не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: А нам написали как раз об этом замечания к правилам в конце лета. Сказали, что отсутствие таких положений о бенефициарах не сильное нарушение, но в документах должно быть отражено обязательно. Цитата: А на что сослались то ? В их 445-П таких положений нет, а это вроде пока единственный документ регламентирующий наши правила. сослались конечно на 115-ФЗ. но я бы тоже сослалась на 115-ФЗ: 6. Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, .... по запросу уполномоченного органа или налоговых органов. Почему Банк России спрашивает у нас о принятых мерах по установлению своих БВ, если такое право есть только у уполномоченного органа и у налоговой? ))) |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Банк России считает себя уполномоченным органом( так то если прямо читать 115-фз они и проверять нас не могут ) . На 115-фз это то понятно, но причем тут правила, эти сведения же не в отделе по ПОД/ФТ хранят. Т.е. обязаны значит предоставим или для исполнения законов теперь обязательно их нужно вносить в ПВК ?
|
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: Коллеги, добрый день. В ЛК Росфина появился Указ 484, лично мы уже 17.10.2017 года провели обучение по этому Указу. У кого также? не понятно почему только сейчас его в ЛК выложил Росфин. У нас не так-же. Всегда затрудняемся и не понимаем, что с этим счастием делать? В 3471-у п. 3.4. указано, по каким поводам проводится ЦВИ. На семинаре в НАУФОР уточнили у лектора, учить или нет по резолюциям СБ ООН/Указам? Ответ был - нет, не учить и до маразма не доходить. Я понимаю, что товарищи из ЦБ могут спросить, а почему не провели, так им и ПВК наши не нравятся, как ни напиши, как ни сделай, как ни раскорячивайся....все будет не так! Кроме того, у нас клиентов из КНДР нет. |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
да у нас тоже нет - но я обучила.
|
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
я думаю что обучаем не потому что сейчас нет таких клиентов - а чтобы сотрудники знали.
|
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: я думаю что обучаем не потому что сейчас нет таких клиентов - а чтобы сотрудники знали. Если из текста резолюции/указа следует замораживание/блокирование активов конкретных фл и и юл, то у нас в пвк указано лицо, ответственное за проведение такого мероприятия - Ответственный сотрудник. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Цитата: На семинаре в НАУФОР уточнили у лектора, учить или нет по резолюциям СБ ООН/Указам?Ответ был - нет, не учить и до маразма не доходить. А мне тот же НАУФОР на голубом глазу заявлял, что обучать нужно. Все относительно. |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
В приложениях обсуждаемого документа указаны товарищи, которые также присутствуют в санкционном перечне СБ ООН.
Мы проверяем клиента на предмет его присутствия в данном перечне при идентификации/обновлении сведений. Цитата: А мне тот же НАУФОР на голубом глазу заявлял, что обучать нужно. Все относительно. все субъективно и зависит от конкретного лектора/проверяющего из ЦБ. Возможно этот документ должен быть у СДЛа в работе, но объясните мне, пожалуйста, чему учить сотрудников применительно к обсуждаемому документу? Какие действия сотрудников вытекают из проведенного обучения и их ″знания″? |
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Выдержка из 3471:
″при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;″ Разве Указ 484 попадает под этот пункт? Никто не мешает ознакомиться Ответственному сотруднику, обсудить с другими коллегами, но зачем бумаги-то плодить? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: В приложениях обсуждаемого документа указаны товарищи, которые также присутствуют в санкционном перечне СБ ООН. Мы проверяем клиента на предмет его присутствия в данном перечне при идентификации/обновлении сведений. Цитата: А мне тот же НАУФОР на голубом глазу заявлял, что обучать нужно. Все относительно. все субъективно и зависит от конкретного лектора/проверяющего из ЦБ. Возможно этот документ должен быть у СДЛа в работе, но объясните мне, пожалуйста, чему учить сотрудников применительно к обсуждаемому документу? Какие действия сотрудников вытекают из проведенного обучения и их ″знания″? У нас в ПВК было написано (сейчас посмотрела - куда- то исчезло. ужас), что мы ведем реестр стран, в отношении которых приняты спец меры по 281-ФЗ. Отвечает за это ОС. И все работники, имеют доступ к этому реестру. То есть при необходимости проверить клиента - обращаемся к реестру стран /территорий. Получается - мы не проводим обучение по указам. Только вносим изменения в список стран. По мне - такой подход логичен. Правда нас не проверяли. Уж не знаю - радоваться или огорчаться по этому поводу. А что делать с физ лицами, перечисленными в Указах я так и не поняла. Никаких требований законодательства на этот счет нет. Говорите - они все в списках ООН есть? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.