не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Вы же понимаете, что между двумя перечнями мы этого ″уходимца″ увидим/проверим? Как интересно? ушел от вас он 30.01, например, а в перечень включен 07.03. Вы проверяете клиентов за период между двумя перечнями с 01.03 по 07.03. Цитата: откуда вы взяли требование типа ″надо увидеть месяц назад″ да я не говорила, что есть такое требование. Просто проверка раз в 3 месяца более информативна. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: роверяем по нему всех клиентов, действующих на сегодня + тех кто уже не клиент (но был клиентом), т.е с ним мы уже расторгли договор в периоде с 07.12.2018г. по 07.03.2018 Jurist! Вы не считаете , что ЦБ или не знаю кто еще может сказать что в соотв с законом и нормативами вы должны проверять ″среди своих клиентов″ не реже чем раз в три мес , а он уже не клиент а бывший. |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: я знаю, что кредитные организации при проверке проверяют клиентов, то есть тех, кто является клиентом на дату проверки из закона: не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, я с вами согласна, но в 3484-У звучит ″за период со дня.... по дату...″. это напрягает( Что касается банков, повторюсь, они количество клиентов не указывают в ФЭС. им проще. |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Jurist! Вы не считаете , что ЦБ или не знаю кто еще может сказать что в соотв с законом и нормативами вы должны проверять ″среди своих клиентов″ не реже чем раз в три мес , а он уже не клиент а бывший. Думаю здесь истины не найти) здесь я тоже согласна, если бы не 3484-У. И разъяснений никаких нет. На то, что он ″не клиент″ можно бить в случае чего |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Цитата: да я не говорила, что есть такое требование. Просто проверка раз в 3 месяца более информативна. Ну а раз не говорили, значит, никому не интересно, что ушедший от вас ДО предпоследней проверки клиент интересен РФМу.Цитата: Как интересно? ушел от вас он 30.01, например, а в перечень включен 07.03. Вы проверяете клиентов за период между двумя перечнями с 01.03 по 07.03. Что-то часто я вами не понят бываю.)) Речь об уходе клиента между ″нынешней″ проверкой и предыдущей. Если что-то и сообщать РФМу о таком клиенте, то сделать это логично именно при такой ″нынешней″ проверке. А не все 3 месяца после его ухода (хотя если сообщите норму, из которой следует, что надо все 3 месяца о нем писать в РФМ...) |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: то надо все 3 месяца о нем писать в РФМ... зачем все 3 месяца? один раз в трехмесячную проверку. Давайте уже будем отправлять кто как считает правильным) |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Цитата: Давайте уже будем отправлять кто как считает правильным) Так давайте. ))))Это ж вы кинулись критиковать ″еженедельников″ (которые ″ежеквартальников″ не агитируют перемётываться)... Вам ответили, аргументированно. По всем пунктам. Ну, кроме эмоциональных типа Цитата: Но можно хоть каждый день, чтобы перебдеТь)) если нечем заняться
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: akm-2005 а если в середине недели лицо расторгло договор, вы его прибавляете к количеству клиентов? |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Это ж вы кинулись критиковать ″еженедельников″ (которые ″ежеквартальников″ не агитируют перемётываться)... Вам ответили, аргументированно. По всем пунктам. Ну, кроме эмоциональных типа Я не критикую, я просто не могу понять, что заставляет вас еженедельно отчитывается, когда даже ЦБ пишет вам открытым текстом, что это нецелесообразно!! И не агитирую, делайте что хотите. И ваши пункты меня не убедили вообще никак. Аргументов я не увидела. А хотела) Я убедилась лишний раз, что все делаю правильно) шлепайте свои отчеты)) |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Nazareth, во исполнение п.34 таблицы 4 приложения к 3484-У, - прибавляем, ибо можно ″трактануть″ фразу ″за период″ в тексте
″Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″ как ″клиентов за период″, а она, пусть и кривая, может означать, что РФМу надо, чтобы сбежавший клиент был все-таки ″проверен перед включением в перечень/решение″... Так спокойнее. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.