-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Olimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3611 от 19.09.2016 14:44 
Так я и спрашиваю, мы сообщаем или нетOlimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3612 от 19.09.2016 14:46
про третье лицо:
в каком документе написано , что нам необходимо запрашивать пояснительную записку - кем приходится третье лицо владельцу счета?
Спасибо.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3613 от 19.09.2016 16:04
Цитата:
Так я и спрашиваю, мы сообщаем или нет
это вы сами решаете - сообщать или нет. если принимаете решение, что операция может быть предпринята в целях... то сообщаете. в противном случае - не сообщаете.Цитата:
в каком документе написано , что нам необходимо запрашивать пояснительную записку - кем приходится третье лицо владельцу счета?
теоретически - в ваших ПВК. 445-П говорит что такая операция признается ″необычной″. И мы должны ″необычные″ операции анализировать.. так как придумаем, например, запросить пояснительную записку ...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3614 от 19.09.2016 22:49
Цитата:
Возможно кто-то знает еще и ответ на такой вопрос:
″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения)
Формализованные электронные сообщения (ФЭС), направленные в уполномоченный орган, а также полученные квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС хранятся в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС.
Конкретное место хранения определяется по усмотрению Ответственного сотрудника с учетом конкретных текущих обстоятельств деятельности общества и технических возможностей.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3615 от 20.09.2016 02:00
Цитата:
″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения)
Указанием ЦБ 3484 У определены срокиУчастник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3616 от 20.09.2016 09:53
Это очень плохо...Что делать если вирус сожрал файлы с ФЭС за весь период ,остались только за период с июля по сентябрь.Остались только квитанции об отправке,скачать отправленные файлы ФЭС с Росфина нельзя.(
Резервную копию не сделали.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3617 от 20.09.2016 10:25
Цитата:
Что делать если вирус сожрал файлы с ФЭС за весь период ,остались только за период с июля по сентябрь.Остались только квитанции об отправке,скачать отправленные файлы ФЭС с Росфина нельзя.(
Резервную копию не сделали.
Как вариант, при проверке отдела по ПОД/ФТ контролером или другим лицом описать эту ситуацию в заключении. То есть вы сами знаете о такой проблеме, но ничего предпринять не можете.Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3618 от 20.09.2016 10:49
Дмитрий Щеголихин,Павел Смыслов и Бучка, спасибо большое.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3619 от 20.09.2016 12:06
Цитата:
″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения)Указанием ЦБ 3484 У определены сроки
Кстати, возможно, и этот срок хранения надо соблюдать для некоторых ФЭС:
Извлечение из статьи 7 115-ФЗ:
″4. Документы, содержащие сведения, УКАЗАННЫЕ В НАСТОЯЩЕЙ СТАТЬЕ, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.″
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3620 от 20.09.2016 12:41
Цитата:
http://www.naufor.ru/tree.asp?n=12735
т.е. если мы запрашиваем копию паспорта, она д.б. подписана УКЭП?
А как же тогда упрощенная идентификация, там нет слов про УКЭПДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
