не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
alisa
Рег.: 05.03.2014 Сообщений: 190 |
Письмо Банка России № 12-1-10/1383 от 17.03.2015.
По-моему, вообще ни о чем. Единственно полезный ответ на 9 вопрос, что ″НФО включает в перечень необычных операций (сделок), сформированный в соответствии с требованиями Положения № 445-П, признаки общих групп 11-22 с учетом специфики осуществляемой деятельности (в зависимости от того, осуществляет ли НФО виды деятельности, допускающие возможность выявления необычных операций (сделок), входящих в группы 11-22). При этом НФО должна включать в перечень необычных операций (сделок) признаки, входящие в специальные группы (из групп 31-45), соответствующие специфике вида осуществляемой НФО деятельности.″ |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Так описали то на что ответить смогли. Интересно кто им эти вопросы задавал.
|
alisa
Рег.: 05.03.2014 Сообщений: 190 |
Видимо, те, кто законодательство вообще не читает. Особенно понравился вопрос 6: ″Может ли ответственный сотрудник профессионального участника совмещать свою деятельность с функциями, осуществляемыми контролером?″
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Всем привет! Хотелось бы сверить логику по недавнему изменению 115-ФЗ
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов .... Несмотря на изменение пункта, НФО не надо для клиентов - физ лиц узнавать деловую репутацию и тд и тп. Почему? потому что требовнаия по идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком Банка Рооссии то есть с 444-П. А значит изменят 444-П будем менять не изменят - не будем. Хотелось бы узнать ваше мнение |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Цитата: Несмотря на изменение пункта, НФО не надо для клиентов - физ лиц узнавать деловую репутацию и тд и тп. Почему? потому что требовнаия по идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком Банка Рооссии то есть с 444-П. А значит изменят 444-П будем менять не изменят - не будем Все бы хорошо, да вот только 115-фз это федеральный закон и основной для нас, а что есть 444-п, подзаконный акт написанный на основе 115-фз ( там даже так и написано). |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Все бы хорошо, да вот только 115-фз это федеральный закон и основной для нас, а что есть 444-п, подзаконный акт написанный на основе 115-фз ( там даже так и написано). ОК допустим! Тогда смотрим 115-ФЗ говорит идентифицировать КЛИЕНТА до приема на обсл. то есть всех и вся, кто придет на обслуживание. а 444-П говорит идентификация не проводится в отношении органов гос власти. То есть, если брокер победит в конкурсе и закл гос контракт на размещение субфедеральных облигаций например свердловской области, то Департамент финансов не надо идентифицировать, несмотря на то что это полноценное юр ицо. И что? Получается этим тоже нельзя руководствоваться? Я все таки вижу смысл фразы ″деловая репутация КЛИЕНТОВ″ в том, что ФХД деловую репутацию надо запрашивать и у ИП. А ИП это все таки физ лицо, а не юр лицо. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Это публичное юр лицо - информация про которое есть в сетке, ну это как сбербанк идентифицировать, его даже бабушки знают. А тут идет (в нашем случае) именно противоречие, + изменения внесены уже после 444-п
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
И взяв информацию из интернета ( что запрещено), а в случае гос. органов с их сайтов- мы по факту клиента идентифицировали.
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Ну бабушки знают и всех соседей по подъезду)))
кстати еще момент , посмотри предыдущую редакцию: ″при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;″ ФХД и деловая репутация КЛИЕНТОВ а не только юр лиц. И что мы физиков грузили этим? Ну понятно что эту херотень можно обсасывать весь отпуск в турции за ОлИнклюзивом, но позиция понятна. То есть ваша компания будет менять ПВК в соответствии с этим. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
э нет, клиентов- юр лиц. Будет менять ( по факту я уже сделал), обучение провел в 3 дня т.к. закон то изменился. Давайте проще, Вы не поменяли правила и к Вам пришла проверка ( тьфу тьфу тьфу), Вам однозначно в акте пропишут, что внутренние документы организации не соответствуют законам РФ. И Вы сошлетесь на 444-п, а в ответ укажут на 115фз, как Вы думаете кто будет прав в итоге?
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.