-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5601 от 11.03.2019 12:47 
Цитата:
Вы же понимаете, что между двумя перечнями мы этого ″уходимца″ увидим/проверим?
Как интересно? ушел от вас он 30.01, например, а в перечень включен 07.03. Вы проверяете клиентов за период между двумя перечнями с 01.03 по 07.03.Цитата:
откуда вы взяли требование типа ″надо увидеть месяц назад″
да я не говорила, что есть такое требование. Просто проверка раз в 3 месяца более информативна.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5602 от 11.03.2019 12:48
Цитата:
роверяем по нему всех клиентов, действующих на сегодня + тех кто уже не клиент (но был клиентом), т.е с ним мы уже расторгли договор в периоде с 07.12.2018г. по 07.03.2018
Jurist! Вы не считаете , что ЦБ или не знаю кто еще может сказать что в соотв с законом и нормативами вы должны проверять ″среди своих клиентов″ не реже чем раз в три мес , а он уже не клиент а бывший.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5603 от 11.03.2019 12:50
Цитата:
я знаю, что кредитные организации при проверке проверяют клиентов, то есть тех, кто является клиентом на дату проверки
из закона:
не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке,
я с вами согласна, но в 3484-У звучит ″за период со дня.... по дату...″. это напрягает(
Что касается банков, повторюсь, они количество клиентов не указывают в ФЭС. им проще.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5604 от 11.03.2019 12:54
Цитата:
Jurist! Вы не считаете , что ЦБ или не знаю кто еще может сказать что в соотв с законом и нормативами вы должны проверять ″среди своих клиентов″ не реже чем раз в три мес , а он уже не клиент а бывший.
Думаю здесь истины не найти) здесь я тоже согласна, если бы не 3484-У. И разъяснений никаких нет. На то, что он ″не клиент″ можно бить в случае чегоakm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5605 от 11.03.2019 12:54
Цитата:
да я не говорила, что есть такое требование. Просто проверка раз в 3 месяца более информативна.Ну а раз не говорили, значит, никому не интересно, что ушедший от вас ДО предпоследней проверки клиент интересен РФМу.Цитата:
Как интересно? ушел от вас он 30.01, например, а в перечень включен 07.03. Вы проверяете клиентов за период между двумя перечнями с 01.03 по 07.03.Что-то часто я вами не понят бываю.)) Речь об уходе клиента между ″нынешней″ проверкой и предыдущей. Если что-то и сообщать РФМу о таком клиенте, то сделать это логично именно при такой ″нынешней″ проверке. А не все 3 месяца после его ухода (хотя если сообщите норму, из которой следует, что надо все 3 месяца о нем писать в РФМ...)
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5606 от 11.03.2019 13:01
Цитата:
то надо все 3 месяца о нем писать в РФМ...
зачем все 3 месяца? один раз в трехмесячную проверку.
Давайте уже будем отправлять кто как считает правильным)akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5607 от 11.03.2019 13:13
Цитата:
Давайте уже будем отправлять кто как считает правильным)Так давайте. ))))
Это ж вы кинулись критиковать ″еженедельников″ (которые ″ежеквартальников″ не агитируют перемётываться)... Вам ответили, аргументированно. По всем пунктам. Ну, кроме эмоциональных типаЦитата:
Но можно хоть каждый день, чтобы перебдеТь)) если нечем занятьсяNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5608 от 11.03.2019 13:15
Цитата:
akm-2005
а если в середине недели лицо расторгло договор, вы его прибавляете к количеству клиентов?jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5609 от 11.03.2019 13:21
Цитата:
Это ж вы кинулись критиковать ″еженедельников″ (которые ″ежеквартальников″ не агитируют перемётываться)... Вам ответили, аргументированно. По всем пунктам. Ну, кроме эмоциональных типа
Я не критикую, я просто не могу понять, что заставляет вас еженедельно отчитывается, когда даже ЦБ пишет вам открытым текстом, что это нецелесообразно!!
И не агитирую, делайте что хотите.
И ваши пункты меня не убедили вообще никак. Аргументов я не увидела. А хотела) Я убедилась лишний раз, что все делаю правильно) шлепайте свои отчеты))akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5610 от 11.03.2019 13:22
Nazareth, во исполнение п.34 таблицы 4 приложения к 3484-У, - прибавляем, ибо можно ″трактануть″ фразу ″за период″ в тексте
″Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″
как ″клиентов за период″, а она, пусть и кривая, может означать, что РФМу надо, чтобы сбежавший клиент был все-таки ″проверен перед включением в перечень/решение″... Так спокойнее.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
