-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3811 от 12.10.2016 11:50 
Добрый день! скажите пожалуйста любой датой сентября можно датировать правила включающие в себя новый 115 фз,550-п,4088-у и 4086 у?никак дату утверждения правил не сформулирую.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3812 от 12.10.2016 12:02
Коллеги, начиная с 15.10.2016, когда 444-П в новой редакции вступит в силу, измените ли вы в связи с этим количество клиентов в ФЭС по форме 04? )Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #3813 от 12.10.2016 12:06
Добрый день!
Можно и мне, пожалуйста!
ocean4ik80@mail.ru
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3814 от 12.10.2016 12:15
Цитата:
Коллеги, начиная с 15.10.2016, когда 444-П в новой редакции вступит в силу, измените ли вы в связи с этим количество клиентов в ФЭС по форме 04? )
мне кажется, что не изменится количество клиентов в ФЭС , так как только выходит новый перечень мы сверяем действующих клиентов, то есть по договорам на брокерское или депозитарное обслуживание ( у которых есть д/с/имущество). в момент проверки мы проверяем именно их. а вот дальше мы при появлении новых клиентов работаем с новым перечнем, но это проверки разовые.
Может конечно надо в день проверки к общему количеству клиентов добавить ″разовых″ клиентов.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3815 от 12.10.2016 12:22
по форме 3484-У 04 в РФМ ФЭС предоставляется раз в 3-и месяца. Или я что-то упустила ? ((((((
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3816 от 12.10.2016 12:45
Цитата:
по форме 3484-У 04 в РФМ ФЭС предоставляется раз в 3-и месяца. Или я что-то упустила ? ((((((
Упустили ) Не 1 раз в 3 месяца, а не реже 1 раза в 3 месяца.
Сдавать форму 04 после каждого Перечня (примерно 1 раз в неделю) - это как раз не реже 1 раза в 3 месяца )))
Ах, да, еще и после каждого Решения о заморозке и блокировке.
Этот перечень случаев не является исчерпывающим.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3817 от 12.10.2016 12:58
подождите-подождите ))) про не реже, это да..
115-ФЗ
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке....
Мы проверяем клиентов по каждому новому списку. Но раз в квартал сообщаем о проверке в РФМ по ф.3484-У 04 (не на каждый список).
Ну а если при получ.нового списка РФМ, нашёлся террорист, то конечно сразу же пишем сообщение в РФМ по ф.3484-У 03 (о заморозке).
где прописано, что по каждому списку нужно писать в РФМ сообщение по ф.3484-У 04 (проверка..)???
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3818 от 12.10.2016 13:15
Цитата:
где прописано, что по каждому списку нужно писать в РФМ сообщение по ф.3484-У 04 (проверка..)???
Между строк законодательных и нормативных актов )
Вы сами сказали, что проверяете по каждому списку.
В 3484-У привязка идет к проверки. Проверка по Перечню была? Была? Ну тогда и обязанность возникла отбить морзяночку по форме 04 не позднее 3-х рабочих дней после дня окончания проверки ))))
Извлечение из 3484-У
″Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.″SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3819 от 12.10.2016 13:24
между строк, это конечно хорошо..
мы ориентируемся то что в 115 проверка не реже 1 раза в три месяца)))
а по 3484-У дано три дня на отправку инфы по проверке ))))Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3820 от 12.10.2016 13:40
Цитата:
Сделали именно по этой схеме еще в понедельник одной организации ПВК - у них к 17 просят подать документы уже с внесенными изменениями.
Я писал так во введении к ПВК:
В соответствии с положениями Федерального закона, клиент – это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании ООО. В соответствии с Положением об идентификации, клиент - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым ООО оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации.
В соответствии с положениями Федерального закона, выгодоприобретатель – это лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. В соответствии с Положением об идентификации, выгодоприобретатель – это лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
В соответствии с положениями Федерального закона, бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо. В соответствии с Положением об идентификации, бенефициарный владелец – это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
