не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Скажите пожалуйста в анкетах(идентификация) нужно прикладывать опрос по Фатка? В ваших анкетах его нет,т.е. он у Вас как доп опросник идет? Фатка и анкеты по ПОД/ФТ (444 Положение ЦБ) - разные вещи. ПОД/ФТ - это одно, Фатка - другое. Поэтому в анкетах и фиксировать Фатку не нужно. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Сказали, что это нарушение. Мы убрали все это и замечания с нас сняли. Ну это рядовая ситуация, не переживайте. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: У нас была проверка, в ходе которой мы обновлялись в т.ч пвк с изменениями от 15.10.2016 и сразу носили их на проверку. Так вот, мы написали, что достоверность устных сведений мы подтверждает текстовыми звонками, смс, тестовым емэйл и тд. На форуме где то это прочитали и включили в пвк. Так вот, нам сказали, что так делать нельзя. Сказали, что это нарушение. Мы убрали все это и замечания с нас сняли. Этот вариант писал на форуме я. Буквально на днях в двух региональных ЦБ мои ПВК с такими формулировками прошли проверку вообще без замечаний. До этого еще в одном отделении указывали в качестве недостатка, что не был раскрыт порядок подтверждения достоверности таких сведений. После этого были включены вышеуказанные формулировки. Есть у меня подозрение, что в Вашей ситуации ЦБшники просто просмотрели (не захотели увидеть) новую норму об этом, появившуюся в 444-П. Ну, или же пресловутый субъективизм в действии. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: На форуме где то это прочитали и включили в пвк Увы, не все, что пишут на форумах можно включать в ПВК. |
Мария_ук Санкт-Петербург
Рег.: 28.09.2016 Сообщений: 12 |
Цитата: Скажите пожалуйста в анкетах(идентификация) нужно прикладывать опрос по Фатка? В ваших анкетах его нет,т.е. он у Вас как доп опросник идет? Это у Вас вопрос про место регистрации клиента? |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Добрый день, коллеги!
Делаю новую редакцию ПВК. Прошу совета: Представитель клиента это кто? в 115 нет такого определения, 444-п ввело такое определение. По определению из 444-п, если я верно понимаю, это физ.лицо, юр.лицо. Тогда вопрос: исбоюл, ип, физ.лицо, занимающееся частной практикой, эти товарищи могут быть представителями клиента? Сильно прошу не бить, идентификация самая большая и сложная программа в ПВК. Нужен дельный совет. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
что в законе представители всегда были, только может без определения. 115-ФЗ:
идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЯХ, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий; Цитата: Тогда вопрос: исбоюл, ип, физ.лицо, занимающееся частной практикой, эти товарищи могут быть представителями клиента? исбоюл, ип - не могут. Строго не обосную, это мое мнение. физ.лицо, занимающееся частной практикой - может, например адвокат - представитель клиента. вполне реально. |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Цитата: что в законе представители всегда были, только может без определения. 115-ФЗ: да, в законе всегда были, без сомнений. Я пишу про определение, его как раз нет, а вот 444-п зачем-то дало свои определения, в. .т.ч. и по представителю клиента. Верно ли я понимаю, что в пвк необходимо предусмотреть как минимум сбор сведений о следующих представителях клиента: - представитель ф.л. - представитель ю.л. - представитель ф.л. занимающееся частной практикой исбоюл - ин.стр. без образования юридического лица, возможно и не надо ее в представители включать. ип - запросто превращается в ф.л., если не покажет нам св-во о регистрации в ЕГРИП, да вот как обосновать. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Что конкретно Вы написали в пвк и что конкретно Вам вменяли и, в конце концов, вменили Цитата: У нас была проверка, в ходе которой мы обновлялись в т.ч пвк с изменениями от 15.10.2016 и сразу носили их на проверку. Так вот, мы написали, что достоверность устных сведений мы подтверждает текстовыми звонками, смс, тестовым емэйл и тд. На форуме где то это прочитали и включили в пвк. Так вот, нам сказали, что так делать нельзя. Сказали, что это нарушение. Мы убрали все это и замечания с нас сняли. 1) А что было нарушено? Какие нарушения с вас сняли? 2) Вы убрали ″все это″, а что написали взамен? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Перечитываю по 444-п обсуждения, кто как сделал уже?
теперь надо отражать даты обновлений анкет, а можно ли это вести не в одном документе каком-то отчетном документе, а например - год прошел, напечатали новую анкету, подписали у клиента, подшили в досье, добавили какие-то проверки по паспортам и т.д. в бумажном виде, а уже в программе провести как бы внеплановую сверку с перечнем. Получаем совокупность бумажных и электронных документов. Как только отношения прекращаем: распечатали формочку в которой содержится информация обо всех мерах, обо всех проверках по перечням и дата прекращения договора, анкеты уже напечатаны и хранятся в сшиве, и все вместе убрали в архив с надписью ХРАНИТЬ 5 ЛЕТ. Появляется такой вопрос: если клиент повторно поступает на обслуживание - тогда надо из архива данные доставать и продолжать их ведение/обновление или как к новому лицу отнестись? Если вариант 1, то надо очень грамотно составить служебную часть, чтоб видно было когда отношения прекратились, не стало обязанности каждый раз проверять по перечню, и когда отношения возобновились! УРА!!!! мысль родилась: надо добавить поле такое - дата возобновления отношений)) |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.