-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3801 от 12.10.2016 01:10 
Цитата:
Вы раскрыли термины ″клиент″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ в программе идентификации? И распространили на все ПВК по ПОД/ФТ?
У меня в программе идентификации есть подраздел - общие положения, куда я и добавил эти термины из 444-П, в том же контектсе, как они даны там. Т.е. я не пишу так: ″клиент - это...″.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3802 от 12.10.2016 01:12
Цитата:
А как быть с определением этих понятий по 115-ФЗ?
я некоторые из этих терминов из закона и ранее не цитировал в ПВК. А зачем, если они указаны в законе? Есть некоторые проверяющие, которые просят это делать, так я специально про них прописываю тогда. А в большинстве случаев не спрашивают вообще. Все это субъективщинаПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3803 от 12.10.2016 01:14
Цитата:
1.10 ...″ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом″?
Так это правила должны быть приведены, а нормы 15.10 вступят в силу. Поэтому анкеты и нужно будет вводить с 15 числа - об этом надзор и предупредил некоторых.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3804 от 12.10.2016 01:17
Цитата:
Буду очень признательна, особенно интересует анкета юридического лица.Цитата:
Со мной не поделились(((((((((((((((((((((
Уже поделился ))Цитата:
и мне тоже, спасиб
не за чтоЦитата:
заранее спасибо
всегда пожалуйстаЦитата:
И мне, пожалуйста
И вамЦитата:
ngal2m@mail.ru
И Вам, тожеЦитата:
Заранее спасибо.
Пожалуйста.adram2008
Рег.: 26.08.2016
Сообщений: 2
Сообщ. #3805 от 12.10.2016 08:31
Друзья, не большая проблема, возникла с составление журналов по программе регламентирующей порядок действий в случае отказа и журнал по приостановлению операций. Если кому не сложно, мне интересны только какие графы сделать, то сбросьте на почту adram2008@yandex.ru. За ранее благодарю. Помогите....моя фантазия уже закончилась.SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3806 от 12.10.2016 09:53
Цитата:
Так это правила должны быть приведены, а нормы 15.10 вступят в силу. Поэтому анкеты и нужно будет вводить с 15 числа - об этом надзор и предупредил некоторых.
а анкеты же в ПВК, как их отдельно вводить ?fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #3807 от 12.10.2016 10:09
Цитата:
Если кому нужны готовые анкеты клиентов (я сделал их 3 вида) - пишите, поделюсь!
Павел! Поделитесь со мной тоже, пожалуйста! на fishelena@mail.ru
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3808 от 12.10.2016 10:19
Цитата:
Вы раскрыли термины ″клиент″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ в программе идентификации? И распространили на все ПВК по ПОД/ФТ?Цитата:
А как быть с определением этих понятий по 115-ФЗ?Цитата:
У меня в программе идентификации есть подраздел - общие положения, куда я и добавил эти термины из 444-П, в том же контектсе, как они даны там. Т.е. я не пишу так: ″клиент - это...″.Цитата:
я некоторые из этих терминов из закона и ранее не цитировал в ПВК. А зачем, если они указаны в законе? Есть некоторые проверяющие, которые просят это делать, так я специально про них прописываю тогда. А в большинстве случаев не спрашивают вообще. Все это субъективщина
Ну да, поскольку в законодательных и нормативных актах в сфере ПОД/ФТ нет такого требования к содержанию к ПВК по ПОД/ФТ, как - ПВК по ПОД/ФТ должно содержать определения понятий ″клиент″, ″представитель″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ - то если не включить эти понятия в ПВК по ПОД/ФТ, это не будет нарушением. Это будет недостатком.
Данный вопрос из той же серии, включать или не включать в ПВК по ПОД/ФТ перечень операций, подлежащих обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ). Требования о включении в ПВК по ПОД/ФТ такого перечня операций нет.
Ну вот вы добавили термины из 444-П в программу идентификации В ТОМ ЖЕ КОНТЕКСТЕ, что и в 444-П: (далее - клиент), (далее - представитель клиента), (далее - выгодоприобретатель), (далее - бенефициарный владелец). С той лишь разницей, что в 444-П эти понятия сначала вводятся, а затем используются по тексту 444-П, а в ваших ПВК по ПОД/ФТ скорее всего наоборот, ни один раз используются прежде чем вводятся.
Кроме того, введя понятие ″клиент″ в программе идентификации в том же контексте что и в 444-П Вы формально распространили понятие ″клиент″ по 444-П на всю оставшуюся часть ПВК по ПОД/ФТ. А как быть с понятием ″клиент″ по 115-ФЗ?
На мой взгляд ЦБ зря стал переписывать в нормативке для своих подопечных фундаментальные понятия из 115-ФЗ. Это надо было делать через изменения в 115-ФЗ. То, что мы видим сейчас приведет к путанице. Я не советую отказываться от понятий из 115-ФЗ (есть риск, что обвинят в нарушении 115-ФЗ). Поэтому вижу такой выход из этой ситуации. Понятия из 115-ФЗ и 444-П можно представить как некие пересекающиеся множества. Нужно просто их объединить. Ввести в начале ПВК по ПОД/ФТ данные понятия по следующей схеме:
″Клиент - это:
- определение понятия ″клиент″ из 115-ФЗ;
- определение понятия ″клиент″ из 444-П.″
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3809 от 12.10.2016 11:46
Цитата:
Ввести в начале ПВК по ПОД/ФТ данные понятия по следующей схеме:
″Клиент - это:
- определение понятия ″клиент″ из 115-ФЗ;
- определение понятия ″клиент″ из 444-П.″
Да, можно так. Сделали именно по этой схеме еще в понедельник одной организации ПВК - у них к 17 просят подать документы уже с внесенными изменениями.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3810 от 12.10.2016 11:48
Цитата:
На мой взгляд ЦБ зря стал переписывать в нормативке для своих подопечных фундаментальные понятия из 115-ФЗ
Конечно зря. Будет путаница.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
