-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3701 от 28.09.2016 20:43 
Если указано только в пвк что например управляющий не принимает на обсл нерезов это плохо, а если и др доках в том числе в регламенте осуществления управления ценными бумагами указано что только с физиками работа то какой смысл включать в пвк о юр лицах.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3702 от 28.09.2016 20:52
Думаю надо прописать про упрощенную идентификацию. Смотрите как в новой редакции 445-П сформулировано. Должны быть процедуры упрощенной идентификации текста ″в случае″.
Извлечение из 445-П:
″3.2. В программу идентификации включаются:
порядок идентификации клиента, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе особенности процедуры упрощенной идентификации;″
Для сравнения:
Извлечение из 445-П:
1.7. ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы:
...
программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (В СЛУЧАЕ поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам).
...
2.8. В программу организации системы ПОД/ФТ включаются:
...
порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного обслуживания (В СЛУЧАЕ если некредитная финансовая организация использует в своей деятельности технологии дистанционного обслуживания клиентов);
...
перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых некредитной финансовой организацией для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (В СЛУЧАЯХ их использования), в том числе сведения об их разработчиках
...
3.2. В программу идентификации включаются:
...
порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с третьими лицами, осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых некредитной финансовой организацией на обслуживание (В СЛУЧАЕ если некредитная финансовая организация привлекает третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации);
...
5.2. В программу выявления операций включаются:
...
особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), осуществляемых (заключаемых) с использованием современных технологий, позволяющих клиенту дистанционно совершать операции (заключать сделки) (В СЛУЧАЕ если некредитная финансовая организация использует в своей деятельности технологии дистанционного обслуживания клиентов);
...
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3703 от 28.09.2016 20:56
Странно, текст ″съелся″. Повторю первый абзац:
Думаю надо прописать про упрощенную идентификацию. Смотрите как в новой редакции 445-П сформулировано. Должны быть процедуры упрощенной идентификации, ведь в требовании нет текста ″в случае″.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3704 от 29.09.2016 00:00
Цитата:
Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
Тогда все изменения в 445-П не касаются организации и ничего вносить не нужно кроме изменений в 115 ФЗ.
В разных регионах ЦБ по разному требует отражать специфику клиентской базы.
Но тенденция явно сводится к тому, что в ПВК должны быть прописаны процедуры в отношении ВСЕХ категорий лиц.
И обосновывается это, причем, на мой взгляд, совершенно справедливо тем, что НЕВОЗМОЖНО предугадать с кем Вы столкнетесь в рамках идентификации и что за ″зверь″ может оказаться представителем клиента или выгодоприобретателем по сделке (операции).
Уж насколько Росфин по сравнению с ЦБ допускает вольности в формулировках ПВК, и то прямо указывает, что нужно прописывать все процедуры в отношении всех категорий лиц.
И ВОТ ЧТО ИНТЕРЕСНО: нужно ли в ПВК как то особо описывать работу с лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (адвокат или нотариус). Дело в том, что на уровне актов ЦБ эта категория явно выделяется обособленно от ИП. Взять хотя бы сегодняшние Форматы и структуры электронных документов по 3484-У http://www.cbr.ru/analytics/Federal_DC/FORMAT_3484U.zipДмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3705 от 29.09.2016 00:34
Цитата:
Думаю надо прописать про упрощенную идентификацию. Смотрите как в новой редакции 445-П сформулировано. Должны быть процедуры упрощенной идентификации, ведь в требовании нет текста ″в случае″.
Вот бывают же совпадения :-)
Сегодня получил ответ ЦБ на мой соответствующий запрос. Подробнее тут https://vk.com/wall-110419265_224
Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3706 от 29.09.2016 09:29
Ясно,Значит все прописываем.(((
Хотя конечно вероятность появления в Самаре клиента иностранного лица без образования юр лица,да и просто иностранного физ.лица (зачем ему заключать договор на НПО) в мелком НПФ стремится к нулю,возможно где-то в других регионах и крупных Фондах это возможно.
Но раз сказали ″Надо Федя, надо!″ пропишем и такое)
Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3707 от 29.09.2016 09:39
Дмитрий,это ответ местного ЦБ РФ?
″На основании вышеизложенного полагаем, что в ПВК по ПОД/ФТ должен быть включен порядок упрощенной идентификации, либо должны иметься сведения о неприменении НФО данной процедуры″.
Значит имеет место быть все-таки ″сведения о неприменении НФО данной процедуры″?Мария_ук
Санкт-Петербург
Рег.: 28.09.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #3708 от 29.09.2016 09:44
Коллеги, правильно понимаю.
3484-У в ред. 4088-У
″21. Форматы и структура электронных документов, установленные в соответствии с пунктом 20 настоящего Указания и согласованные с Росфинмониторингом, а также изменения в них, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения.
″
28.09.2016 разместили на сайте ЦБ форматы, следовательно с 28.10.16 мы их активно используем. А сегодня - по старинке?Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #3709 от 29.09.2016 10:00
Были на семинаре по ПОД/ФТ, лектор Угнич Н.В. (НАУФОР), если я верно поняла лектора, в ПВК Программу, определяющую порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) включить нужно, а в самой программе написать примерно следующее:
Программа, определяющая порядок взаимодействия Организации с лицами, которым поручено проведение Идентификации (упрощенной идентификации) Организацией не разрабатывается в связи с тем, что Идентификацию Организация осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает.
Так и сделали.
Учитывая сегодняшние реалии и ужесточение регулирования Банк России найдет за что настучать нам по шапке, как ни раскорячивайся :о(Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3710 от 29.09.2016 10:17
Алена,кстати хорошая идея,тоже так пропишу.Видно будет,что работа проведена.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
