в списках ООН есть?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
