не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Если указано только в пвк что например управляющий не принимает на обсл нерезов это плохо, а если и др доках в том числе в регламенте осуществления управления ценными бумагами указано что только с физиками работа то какой смысл включать в пвк о юр лицах.
|
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Думаю надо прописать про упрощенную идентификацию. Смотрите как в новой редакции 445-П сформулировано. Должны быть процедуры упрощенной идентификации текста ″в случае″.
Извлечение из 445-П: ″3.2. В программу идентификации включаются: порядок идентификации клиента, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе особенности процедуры упрощенной идентификации;″ Для сравнения: Извлечение из 445-П: 1.7. ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы: ... программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (В СЛУЧАЕ поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам). ... 2.8. В программу организации системы ПОД/ФТ включаются: ... порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного обслуживания (В СЛУЧАЕ если некредитная финансовая организация использует в своей деятельности технологии дистанционного обслуживания клиентов); ... перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых некредитной финансовой организацией для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (В СЛУЧАЯХ их использования), в том числе сведения об их разработчиках ... 3.2. В программу идентификации включаются: ... порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с третьими лицами, осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых некредитной финансовой организацией на обслуживание (В СЛУЧАЕ если некредитная финансовая организация привлекает третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации); ... 5.2. В программу выявления операций включаются: ... особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), осуществляемых (заключаемых) с использованием современных технологий, позволяющих клиенту дистанционно совершать операции (заключать сделки) (В СЛУЧАЕ если некредитная финансовая организация использует в своей деятельности технологии дистанционного обслуживания клиентов); ... |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Странно, текст ″съелся″. Повторю первый абзац:
Думаю надо прописать про упрощенную идентификацию. Смотрите как в новой редакции 445-П сформулировано. Должны быть процедуры упрощенной идентификации, ведь в требовании нет текста ″в случае″. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица? + так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. Тогда все изменения в 445-П не касаются организации и ничего вносить не нужно кроме изменений в 115 ФЗ. В разных регионах ЦБ по разному требует отражать специфику клиентской базы. Но тенденция явно сводится к тому, что в ПВК должны быть прописаны процедуры в отношении ВСЕХ категорий лиц. И обосновывается это, причем, на мой взгляд, совершенно справедливо тем, что НЕВОЗМОЖНО предугадать с кем Вы столкнетесь в рамках идентификации и что за ″зверь″ может оказаться представителем клиента или выгодоприобретателем по сделке (операции). Уж насколько Росфин по сравнению с ЦБ допускает вольности в формулировках ПВК, и то прямо указывает, что нужно прописывать все процедуры в отношении всех категорий лиц. И ВОТ ЧТО ИНТЕРЕСНО: нужно ли в ПВК как то особо описывать работу с лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (адвокат или нотариус). Дело в том, что на уровне актов ЦБ эта категория явно выделяется обособленно от ИП. Взять хотя бы сегодняшние Форматы и структуры электронных документов по 3484-У http://www.cbr.ru/analytics/Federal_DC/FORMAT_3484U.zip |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Думаю надо прописать про упрощенную идентификацию. Смотрите как в новой редакции 445-П сформулировано. Должны быть процедуры упрощенной идентификации, ведь в требовании нет текста ″в случае″. Вот бывают же совпадения :-) Сегодня получил ответ ЦБ на мой соответствующий запрос. Подробнее тут https://vk.com/wall-110419265_224 |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Ясно,Значит все прописываем.(((
Хотя конечно вероятность появления в Самаре клиента иностранного лица без образования юр лица,да и просто иностранного физ.лица (зачем ему заключать договор на НПО) в мелком НПФ стремится к нулю,возможно где-то в других регионах и крупных Фондах это возможно. Но раз сказали ″Надо Федя, надо!″ пропишем и такое) |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Дмитрий,это ответ местного ЦБ РФ?
″На основании вышеизложенного полагаем, что в ПВК по ПОД/ФТ должен быть включен порядок упрощенной идентификации, либо должны иметься сведения о неприменении НФО данной процедуры″. Значит имеет место быть все-таки ″сведения о неприменении НФО данной процедуры″? |
Мария_ук Санкт-Петербург
Рег.: 28.09.2016 Сообщений: 12 |
Коллеги, правильно понимаю.
3484-У в ред. 4088-У ″21. Форматы и структура электронных документов, установленные в соответствии с пунктом 20 настоящего Указания и согласованные с Росфинмониторингом, а также изменения в них, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения. ″ 28.09.2016 разместили на сайте ЦБ форматы, следовательно с 28.10.16 мы их активно используем. А сегодня - по старинке? |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Были на семинаре по ПОД/ФТ, лектор Угнич Н.В. (НАУФОР), если я верно поняла лектора, в ПВК Программу, определяющую порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) включить нужно, а в самой программе написать примерно следующее:
Программа, определяющая порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение Идентификации (упрощенной идентификации) Организацией не разрабатывается в связи с тем, что Идентификацию Организация осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает. Так и сделали. Учитывая сегодняшние реалии и ужесточение регулирования Банк России найдет за что настучать нам по шапке, как ни раскорячивайся :о( |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Алена,кстати хорошая идея,тоже так пропишу.Видно будет,что работа проведена.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.