не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #4321 от 19.01.2017 21:19 Стандартное
По обсуждаемой проблеме позавчера РФМ выпустил информационное письмо: http://vestnik115fz.ru/news/news_post/novoye-informatsionnoye-soobshcheniye-rosfinmonitoringa

Ольга

 

 

Рег.: 12.10.2016

Сообщений: 101

Сообщ. #4322 от 23.01.2017 16:25 Стандартное
Коллеги!
Может я что-то упустила или не нашла ...
Программа по приостановлению операций в соответствии с п.п. е) п. 29 Постановления № 667 должна включать порядок информирования клиента о невозможности совершения операции в связи с приостановлением.
У нас в ПВК порядок информирования клиентов есть только в программе по замораживанию и по отказу.

В 115-ФЗ не нашла, что в случае приостановления мы можем клиенту сообщить нормы 115-ФЗ, на основании которых его операции приостановлены.

Подскажите, в программе по приостановлению точно нужно вносить еще и порядок информирования клиентов по аналогии в программами по отказу и замораживанию??

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #4323 от 23.01.2017 22:38 Стандартное

Цитата:

Коллеги!
Может я что-то упустила или не нашла ...
Программа по приостановлению операций в соответствии с п.п. е) п. 29 Постановления № 667 должна включать порядок информирования клиента о невозможности совершения операции в связи с приостановлением.
У нас в ПВК порядок информирования клиентов есть только в программе по замораживанию и по отказу.

В 115-ФЗ не нашла, что в случае приостановления мы можем клиенту сообщить нормы 115-ФЗ, на основании которых его операции приостановлены.

Подскажите, в программе по приостановлению точно нужно вносить еще и порядок информирования клиентов по аналогии в программами по отказу и замораживанию??


Здравствуйте, Ольга.
Большинство Ваших коллег на данном форуме при разработке ПВК руководствуются Положением Банка России № 445-П, поскольку являются НФО. Постановление № 667 к НФО неприменимо.

По существу вопроса: в ст. 4 115-ФЗ содержится исключение из общего принципа соблюдения конфиденциальности в отношении принимаемых мер по ПОД/ФТ - в том числе, в случае приостановления операции:

″запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ИНФОРМИРОВАНИЯ КЛИЕНТОВ о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ОПЕРАЦИИ, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;″

Так что положения Постановления № 667, требующие предусмотреть в ПВК порядок информирования клиента о невозможности совершения операции в связи с приостановлением, вполне соответствуют Федеральному закону 115-ФЗ и должны Вами исполняться.

seminaav*

ООО Перспектива УК

Финансовый менеджер

 

Рег.: 19.07.2016

Сообщений: 5

Сообщ. #4324 от 24.01.2017 16:14 Стандартное
Добрый день,
Подскажите пожалуйста, в какое территориальное отделение Банка России необходимо подавать новые ПВК?
Спасибо.

Natalya

 

 

Рег.: 20.10.2014

Сообщений: 25

Сообщ. #4325 от 24.01.2017 16:19 Стандартное
Коллеги! Есть ли у кого-то Список государств (территорий) отнесенных  международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям), финансирующим или поддерживающим террористическую деятельность? Поделитесь пож-та natalya-pukhova@yandex.ru.

Mariа B.

 

 

Рег.: 24.04.2015

Сообщений: 434

Сообщ. #4326 от 24.01.2017 16:49 Стандартное

Цитата:

Подскажите пожалуйста, в какое территориальное отделение Банка России необходимо подавать новые ПВК?


C какой целью? У нас, вроде бы, нет такой обязанности.

Mariа B.

 

 

Рег.: 24.04.2015

Сообщений: 434

Сообщ. #4327 от 24.01.2017 16:50 Стандартное
Коллеги, возник вопрос правильно ли делаю... Вы включаете ОС в список обучающихся в ЦИ в связи с изменениями законодательства?
Т.к. он и проводит обучение, никогда не включала.

seminaav*

ООО Перспектива УК

Финансовый менеджер

 

Рег.: 19.07.2016

Сообщений: 5

Сообщ. #4328 от 24.01.2017 17:01 Стандартное
Вступили в силу изменения, и необходимо в Банк России предоставить измененную версию правил

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #4329 от 24.01.2017 17:48 Стандартное
Я правильно понимаю, теперь мы Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента устанавливаем только у ИПДЛ? или все таки в соответствии с 115-ФЗ для всех клиентов?

Mariа B.

 

 

Рег.: 24.04.2015

Сообщений: 434

Сообщ. #4330 от 24.01.2017 18:39 Стандартное
Для всех клиентов

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,312
8 queries used