-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5861 от 09.10.2019 13:20 
Цитата:
А вот что делать с Анкетой представителя-ЕИО, ее тоже автоматически надо обновить, хотя сведения по нему не менялись?
всех нужно обновлять. По озвученным Вами причинам. А Вы берете данные на ЕИО, если он не представитель и не бенефициар? Или он представитель в любом случае?cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5862 от 09.10.2019 15:25
Вопрос ко всем. А кто-нибудь понимает смысловую нагрузку строки в анкете (досье) клиента ″ФИО, должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание″? Я смысл вижу только при приеме на обслуживание ИПДЛа, когда ЕИО принимает его на обслуживание. Но мы заполняем для всех, т.к. в 444-П нет никаких исключений.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #5863 от 10.10.2019 11:44
Цитата:
″ФИО, должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание″
я указываю ФИО и должность сотрудника, подписавшего договор. Заполняю в той части, где указана дата начала отношений, дата прекращения отношений и проверка по всем перечням.
Я, как СДЛ, не могу принять клиента на обслуживание, могу дать разрешение, а вот решение - принимает ген дир или тот, кто подписывает договор обслуживанияcranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5864 от 10.10.2019 11:56
Цитата:
Я, как СДЛ, не могу принять клиента на обслуживание, могу дать разрешение
т.е сотрудники риски не проставляют, я так понимаю. У нас так же, но мне это не очень удобно. В Банках СДЛы никаких разрешений не дают, насколько я понимаю. Иначе у них вся работа бы встала)
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы? Или сотрудники?Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #5865 от 10.10.2019 17:13
Цитата:
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы?
да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю
А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было.
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Жизнеспособная схема?
или можно упростить?
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5866 от 11.10.2019 11:48
Цитата:
сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения.
у нас так жеЦитата:
сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Я не уловила особой разницы, если честно. Трудозатраты существенно поменяются при этом? Или вопрос в распределении ответственности?
Я не совсем понимаю фразу в 445-П ″запись о решении руководителя некредитной финансовой организации, принятом в отношении сообщения об операции, если в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ принятие окончательного решения о направлении (ненаправлении) в уполномоченный орган сведений об операции в соответствии с внутренними документами некредитной финансовой организации отнесено к его компетенции″
ПВК тоже внутренний документ НФО, и если я пропишу, что окончательное решение принимает ОС, то это будет отнесено к его компетенции. Но, думается мне, это имело иной смысл...
И мы, например, профучастники, а в п.5.3. написано ″порядок формирования и направления сотрудниками, выявляющими операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, ответственному сотруднику (уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ) сообщения о выявленной операции″. И ни слова о направлении таких сообщений другому сотруднику подразделения по ПОД/ФТ. Хотя ниже (п.5.4. про это написано). Как хочешь, так и понимай)
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5867 от 11.10.2019 15:23
Цитата:
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Если ваша компания не топ -10 , то не советую вам оградить Ген дира от беспокойстваcranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5868 от 11.10.2019 15:34
Цитата:
Если ваша компания не топ -10 , то не советую вам оградить Ген дира от беспокойства
А как в данном случае ЕИО ограждается от беспокойства?fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5869 от 14.10.2019 09:51
Цитата:
всех нужно обновлять. По озвученным Вами причинам. А Вы берете данные на ЕИО, если он не представитель и не бенефициар? Или он представитель в любом случае?
Обновлять в положенный срок нужно все анкеты, через год. А я сомневалась, когда предположим через полгода я скачала выписку ЕГРЮЛ и обнаружила, что у клиента юр.лица изменился только их БВ, мне тоже надо обновить все Анкеты сразу : клиента-юр.лица, БВ, ЕИО?
Да, ЕИО в любом случае представителем клиента, который может действовать по Уставу и без доверенности.fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5870 от 14.10.2019 09:54
Цитата:
ПВК тоже внутренний документ НФО, и если я пропишу, что окончательное решение принимает ОС, то это будет отнесено к его компетенции. Но, думается мне, это имело иной смысл...
Да, можно это отнести к компетенции ОС, ранее (давно) у нас именно так было. Но потом переписали все-таки на ЕИО.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
