не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Задумалась сколько хранить сообщения по необычным операциям, а так же по ОК и подозрительным - 5 лет с момент отправки в РФМ или 5 лет с момента расторжения договора с клиентом?
А что тут думать? Должны быть соблюдены оба условия. В ПВК по ПОД/ФТ про сообщения должен быть указан свой срок, про клиентов - свой срок. А т.к. сообщения касаются клиентов, должны быть соблюдены оба условия. Цитата: Мы храним в хронологическом порядке. Но хранить надо не только сообщения а все документы, связанные с анализом - клиента, его деятельности и т.п. Поэтому мы планируем хранить все, связанное с клиентами 5 лет со дня прекращения отношений с этим клиентом. Может так статься, что с клиентом 06.06.2017 прекращены отношения, а 07.06.2017 по нему отправлено сообщение по подозрительной операции, которую он совершил будучи Вашим клиентом. Следовательно, это сообщение должно храниться минимум не до 06.06.2022, а до 07.06.2022. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
как я понимаю у многих не проблема хранить документы по подфт, а без ошибок прописать срок хранения. можно просто написать , что все документы хранятся с даты их создания 1000 лет. Знакомых до сих пор на административку вызывают за некорректные формулировки по хранению, ведь действительно даже по ФЭСам - 3484У говорит надо хранить 5 лет со дня формирования ФЭС, с другой стороны если ФЭС - клиентское, то лучше хранить 6 лет со дня прекращения с клиентом (шестой год про запас во избежание ситуации, описанной Гражд контролем) . Поэтому мне кажется, что любой документ хранится 1000 лет.
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Буквально на днях будет рассмотрение дела в ЦБ из-за неверно прописанных в ПВК сроках хранения ФЭС по 3484-У.
|
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Я так понимаю, по ФЭС попали почти все. Нас год назад на административку вызывали, спротоколом, со всеми делами. Попросили статью 2.9 КоАП - с нас сняли все обвинения. Но кроме неверно описанного ФЭС, у нас ничего больше не нашли.
|
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РАСПОРЯЖЕНИЕ от 3 июня 2017 г. N 1158-р Внести в перечень стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 г. N 1226-р обучение проводить будете? |
Lotta Москва, ИК
Рег.: 24.02.2011 Сообщений: 203 |
Anuta, так как же Вы посоветуете в итоге написать про ФЭС? Как эксперт теперь?
|
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитируйте нормативку и не попадете )
|
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИРАСПОРЯЖЕНИЕот 3 июня 2017 г. N 1158-рВнести в перечень стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 г. N 1226-р обучение проводить будете? Это не те стратегические предприятия, по которым можно было бы провести обучение по ПОД/ФТ. В 115-ФЗ говорится о стратегических предприятиях имеющих значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ. |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Цитата: Контроль гражданский спасибо Цитата: Цитируйте нормативку и не попадете ) +1 |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
или как говорит
Цитата: Nazareth 1000 лет |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.