не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: А изменения в ПВК по поводу 12-МР и 13-МР кто-нибудь вносил? Мне кажется, что надо, тк даже меняются строки Анкеты, по 12-МР добавится строка о предоставлении сведений от клиента по БВ, по 13-МР информация о принятых мерах по установлению ПДЛ. Кто что думает? Обязаловки в этой части нет. Равно как не обязательно проводить обучение по этим документам. Что касается анкет, я придерживаюсь мнения, что на сегодня вообще нет обязанности фиксировать их форму в ПВК. Достаточно указать лишь порядок ее ведения. И за последний год замечания в этой части были только в одном территориальном ЦБ (но там вообще отмороженные проверяющие, так что не в счет). Цитата: И еще мне непонятно, услуги компаний, предлагающих нам информационные продукты (ЗАО СКРИН, СПАРК итд) они же все на платной основе или есть какие-то базы в свободном доступе? И если мы ими не пользуемся, то и не надо эту возможность прописывать в ПВК? Спасибо, кто сможет ответить! Нет бесплатных ресурсов. Разве что будете каждый раз оформлять бесплатный демо-доступ к сервису на левую эл.почту. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: 5) рассматриваю вопрос о приобретении программы-сервиса по проверке. Пока склоняюсь к СКРИНам. Сам не пробовал. Но один из клиентов пользовался, и я пару лет назад ради интереса просил проверить в СКРИНе фирму с учредителем на Кипре. Риск по это параметру в сформированной анкете не был отражен. Возможно, сейчас алгоритм проверки усовершенствован. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Я вносил изменения. И Вам советую. А я на своих целевых инструктажах обращаю внимание слушателей на то, что в 13-МР есть опасная формулировка, при бездумном копировании которой в ПВК можно взвалить на себя избыточную обязанность по ″отражению информации о предпринятых мерах в анкете (досье) клиента″. На самом деле 13-МР это лишь слегка перефразированные рекомендации, ранее озвученные ЦБ в разных информационных письмах и адресных ответах. Мне, по сути, даже ПВК не пришлось сильно корректировать - все это и так было написано. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Коллеги, кто недавно уведомлял о назначении ОС, прошу помощи. Пишу письмо в свободной форме и отвожу на бумаге, я так понимаю возможность отправки в эл. виде реализована пока только для ГД? Нужно ли указывать кого освобождаем? Требуется ли прикладывать Приказ или какие-либо другие документы? Какое учреждение Банка России указывать (Москва) и по какому адресу отвозить? На самом деле это ладно, трудности даже больше в этом: а нужно ли вообще уведомлять ЦБ, если мы расформировали департамент ПОД/ФТ и руководитель организации исполняет теперь функции Ответственного сотрудника? При этом в отчетности и в документах будем указывать его должность как генеральный директор, т.е. фактически назначения на должность нет. 1. У меня есть ответ Волго-Вятского ГУ, что можно уведомить через ЛК, не дублируя на бумажном носителе. На практике сложность с отправкой через ЛК есть - непонятно, как направить информацию без указания соответствующего входящего от ЦБ. Знаю, что в мае Северо-Западное ГУ рассылало соответствующую инструкцию - нужно указать специальный номер в соответствующей графе. 2. Об освобождении нужно уведомлять, только если это был временно замещающий СДЛ. 3. Прикладывать что-либо к уведомлению закон не требует. Но, бывает, после получения уведомления территориальное ЦБ дополнительно запрашивает копии документов о соответствии СДЛ квал.требованиям. На днях в таком доп.запросе у клиента еще запросили и ПВК на проверку, так что невольно подумаешь, может, и правда сразу все на СДЛ приложить, чтобы не вводить ЦБ в искушение запросить лишнее. 4. На словах мне поясняли, что адресовать нужно в территориальное ЦБ, поскольку это и есть надзирающее за Вами структурное подразделение конкретного Главного управления ЦБ. 5. Если расформировано подразделение и СДЛом стал руководитель, УВЕДОМИТЬ НУЖНО, как минимум, исходя из таких обязательных реквизитов уведомления как ФИО и контактные данные СДЛ. Тот факт, что должность именуется иначе, не имеет значения. Функции то возложены... |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: В ближайшем времени планирую провести вебинар-беседу ″о наболевшем в сфере ПОД/ФТ″ с ответственными сотрудниками страховых организаций. Есть ряд интересных вопросов для предметного обсуждения... В том числе с учетом грядущих изменений в законодательстве. Если есть интерес, пишите на dogma58@bk.ru Благодарю всех откликнувшихся. Было интересно и очень познавательно. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Пишу письмо в свободной форме и отвожу на бумаге, Я не скажу, что это прямо письмо в свободной форме. В 445П есть минимальные требования к этому письму. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Я тоже внесла, но анкету не трогала, все зафиксировала в электронном досье клиента. А на анкету это особо сильно и не повлияло. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Я рассказывал о всевозможных проектах нормативных актов для НФО и не только пару дней назад на последнем проводимом мною повышении квалификации. Некоторые интересные проекты в ближайшие дни осветим в ролике на YOUTUBE, на моем канале https://www.youtube.com/channel/UC1_kkW4t5DMVva3WAvqLAvw |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: Коллеги, кто недавно уведомлял о назначении ОС, прошу помощи. Мы уведомляли недавно. Сходила на почту, отправила. Форму уведомления я включала в правила внутреннего контроля, ее не было у нас раньше, в марте проверили, сказали включить. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.