-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2331 от 30.07.2015 12:48 
Цитата:
По идее средний риск негласно ставите клиенту, которому изначально присвоили высокий риск, НО у клиента с документами всё ок, в списках террористов его нет, ген.дир в доступности, клиент предоставляет все необходимые документы и т.д. По документам у клиента стоит высокий риск, а по операциям клиента низкий (все операции понятны).
Негласно к делу не подошьешь, а вот если это на бумаге изложить то можно в случае проверки на это ссылаться (учитывая средний риск). Т.е. формально клиент вроде плохой ( ОКВЭД), но на деле белый и пушистый.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2332 от 30.07.2015 13:07
2 Nazareth так если клиент в перечне, то все блокируется. Для чего ему риск ? Или Вы исходите, что потом могут исключить из перечня?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2333 от 30.07.2015 13:08
ну да -
если риск высокий то какие меры? меры в соотв с программой блокировки
если повышенный риск - то меры - повышенное внимание к опреациям ну както такИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2334 от 30.07.2015 13:32
Как-то на обучении рекомендовали делать трехуровневую систему рисков, в средний уровень предлагали включать тех кто был в высоком уровне и тех кто подходит под ПОД/ФТ по всякой мелочевке: использует несколько своих счетов при расчетах, не сразу отвечает на запросы (нужно мне клиента обновить, а он мне стабильно отвечает с задержкой или долго на связь не выходил), это конечно если больше ничего другого или более серьезного за ним не наблюдается.
Пропал клиент, на связь не выходит, на запросы не отвечает, сроки для ответа прошли, потом говорит что долго отдыхал где-то на Бали, а я знаю что он может себе позволить и фотки в контакте есть) билет на самолет у него что ли просить)Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2335 от 30.07.2015 14:28
Цитата:
Как-то на обучении рекомендовали делать трехуровневую систему рисков, в средний уровень предлагали включать тех кто был в высоком уровне и тех кто подходит под ПОД/ФТ по всякой мелочевке: использует несколько своих счетов при расчетах, не сразу отвечает на запросы (нужно мне клиента обновить, а он мне стабильно отвечает с задержкой или долго на связь не выходил), это конечно если больше ничего другого или более серьезного за ним не наблюдается.
мы у себя сделали 3 уровня: стандартный, высокий и критичный.
критичный ставим если ″много″ критериев рискованности у клиента...
написали, что стандартный уровень можно присваивать если есть один критерий риска, но по мотивированному решению СДЛа...
потому что если в связи с каждым признаком риска присваивать высокий уровень - это повеситься можно...
и соответственно реагируем - критичный уровень - каждую операцию изучаем, анализируем, запрашиваем и т.п....
высокий уровень - анализируем операции периодически ...
стандартный - выборочно ....ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2336 от 31.07.2015 13:48
Коллеги, вопрос по операциям, подлежащим обязательному контролю.
ч. 3 ст. 6 (операции по банковским счетам (вкладам)) на профиков распространятся или она только для кредитных организаций?
последний абзац ч.3: ...либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2337 от 31.07.2015 14:51
ИК, если у вас есть такая операция - лучше сообщите.
я сталкивалась с таким у себя. вот что я написала:
Подпункт 4) пункта 1 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ обязывает компании, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых их клиентами.
Информационное письмо Банка России от 29 декабря 2014 г. N 25 содержит разъяснение о том, что «обязательному контролю подлежит операция зачисления денежных средств на счет клиента».
Учитывая изложенное, полагаю, что в случае зачисления денежных средств на банковский счет ****, операции по которому не производились с момента его открытия, у ООО «***» не возникает обязанности по представлению сведений об указанной операции в Росфинмониторинг в соответствии с абзацем 5 подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона.
Указанная обязанность возникает у кредитной организации, клиентом которой является ООО «***»
Однако, в связи с неоднозначностью установления субъекта контроля операций, перечисленных в подпункте 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ следует отметить, что существует риск признания указанной операции подлежащей обязательному контролю и со стороны ООО «***».
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #2338 от 31.07.2015 15:19
а если счет твой собственный расчетный и ты зачисляешь деньги на него в первый раз?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2339 от 31.07.2015 15:50
Цитата:
а если счет твой собственный расчетный и ты зачисляешь деньги на него в первый раз?
это глупо сообщать, но если сумма более 600 тыс - смотрите риски сами.
у нас был счет ДУ, на который первым платежом пришла большая сумма. С большим опозданием, но мы решили сообщить.... (см то что я написала в предыдущем сообщении)ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2340 от 03.08.2015 10:53
Цитата:
а если счет твой собственный расчетный и ты зачисляешь деньги на него в первый раз?
На Вас банк сообщит на себя по этому коду нет обязанности сообщать.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
