-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума alisa
Рег.: 05.03.2014
Сообщений: 190
Сообщ. #2141 от 26.06.2015 10:04 
Письмо Банка России № 12-1-10/1383 от 17.03.2015.
По-моему, вообще ни о чем.
Единственно полезный ответ на 9 вопрос, что ″НФО включает в перечень необычных операций (сделок), сформированный в соответствии с требованиями Положения № 445-П, признаки общих групп 11-22 с учетом специфики осуществляемой деятельности (в зависимости от того, осуществляет ли НФО виды деятельности, допускающие возможность выявления необычных операций (сделок), входящих в группы 11-22).
При этом НФО должна включать в перечень необычных операций (сделок) признаки, входящие в специальные группы (из групп 31-45), соответствующие специфике вида осуществляемой НФО деятельности.″ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2142 от 26.06.2015 10:26
Так описали то на что ответить смогли. Интересно кто им эти вопросы задавал.alisa
Рег.: 05.03.2014
Сообщений: 190
Сообщ. #2143 от 26.06.2015 10:33
Видимо, те, кто законодательство вообще не читает. Особенно понравился вопрос 6: ″Может ли ответственный сотрудник профессионального участника совмещать свою деятельность с функциями, осуществляемыми контролером?″Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2144 от 26.06.2015 10:52
Всем привет! Хотелось бы сверить логику по недавнему изменению 115-ФЗ
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов ....
Несмотря на изменение пункта, НФО не надо для клиентов - физ лиц узнавать деловую репутацию и тд и тп.
Почему?
потому что требовнаия по идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком Банка Рооссии то есть с 444-П.
А значит изменят 444-П будем менять не изменят - не будем.
Хотелось бы узнать ваше мнение
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2145 от 26.06.2015 11:12
Цитата:
Несмотря на изменение пункта, НФО не надо для клиентов - физ лиц узнавать деловую репутацию и тд и тп.
Почему?
потому что требовнаия по идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком Банка Рооссии то есть с 444-П.
А значит изменят 444-П будем менять не изменят - не будем
Все бы хорошо, да вот только 115-фз это федеральный закон и основной для нас, а что есть 444-п, подзаконный акт написанный на основе 115-фз ( там даже так и написано).Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2146 от 26.06.2015 11:32
Цитата:
Все бы хорошо, да вот только 115-фз это федеральный закон и основной для нас, а что есть 444-п, подзаконный акт написанный на основе 115-фз ( там даже так и написано).
ОК допустим!
Тогда смотрим 115-ФЗ говорит идентифицировать КЛИЕНТА до приема на обсл. то есть всех и вся, кто придет на обслуживание. а 444-П говорит идентификация не проводится в отношении органов гос власти. То есть, если брокер победит в конкурсе и закл гос контракт на размещение субфедеральных облигаций например свердловской области, то Департамент финансов не надо идентифицировать, несмотря на то что это полноценное юр ицо. И что? Получается этим тоже нельзя руководствоваться?
Я все таки вижу смысл фразы ″деловая репутация КЛИЕНТОВ″ в том, что ФХД деловую репутацию надо запрашивать и у ИП. А ИП это все таки физ лицо, а не юр лицо.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2147 от 26.06.2015 11:39
Это публичное юр лицо - информация про которое есть в сетке, ну это как сбербанк идентифицировать, его даже бабушки знают. А тут идет (в нашем случае) именно противоречие, + изменения внесены уже после 444-пds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2148 от 26.06.2015 11:41
И взяв информацию из интернета ( что запрещено), а в случае гос. органов с их сайтов- мы по факту клиента идентифицировали.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2149 от 26.06.2015 11:46
Ну бабушки знают и всех соседей по подъезду)))
кстати еще момент , посмотри предыдущую редакцию:
″при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;″
ФХД и деловая репутация КЛИЕНТОВ а не только юр лиц. И что мы физиков грузили этим?
Ну понятно что эту херотень можно обсасывать весь отпуск в турции за ОлИнклюзивом, но позиция понятна. То есть ваша компания будет менять ПВК в соответствии с этим.
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2150 от 26.06.2015 11:52
э нет, клиентов- юр лиц. Будет менять ( по факту я уже сделал), обучение провел в 3 дня т.к. закон то изменился. Давайте проще, Вы не поменяли правила и к Вам пришла проверка ( тьфу тьфу тьфу), Вам однозначно в акте пропишут, что внутренние документы организации не соответствуют законам РФ. И Вы сошлетесь на 444-п, а в ответ укажут на 115фз, как Вы думаете кто будет прав в итоге?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
