-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4401 от 01.02.2017 18:03 
Отказ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом
Основания применения меры:
- не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона №115-ФЗ;
- возникли подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.
При наличии оснований для применения меры, Организация вправе ее применить, за исключением применения меры в отношении операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента.
Действие организации:
В случае принятия решения о применении данной меры:
- документальное фиксирование информации о случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
- представление в Росфинмониторинг информации о случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения отказа (принятия решения об отказе от проведения операции);
- информирование клиента о принятом в отношении клиента решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
- хранение и учет информации о случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
- пересмотр степени (уровня) риска клиента;
- повышенное внимание к операциям клиента.
Примечание:
В настоящее время действует порядок (550-П), согласно которому Банк России при получении от Росфинмониторинга информации о случаях применения данных мер доводит ее до сведения финансовых организаций.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4402 от 01.02.2017 18:05
замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
Основания применения меры:
- лицо включено в Перечень террористов и экстремистов;
- в отношении лица вынесено решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
При наличии оснований для применения меры, Организация обязана ее применить.
Действие организации:
- незамедлительное принятие мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (иными словами незамедлительное исполнение запрета на осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом), но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в Перечень террористов и экстремистов, либо со дня размещения в сети Интернет решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень террористов и экстремистов;
документальное фиксирование, хранение и учет информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента;
- незамедлительное информирование Росфинмониторинга о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- информирование Росфинмониторинг о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки;
- информирование клиента о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента;
- пересмотр степени (уровня) риска клиента;
- повышенное внимание к операциям клиента;
- фиксирование, хранение и учет информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень террористов и экстремистов, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Примечание:
В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.
В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, физическим лицам, включенным в российский раздел Перечня террористов и экстремистов дано право осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение или расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 тыс. рублей в календарный месяц из расчета на каждого члена семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода, а операции с денежными средствами, направленными на получение и расходовании пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, осуществлять без суммарного ограничения.
Основанием для размораживания (разблокирования) денежных средств или иного имущества является исключение лица из Перечня террористов и экстремистов либо отмена решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4403 от 01.02.2017 18:08
Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом
Основания применения меры:
- получение Организацией постановления Росфинмониторинга или решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенных на основании статьи 8 Федерального закона №115-ФЗ;
- если хотя бы одной из сторон операции являются:
• юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
• физическое лицо, включенное в Перечень террористов и экстремистов, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 тыс. рублей в календарный месяц из расчета на каждого члена семьи, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода.
При наличии оснований для применения меры, Организация обязана ее применить.
Действие организации:
- приостановление операции:
• в случаях, когда операция приостановлена на основании постановления Росфинмониторинга или решения суда, приостановленная операция может быть совершена Организацией только после отмены её приостановления (завершения срока приостановления), указанного в соответствующем постановлении Росфинмониторинга или решении суда;
• в ином случае - приостановление операции, за исключением операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено.
(при неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок, Организация осуществляет операцию, если в соответствии с законодательством РФ не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции).
- документальное фиксирование, учет и хранение информации о случае приостановлении операции;
- незамедлительное информирование о приостановленной операции Росфинмониторинга;
- информирование клиента о приостановлении операции;
- пересмотр степени (уровня) риска клиента;
- повышенное внимание к операциям клиента.
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4404 от 02.02.2017 12:18
Просто вот,что не понятно:
1) замораживание происходит на основании 1)наличия в Перечне, 2) Решениях МВК, после того как мы там Клиента нашли мы сообщаем в Росфин и на основании этого замораживаем операцию и выплачиваем не более 10 тыс.руб.
Далее ждем когда его из Перечня/Решения исключают и операцию можно продолжать.
Так?
2) приостановление операции происходит на основании предыдущего решения о замораживании?
Так?
3) приостановление происходит не на основании Перечня,решений МВК,а на основании постановления Росфинмониторинга? т.е. постановление Росфна не равно Решения МВК?
т.е. Первично замораживание,вторично приостановление.
Понимаю,что это разные действия приостановление и замораживание,но до конца не отложилось(((
В каком случае будет приостановление, не могли бы на примере расписать?
Потому,что меня путают фразы про Перечни,решения МВК, Клиенты в отношении,которых применены меры о замораживании.
Заранее спасибо за Ваши ответы! (только не смейтесь,правда вопросы возникли)ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4405 от 02.02.2017 12:23
Вопросец по обучению за 2016 год:
424-ФЗ,
4086-У,
191-ФЗ,
550-П,
4105-У,
4088-у.
Вроде все или чего пропустил? Заранее спасибо.
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4406 от 02.02.2017 12:27
Да и еще такой момент 4088-у, насколько я понимаю, возможно не верно, касается только отдела ПОД/ФТ. Я обучил второго сотрудника и все. Верно я думаю или все же это не так?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4407 от 02.02.2017 12:32
Мы приостанавливаем операции в случаях:
1. операцию совершает лицо, находящееся в собственности или под контролем фигуранта Перечня
2. если фигурант Перечня пытается осуществить выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
3. если фигурант Перечня пытается получить /расходование заработной платы в размере более 10 тыс руб (свыше положенного гуманитарного пособия)
Для нас случай 3 непринципиален ибо на наших счетах не может оказаться зарплата.
Таким образом - или 1 или 2.
Мы ПРИОСТАНАВЛИВАЕМ операцию на 5 р.д. и стучим. РосФин либо промолчит - значит мы чере 5 р.д. проведем операцию либо пришлет постановление о дальнейшем приостановлении. Тогда мы действуем в соответствии с постановлением.
115-ФЗ. статья 7 пункт 10
а замораживаем - сразу как только появился в Перечне. Дальше только гуманитарное пособие. Но как его выплачивать я не понимаю)))ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #4408 от 02.02.2017 12:44
Цитата:
Но как его выплачивать я не понимаю)))
ЦБ счет выставим, в 115-фз нет указания, что это за счет средств компании делается)))Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4409 от 02.02.2017 12:53
Цитата:
в 115-фз нет указания, что это за счет средств компании делается)))
нет разумеется, это делается за счет замороженных средств.
я просто не могу поверить что можно вот так просто отдать ″террористу″ 10 тысяч)))АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4410 от 02.02.2017 13:24
Цитата:
Контролер ИК
Спасибо огромное!все ясно!Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
