-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #3971 от 27.10.2016 15:12 
Цитата:
Контролер ИК
спасибо.
коллеги, а у кого анкеты не в правилах, вы будете их убирать из регламентов?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3972 от 27.10.2016 23:28
Цитата:
я считаю - да. 100% Формы анкет должны быть в ПВК. (Мне кажется так всегда было. Но утверждать не возьмусь)
И я разделю с Вами Ваше мнение. Согласен. Анкеты должны быть в ПВК.Анна
Рег.: 28.10.2016
Сообщений: 2
Сообщ. #3973 от 28.10.2016 11:00
Коллеги, добрый день!
Павел поделитесь пожалуйста новыми анкетами, в соотв. с новыми требованиями 444-П.
адрес: vishenka_07@list.ruМФО Томск
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #3974 от 28.10.2016 11:11
Коллеги, всем добрый день. Подскажите пжлст, сколько должно было быть с марта месяца обучений для сотрудников? И по каким конкретно указаниям? Что то я совсем запуталась.......восстанавливаю документы....голова кругом уже идет(((МФО Томск
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #3975 от 28.10.2016 11:15
И еще вопрос: если я включу в последний ПВК датированный от 17.10.2016г. -
1. Федеральный закон от 06.07.2016 № 374-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии терроризму» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности»;
2. Указание Банка России от 28.07.2016 № 4086-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
3. Указание Банка России от 28.07.2016 N 4088-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
4. Положение Банка России от 20.07.2016 N 550–П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
Все эти изменения, нормально ли это?
Или все таки стоит разбить ПВК?
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3976 от 28.10.2016 13:54
Коллеги поделитесь информацией:
Тема: выявление клиентов по Перечню террористов и экстремистов
1. При первичном обращении клиента в Организацию, Ответственный сотрудник проводит проверку с Перечнем террористов и экстремистов и выявляет данного клиента в этом Перечне, но на обслуживание клиент не принят и счет и данному клиенту не открыт.
КАКИЕ МЕРЫ ПРИНИМАЕТ ОРГАНИЗАЦИЯ В ТАКИХ СЛУЧАЯХ: ИНФОРМИРУЕТ ЛИ КЛИЕНТА????
Согласно статьи 4 115-ФЗ :
«Организации запрещено информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
0; &# 160; 0; &# 160; о приостановлении операции, & #160; ;
0; &# 160; 0; &# 160; об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций,
0; &# 160; 0; &# 160; об отказе от заключения договора банковского счета (вклада),
0; &# 160; 0; &# 160; о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом»
Соответственно, принять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств Организация может в том случае, если клиент находится уже на обслуживании и имеет счет в организации.ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3977 от 28.10.2016 14:22
Цитата:
Все эти изменения, нормально ли это?
Или все таки стоит разбить ПВК?
смотрите по срокам,когда вступило в силу+ 3 месяца.
скорее всего нужно разбивать.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3978 от 31.10.2016 01:48
Цитата:
Согласно Указания Банка России № 4105-У от 18.08.2016. в ПВК в какие сроки вносим изменения.
Изменения в идентификации очень серьезные. Лучше изменить ПВК в кратчайшие сроки.Цитата:
я считаю - да. 100% Формы анкет должны быть в ПВК. (Мне кажется так всегда было. Но утверждать не возьмусь)
Раньше было, что ″Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией самостоятельно.″
Принципиальным с точки зрения толкования является ″и (или)″. Т.е. в ПВК пишем либо форму анкеты, либо порядок ее ведения.
Включать в ПВК форму слишком неудобно. Ведь тогда любое даже малейшее изменение в нее повлечет изменение ПВК.
На мой взгляд, достаточно в ПВК указать перечень сведений включаемых в досье. А анкету уже сторонним документом утвердить.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3979 от 31.10.2016 11:09
Цитата:
коллеги, а у кого анкеты не в правилах, вы будете их убирать из регламентов?
Анюта, вот еще довод убрать Анкеты из Регламентов:
Идентифицировать клиента мы должны ДО приеме на обслуживание, то есть ДО заключения договора (присоединения к Регламенту). Поэтому, к моменту заключения договора форма анкеты уже непринципиальна. Клиент ее УЖЕ заполнил.Цитата:
Раньше было, что ″Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией самостоятельно.″
Ага, а теперь: ″Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ″
Соглашусь с Дмитрием, может, Анкету в ПВК включать и необязательно, а просто прописать порядок ведения и перечислить все поля, но мне кажется - все таки проще саму Анкету в ПВК включить.Цитата:
Ведь тогда любое даже малейшее изменение в нее повлечет изменение ПВК.
А что там менять без особой надобности-то? Внутренняя бумажка. Главное - что бы удобно работать с ней было...Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3980 от 31.10.2016 11:59
Коллеги, у кого какие идеи по ″иному виду документов″ вместо отзыва о деловой репутации?
Извлечение из Приложения №2 к 444-П
2.6. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о клиенте других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых клиент находится (находился) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации клиента).
Некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет ИНОЙ ВИД ДОКУМЕНТОВ, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента в случае отсутствия возможности получения сведений в виде документов, перечисленных в абзаце первом настоящего подпункта.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
