легализации посвящается |
Правила форума |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Злючка-колючка, у меня есть сомнения по этому вопросу.
Смотрите, после изменений, внесенных в 115 -ФЗ (ФЗ №218), мы должны информировать о результатах проверки в порядке, установленным ЦБ. То есть 115-ФЗ говорит информировать о РЕЗУЛЬТАТАХ проверки, а не о наличии. И Указание ЦБ (УКАЗАНИЕ от 19 сентября 2013 г. N 3063-У О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О ПРИНЯТЫХ МЕРАХ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА...) тоже прямо говорит о том, что ″Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах кредитной организации, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки″. То есть тоже информировать о результатах. Изменения вступили в силу со 2 августа. То есть сейчас как раз прошло 3 месяца. Правда, непонятно в каком виде отправлять? И вообще, отправлять или нет? Все-таки, распространяется на некредитные организации это указание ЦБ? Я для себя пока так не определилась. Коллеги, как думаете? |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Цитата: И Указание ЦБ (УКАЗАНИЕ от 19 сентября 2013 г. N 3063-У О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О ПРИНЯТЫХ МЕРАХ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА...) Считаю что данное указание ЦБ на некредитные организации не распространяется, обоснование: Статья 49 1. До вступления в силу нормативных актов Банка России, принятие которых отнесено к компетенции Банка России настоящим Федеральным законом, применяются нормативные правовые акты Правительства Российской Федерации и нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации. ст. 49, Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ (ред. от 04.10.2014) ″О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков″ {КонсультантПлюс} Для некредитных уже создан проект документа, я в сообщении № 409 на него ссылку указывал. |
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013 Сообщений: 25 |
Цитата: Смотрите, после изменений, внесенных в 115 -ФЗ (ФЗ №218), мы должны информировать о результатах проверки в порядке, установленным ЦБ.То есть 115-ФЗ говорит информировать о РЕЗУЛЬТАТАХ проверки, а не о наличии.И Указание ЦБ (УКАЗАНИЕ от 19 сентября 2013 г. N 3063-У О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИУПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О ПРИНЯТЫХ МЕРАХ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА...) тоже прямо говорит о том, что ″Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах кредитной организации, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки″.То есть тоже информировать о результатах. Изменения вступили в силу со 2 августа.То есть сейчас как раз прошло 3 месяца.Правда, непонятно в каком виде отправлять? И вообще, отправлять или нет? Все-таки, распространяется на некредитные организации это указание ЦБ?Я для себя пока так не определилась. Коллеги, как думаете? Указание ЦБ № 3063-У не распространяется на НФО. ЦБ уже подготовило новое Указанием как раз для нас - Проект указания Банка России «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=project&proj=158 На данный момент я не отправляю сообщения в Росфин, если в результате проверки своих клиентов не обнаружила. Писала специально запрос на эту тему в ЦБ и пришел ответ , что УК не обязана информировать Росфинмониторинг об отсутствии в результате проверки своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию... Пока не вступили в силу новые Указания ЦБ руководствуюсь положениями Правительства РФ и Росфинмониторинга. |
ООО Пермская фондовая компания*
Сообщений: 10 |
Добрый день, коллеги!
по вашему вопросу - посмотрите ответ Росфинмониторинга от 16.04.2014 №07-03-09/8551 на запрос НАУФОР: ...у организации обязанность по направлению в уполномоченный орган информации о наличии в результате проверки своих клиентов, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию - возникает в случае выявления соответствующих лиц в числе клиентов |
Злючка-колючка Москва
Рег.: 16.07.2013 Сообщений: 318 |
Цитата: Считаю что данное указание ЦБ на некредитные организации не распространяется Согласна из 115-фз: 7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Про порядок ЦБ в Гаранте идет ссылка на 3063-У, а ЦБ уже сам признался, что готовит как раз для НФО Указиловку и Цитата: Пока не вступили в силу новые Указания ЦБ руководствуюсь положениями Правительства РФ и Росфинмониторинга. Вот когда раньше было сказано, что ″информировать Росфинмониторинг об отсутствии в результате проверки своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию...″ мы отправляли на бум. носителе, а сейчас - нет. Так что у меня как-то так))) |
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013 Сообщений: 25 |
Цитата: И вообще, отправлять или нет? Все-таки, распространяется на некредитные организации это указание ЦБ? Можете так же обратить внимание на это информационное письмо http://115fz.ru/bank-rossii-zakon-218fz/ |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Цитата: по вашему вопросу - посмотрите ответ Росфинмониторинга от 16.04.2014 №07-03-09/8551 на запрос НАУФОР Вы не поверите, я сам того не зная практически одновременно с НАУФОР (мы не состоим в этой СРО) отправил запрос в Росфинмониторинг. Мне пришел ответ что необходимо уведомлять о КАЖДОЙ проверке независимо от результата. Потом я увидел ответ для НАУФОР, оказалось что ответ готовили разные подразделения. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
BellaDonna, благодарю за письмо! Заберу его в аргументарий).
Всех также благодарю за столь подробные разъяснения. Кто не получил ЭЦП для Росфинмониторинга - поторопитесь) |
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Цитата: Кто не получил ЭЦП для Росфинмониторинга - поторопитесь как его получать? |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Цитата: как его получать? Спросите в удостоверяющем центре, который вам ЭЦП для Банка России делал. Может ваша подпись для ЦБ подойдет для Росфинмониторинга. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.