-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #641 от 14.09.2016 15:55 
Цитата:
я к тому что мы вообще в РФМ должны отчитываться о кол-ве клиентов по которым паспорта недействительны?
Список того, о чем мы должны отчитываться в РФМ содержится в Указании Банка России от 15.12.2014 N 3484-У ″О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″
Это:
об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция), подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма;
о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц;
о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона;
о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона.Цитата:
или их только необычные сделки интересуют?
конечно, их интересуют НЕ только необычные сделкиЦитата:
вопрос связан с тем, что если у клиента паспорт недействителен, мы ему отказываем в переводе пенсии.
наверное (я не пенсионный специалист) это отказ в проведении операции. Хотя это не операция по ″поручению клиента″. Вы уж как нибудь свяжитесь с клиентом по поводу паспорта. Я думаю, что когда речь идет о получении денег - все клиенты быстро реагируют и предоставляю правильные документы.
Если у клиента паспорт правильный, но в базе написано другое - пусть клиент сам и едет в соответствующие органы и привозит справку.
Банки только так отправляют своих клиентов за подобными справками.
PS/ Мне почему то кажется, что у вас каша в связи с работой по под/фт. Вы уж не обижайтесь. Слишком всего много и трудно переварить сразу... Вы не торопитесь и составьте себе список нормативных документов и очень внимательно все перечитайте все. Ну и без правовой системы типа гаранта/консультанта никак не обойтись.
luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #642 от 14.09.2016 16:19
каша в голове не то слово, поскольку с 0 делаю все документы)). вроде уже во всем разобралась, но получается такая ситуация: 1. клиент с пенсией в 600 тыс. вроде операция необычная и к ней есть код 3304. с другой стороны я понимаю, что данная операция лично для меня сомнений не вызывает, поскольку происходит в рамках договора о негосударственном пенсионном обеспечении. отсюда вопрос. отсылать его в РФМ или нет). по сути принять решени об отсылке/неотсылке обязан Руководитель.
да, Вы правы- недействительный паспорт это автоматически отказ в проведении операции, хоть и не по распоряжению клиента, о ней я тут же настучу в РФМ.
клиент принес уже справки из ФМС о том, что все ок, и ему заплатят, но многие клиенты не хотят заморачиваться)) не у всех же 600-тысячные пенсии)).
я нормативку уже за 2 мес наизусть выучила, но из-за того, что впервые буду сейчас все отсылать каша в голове. с консультантом вообще не расстаюсь, уже не вижу смысла жизни без него). я же с его помощью и написала ПВК.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #643 от 14.09.2016 16:30
Цитата:
1. клиент с пенсией в 600 тыс. вроде операция необычная и к ней есть код 3304. с другой стороны я понимаю, что данная операция лично для меня сомнений не вызывает, поскольку происходит в рамках договора о негосударственном пенсионном обеспечении. отсюда вопрос. отсылать его в РФМ или нет). по сути принять решени об отсылке/неотсылке обязан Руководитель.
Необычная операция и операция, в отношении которой возникаю подозрения что она совершается в целях.... - это суть разные понятия.
Сначала мы выявляем необычную операцию (сообщение). По признакам. которые нам сказали свыше или нам самим что то показалось.
Потом мы (конкретно - СДЛ) эту операцию анализируем. Думаем - связана она с отмыванием или не связана... пишем ″мотивированное заключение″ по этому поводу.
несем все руководителю. И он (руководитель) принимает окончательное решение - подозрительно или не подозрительно.
Если подозрительно - сообщаем в РФМ.
Если НЕ подозрительно - не сообщаем в РФМ, просто подшиваем все в папку.
Я описала примерный вариант действий, могут быть нюансы, в зависимости от ваших ПВК. (все должно быть в ПВК написано!!!)
В вашем случае операция по выплате пенсии более 600 тысяч - необычная.
Но, вы пишете, что не подозрительная. Значит ничего не сообщаете. Но все ваши мысли должны быть оформлены на бумаге.
luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #644 от 15.09.2016 12:13
Все на бумаге записано)). вот сейчас будет много отказов в выплате пенсии по недействительным паспортам((( это какая форма ФЭС?luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #645 от 15.09.2016 14:41
коллеги, добрый день! подскажите плз, а кто нибудь на сайте РФМ заполнял форму регистрации СДЛ?, а то заполняю, а она не заполняется((Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #646 от 15.09.2016 23:45
Цитата:
коллеги, добрый день! подскажите плз, а кто нибудь на сайте РФМ заполнял форму регистрации СДЛ?, а то заполняю, а она не заполняется((
Настоятельно рекомендуется это сделать.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #647 от 15.09.2016 23:46
Цитата:
ЦЦитата:
а надо проводить обучение по 550-П? для НПФ??
надоluna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #648 от 16.09.2016 16:20
Павел, а у Вас на сайте, почему то только 2 документа высветилось изменения по 445-п и 3484-У, может тогда 550-П не нуженSDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #649 от 19.09.2016 13:58
А как считаете, в какую программу внести инфу из 550-П ?luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #650 от 19.09.2016 14:44
а зачем 550-П в Программу вносить?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
