не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016 Сообщений: 66 |
Так я и спрашиваю, мы сообщаем или нет
|
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016 Сообщений: 66 |
про третье лицо:
в каком документе написано , что нам необходимо запрашивать пояснительную записку - кем приходится третье лицо владельцу счета? Спасибо. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Так я и спрашиваю, мы сообщаем или нет это вы сами решаете - сообщать или нет. если принимаете решение, что операция может быть предпринята в целях... то сообщаете. в противном случае - не сообщаете. Цитата: в каком документе написано , что нам необходимо запрашивать пояснительную записку - кем приходится третье лицо владельцу счета? теоретически - в ваших ПВК. 445-П говорит что такая операция признается ″необычной″. И мы должны ″необычные″ операции анализировать.. так как придумаем, например, запросить пояснительную записку ... |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Возможно кто-то знает еще и ответ на такой вопрос: ″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения) Формализованные электронные сообщения (ФЭС), направленные в уполномоченный орган, а также полученные квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС хранятся в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС. Конкретное место хранения определяется по усмотрению Ответственного сотрудника с учетом конкретных текущих обстоятельств деятельности общества и технических возможностей. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: ″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения) Указанием ЦБ 3484 У определены сроки |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Это очень плохо...Что делать если вирус сожрал файлы с ФЭС за весь период ,остались только за период с июля по сентябрь.Остались только квитанции об отправке,скачать отправленные файлы ФЭС с Росфина нельзя.(
Резервную копию не сделали. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Что делать если вирус сожрал файлы с ФЭС за весь период ,остались только за период с июля по сентябрь.Остались только квитанции об отправке,скачать отправленные файлы ФЭС с Росфина нельзя.( Резервную копию не сделали. Как вариант, при проверке отдела по ПОД/ФТ контролером или другим лицом описать эту ситуацию в заключении. То есть вы сами знаете о такой проблеме, но ничего предпринять не можете. |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Дмитрий Щеголихин,Павел Смыслов и Бучка, спасибо большое.
|
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: ″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения)Указанием ЦБ 3484 У определены сроки Кстати, возможно, и этот срок хранения надо соблюдать для некоторых ФЭС: Извлечение из статьи 7 115-ФЗ: ″4. Документы, содержащие сведения, УКАЗАННЫЕ В НАСТОЯЩЕЙ СТАТЬЕ, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.″ |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Цитата: http://www.naufor.ru/tree.asp?n=12735 т.е. если мы запрашиваем копию паспорта, она д.б. подписана УКЭП? А как же тогда упрощенная идентификация, там нет слов про УКЭП |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.