не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Цитата: Контролер ИК спасибо. коллеги, а у кого анкеты не в правилах, вы будете их убирать из регламентов? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: я считаю - да. 100% Формы анкет должны быть в ПВК. (Мне кажется так всегда было. Но утверждать не возьмусь) И я разделю с Вами Ваше мнение. Согласен. Анкеты должны быть в ПВК. |
Анна
Рег.: 28.10.2016 Сообщений: 2 |
Коллеги, добрый день!
Павел поделитесь пожалуйста новыми анкетами, в соотв. с новыми требованиями 444-П. адрес: vishenka_07@list.ru |
МФО Томск
Рег.: 13.10.2016 Сообщений: 12 |
Коллеги, всем добрый день. Подскажите пжлст, сколько должно было быть с марта месяца обучений для сотрудников? И по каким конкретно указаниям? Что то я совсем запуталась.......восстанавливаю документы....голова кругом уже идет(((
|
МФО Томск
Рег.: 13.10.2016 Сообщений: 12 |
И еще вопрос: если я включу в последний ПВК датированный от 17.10.2016г. -
1. Федеральный закон от 06.07.2016 № 374-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии терроризму» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности»; 2. Указание Банка России от 28.07.2016 № 4086-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 3. Указание Банка России от 28.07.2016 N 4088-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 4. Положение Банка России от 20.07.2016 N 550–П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» Все эти изменения, нормально ли это? Или все таки стоит разбить ПВК? |
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016 Сообщений: 66 |
Коллеги поделитесь информацией:
Тема: выявление клиентов по Перечню террористов и экстремистов 1. При первичном обращении клиента в Организацию, Ответственный сотрудник проводит проверку с Перечнем террористов и экстремистов и выявляет данного клиента в этом Перечне, но на обслуживание клиент не принят и счет и данному клиенту не открыт. КАКИЕ МЕРЫ ПРИНИМАЕТ ОРГАНИЗАЦИЯ В ТАКИХ СЛУЧАЯХ: ИНФОРМИРУЕТ ЛИ КЛИЕНТА???? Согласно статьи 4 115-ФЗ : «Организации запрещено информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, 0; 160; 0; 160; о приостановлении операции, & #160; ; 0; 160; 0; 160; об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, 0; 160; 0; 160; об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), 0; 160; 0; 160; о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом» Соответственно, принять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств Организация может в том случае, если клиент находится уже на обслуживании и имеет счет в организации. |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Цитата: Все эти изменения, нормально ли это? Или все таки стоит разбить ПВК? смотрите по срокам,когда вступило в силу+ 3 месяца. скорее всего нужно разбивать. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Согласно Указания Банка России № 4105-У от 18.08.2016. в ПВК в какие сроки вносим изменения. Изменения в идентификации очень серьезные. Лучше изменить ПВК в кратчайшие сроки. Цитата: я считаю - да. 100% Формы анкет должны быть в ПВК. (Мне кажется так всегда было. Но утверждать не возьмусь) Раньше было, что ″Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией самостоятельно.″ Принципиальным с точки зрения толкования является ″и (или)″. Т.е. в ПВК пишем либо форму анкеты, либо порядок ее ведения. Включать в ПВК форму слишком неудобно. Ведь тогда любое даже малейшее изменение в нее повлечет изменение ПВК. На мой взгляд, достаточно в ПВК указать перечень сведений включаемых в досье. А анкету уже сторонним документом утвердить. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: коллеги, а у кого анкеты не в правилах, вы будете их убирать из регламентов? Анюта, вот еще довод убрать Анкеты из Регламентов: Идентифицировать клиента мы должны ДО приеме на обслуживание, то есть ДО заключения договора (присоединения к Регламенту). Поэтому, к моменту заключения договора форма анкеты уже непринципиальна. Клиент ее УЖЕ заполнил. Цитата: Раньше было, что ″Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией самостоятельно.″ Ага, а теперь: ″Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″ Соглашусь с Дмитрием, может, Анкету в ПВК включать и необязательно, а просто прописать порядок ведения и перечислить все поля, но мне кажется - все таки проще саму Анкету в ПВК включить. Цитата: Ведь тогда любое даже малейшее изменение в нее повлечет изменение ПВК. А что там менять без особой надобности-то? Внутренняя бумажка. Главное - что бы удобно работать с ней было... |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Коллеги, у кого какие идеи по ″иному виду документов″ вместо отзыва о деловой репутации?
Извлечение из Приложения №2 к 444-П 2.6. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о клиенте других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых клиент находится (находился) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации клиента). Некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет ИНОЙ ВИД ДОКУМЕНТОВ, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента в случае отсутствия возможности получения сведений в виде документов, перечисленных в абзаце первом настоящего подпункта. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.