-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4621 от 06.06.2017 09:58 
Задумалась сколько хранить сообщения по необычным операциям, а так же по ОК и подозрительным - 5 лет с момент отправки в РФМ или 5 лет с момента расторжения договора с клиентом?
А что тут думать? Должны быть соблюдены оба условия.
В ПВК по ПОД/ФТ про сообщения должен быть указан свой срок, про клиентов - свой срок. А т.к. сообщения касаются клиентов, должны быть соблюдены оба условия.Цитата:
Мы храним в хронологическом порядке. Но хранить надо не только сообщения а все документы, связанные с анализом - клиента, его деятельности и т.п. Поэтому мы планируем хранить все, связанное с клиентами 5 лет со дня прекращения отношений с этим клиентом.
Может так статься, что с клиентом 06.06.2017 прекращены отношения, а 07.06.2017 по нему отправлено сообщение по подозрительной операции, которую он совершил будучи Вашим клиентом. Следовательно, это сообщение должно храниться минимум не до 06.06.2022, а до 07.06.2022.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #4622 от 06.06.2017 10:25
как я понимаю у многих не проблема хранить документы по подфт, а без ошибок прописать срок хранения. можно просто написать , что все документы хранятся с даты их создания 1000 лет. Знакомых до сих пор на административку вызывают за некорректные формулировки по хранению, ведь действительно даже по ФЭСам - 3484У говорит надо хранить 5 лет со дня формирования ФЭС, с другой стороны если ФЭС - клиентское, то лучше хранить 6 лет со дня прекращения с клиентом (шестой год про запас во избежание ситуации, описанной Гражд контролем) . Поэтому мне кажется, что любой документ хранится 1000 лет.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4623 от 07.06.2017 00:05
Буквально на днях будет рассмотрение дела в ЦБ из-за неверно прописанных в ПВК сроках хранения ФЭС по 3484-У.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #4624 от 08.06.2017 12:34
Я так понимаю, по ФЭС попали почти все. Нас год назад на административку вызывали, спротоколом, со всеми делами. Попросили статью 2.9 КоАП - с нас сняли все обвинения. Но кроме неверно описанного ФЭС, у нас ничего больше не нашли.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #4625 от 08.06.2017 12:39
ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РАСПОРЯЖЕНИЕ
от 3 июня 2017 г. N 1158-р
Внести в перечень стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 г. N 1226-р
обучение проводить будете?Lotta
Москва, ИК
Рег.: 24.02.2011
Сообщений: 203
Сообщ. #4626 от 08.06.2017 14:41
Anuta, так как же Вы посоветуете в итоге написать про ФЭС? Как эксперт теперь?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4627 от 08.06.2017 15:12
Цитируйте нормативку и не попадете )Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4628 от 08.06.2017 15:17
Цитата:
ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИРАСПОРЯЖЕНИЕот 3 июня 2017 г. N 1158-рВнести в перечень стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 г. N 1226-р обучение проводить будете?
Это не те стратегические предприятия, по которым можно было бы провести обучение по ПОД/ФТ.
В 115-ФЗ говорится о стратегических предприятиях имеющих значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #4629 от 09.06.2017 11:16
Цитата:
Контроль гражданский
спасибоЦитата:
Цитируйте нормативку и не попадете )
+1Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #4630 от 09.06.2017 11:16
или как говоритЦитата:
Nazareth
1000 летДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
