-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #5871 от 14.10.2019 10:06 
Цитата:
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы?
да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю
А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было.
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Жизнеспособная схема?
или можно упростить?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #5872 от 14.10.2019 10:07
Цитата:
А проверяете по Перечням/Спискам тоже Вы?
да, я, а еще сама и уровень риска присваиваю, а через год обновляю
А как посоветуете быть с необычными операциями, сотрудник компании выявляет операцию и готовит сообщение, я, как сдл, делаю мотивированное суждение и передаю генеральному для принятия окончательного решения. ЦБ не раз в пвк проверял такую схему нашей работы, замечаний не было.
Хочу переделать, чтоб генерального не особо беспокоить на вот такую: сотрудник выявляет и передает второму сотруднику фин.мониторинга, тот пишет мотивированное суждение и я принимаю решение о подозрительности операции, в случае принятия решения, что операция подозрительная, то передала бы генеральному директору для принятия окончательного решения.
Жизнеспособная схема?
или можно упростить?
Извините за флуд.....cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5873 от 14.10.2019 10:35
Цитата:
когда предположим через полгода я скачала выписку ЕГРЮЛ и обнаружила, что у клиента юр.лица изменился только их БВ, мне тоже надо обновить все Анкеты сразу : клиента-юр.лица, БВ, ЕИО?
Я бы сказала, что этот вопрос хорош для письменного вопроса в ЦБ) Ибо если подходить формально к тому, что написано в 115-ФЗ, то получается, что обновлять нужно всю информацию (все анкеты), если возникают сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации (если я правильно понимаю прочитанное). С другой стороны, 444-П предусмотрено, что ″2.3. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, осуществляется некредитной финансовой организацией в соответствии с порядком, установленным в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″, соответственно это зависит от того, что в ПВК написано.
Минус частичного обновления в том, что ежегодное обновление опять придется делать по полной в день Х. А так обновили всё разом и записали, как ежегодное обновление.
Могу сказать как мы на практике делаем. Если изменений много - то запрашиваю всё. Если в части, то могу только один документ попросить (договор аренды, например), а далее все анкеты в дату обновления уже запрашивать. У меня это зависит от масштаба обновления и близости даты ежегодного обновления. Если меньше 4 месяцев осталось, то обновляю по полной.
Отдельно скажу про БВ. Мы же должны их теперь перепроверять и выяснять я действительно ли он БВ. Структуру собственности изучать, запись отдельную делать о том, кого мы выявили и признали БВ. В анкете ЮЛ есть такой раздел, как ″Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии)″, который вроде как направлен на раскрытие этой самой структуры. Поэтому если бы сменился БВ, я бы точно запросила анкету ЮЛ.
Дарья
Рег.: 06.10.2019
Сообщений: 9
Сообщ. #5874 от 18.10.2019 22:06
Доброго времени суток!
Код группы признака необычных операций 32 для проф. участников. Получается, что разные проф. участники (УК, брокеры, депозитарии) выбирают свои коды, а на остальные не обращают внимание, верно?
Вопрос к управляющим компаниям и знатокам: вы какие коды считаете подходящими для управляющих компаний?fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5875 от 21.10.2019 09:41
Цитата:
Если в части, то могу только один документ попросить (договор аренды, например), а далее все анкеты в дату обновления уже запрашивать.
Скажите пожалуйста, а договор аренды вы для чего запрашиваете? У нас просто это вообще необязательный документ для представления при проведении идентификации. В выписке ЕГРЮЛ мы же видим адрес местонахождения клиента юр.лица.
cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5876 от 28.10.2019 15:24
Цитата:
договор аренды вы для чего запрашиваете?
для подтверждения сведений. В ЕГРЮЛе сведения по адресам обновляются только если само ЮЛ озаботилось этим. Налоговая это никак не контролирует. Это снижает риски, хотя каждый год (а бывает и чаще) трясти у юриков эти договора я тоже уже утомилась, если честно. И вопрос - насколько мы должны отслеживать это вообще. Но банки в большинстве своем так делают, насколько я знаю. Хотя там и риски другие.Цитата:
В выписке ЕГРЮЛ мы же видим адрес местонахождения клиента юр. лица
Выписка ЕГРЮЛ у Вас идет как подтверждающий документ, так? Или Вы это признаёте сведениями из ″государственных и иных информационных систем″.
Ещё есть у некоторых наших клиентов такая специфика - они имеют фактический адрес, отличный от адреса регистрации, в ЕГРЮЛ. Доп. офисы, так называемые. Или как называет это НК РФ ″обособленное подразделение″, которое не попадает под понятие ″филиала или представительства″.
В таких случаях мы аж 2 договора аренды просим) Бывает счастье, когда в собственности, но это редко.
У Вас таких клиентов нет? Или Вы у них не запрашиваете фактические адреса?
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5877 от 13.11.2019 10:18
Цитата:
В таких случаях мы аж 2 договора аренды просим) Бывает счастье, когда в собственности, но это редко.
У Вас таких клиентов нет? Или Вы у них не запрашиваете фактические адреса?
Нет, не запрашиваем их фактические адреса. Скачиваем выписку ЕГРЮЛ и смотрим, чтобы не было в ней отметки ФНС о недостоверности местонахождения.Цитата:
Налоговая это никак не контролирует
Налоговая это как раз и контролирует.Цитата:
Это снижает риски,
А по какому критерию риска вы оцениваете?
-наличие оснований полагать, что представленные Клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации, являются недостоверными;
-отсутствие органа или представителя Клиента – юридического лица по адресу такого Клиента – юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц;
Наверное все-таки правильно запрашивать такие сведения, в том числе и для того, чтобы не учитывать этот критерий при оценки риска клиента, когда подтверждается, что в адресе массовой регистрации клиент арендует отдельное помещение.
-указание в качестве адреса юридического лица адреса, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц (в целях получения указанной информации Общество использует ресурс «Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)», размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет);
Я правильно мыслю?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #5878 от 28.11.2019 17:49
Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″
Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″
Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели).
В виде примера будет понятнее:
на 21.11 были на обслуживании:
1. Тузик
2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11
3. Тозик
4. Бобик
появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11
28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов:
1. Тузик
2. Тозик
3. Бобик
4. Кузя
5. Нюша
6. Дуся
Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю)
Составляю фэс указываю количество 6.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5879 от 02.12.2019 17:19
Цитата:
Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
Мурзика тоже надо учитывать.
На инструктажах уже полтора года показываю про это ответ ЦБ от 22.05.2018 за подписью Ясинского.
В досье отражаются только результаты проверки до приема на обслуживание, а также те проверки, по которым отправлен отчет в Росфин.
Опять таки ответ от 06.05.2019 за подписью Ясинского:
″Как следует из пункта 6 приложения 3 к Положению № 444-П , в анкете (досье) клиента некредитная финансовая организация фиксирует указанные в данной норме сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Фиксирование указанных сведений обусловлено установленной подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не реже одного раза в три месяца проводить проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также корреспондирующей с ней обязанностью некредитной финансовой организации при проведении идентификации использовать в том числе информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренной пунктом 2.2 Положения № 444-П.″
Таким образом, прогон клиентов по вновь вышедшему перечню не обязательно фиксировать в досье.akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5880 от 02.12.2019 18:16
Бучка:Цитата:
Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю)
В досье у Кузи, Нюши и Дуси мы отмечаем 2 проверки: 27.11 (по перечню на 21.11, это мы в правилах называем ″проверкой клиента″) и 28.11 (по перечню от 28.11, это мы называем ″проверкой клиентов″, отчитываем в РФМ).Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
