-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5581 от 11.03.2019 10:24 
У нас в правилах написано, что ежедневно отслеживаем изменение перечней/решений. После изменения - проводим проверку наличия среди клиентов лиц, в отношении которых должны применяться меры. (Если находим - применяем, отчитываем и т.д.). О результатах проверки отчитываемся в РФМ в сроки, указанные в 3484-У. Получается ″еженедельный″ вариант.
Нам видится такой порядок самым безопасным, ибо видим, что сказать регуляторам в случае необходимости (в том числе в суде). Тем более, что, по словам П.Смыслова, есть прецеденты нареканий в еженедельном неотчитывании...
А уж про более легкую автоматизацию такого еженедельного процесса (по сравнению с ежеквартальной версией) вообще молчим.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5582 от 11.03.2019 10:44
Цитата:
которые были в трехмесячном периоде, даже если потом они расторгли договор
Вот так. За период с последней проверки по дату текущей. Так в форматах написано. В том числе в новых форматах к 4937-У.
Так же, как и те, кто еженедельный отчет отправляют, просто этот период меньше гораздо.
Кстати, у кого-нибудь это кол-во клиентов проверяли? есть сведения о нарушениях в подсчете клиентов?
Просто в банках вообще количество клиентов не указывают.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5583 от 11.03.2019 10:51
Цитата:
прецеденты нареканий в еженедельном неотчитывании...
Единственный... столетней давности, который просто нужно было оспорить.
В ответ на это - большое количество проверок без замечаний, в случае проведения организацией проверки раз в 2-3 месяца)Цитата:
в сроки, указанные в 3484-У
нет там таких сроковЦитата:
легкую автоматизацию такого еженедельного процесса (по сравнению с ежеквартальной версией) вообще молчим
это уж как ваши ″автоматизаторы″ работают) у нас этот процесс в любом случае занимает 5 минут, независимо от периода проверки.akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5584 от 11.03.2019 11:00
Цитата:
нет там таких сроковуже писал выше, п.5.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5585 от 11.03.2019 11:08
Цитата:
уже писал выше, п.5.
я думала, вы о периодичности. А этот срок к периодичности отправки отчетов никакого отношения не имеет
akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5586 от 11.03.2019 11:15
Периодичность - следствие соблюдения этого срока. Задавая еженедельную периодичность обновлениями перечней, РФМ не должен ″обижаться″, если для соблюдения срока из п.5 3484-У мы вынуждены отчитываться еженедельно.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5587 от 11.03.2019 11:51
Цитата:
jurist
нельзя посчитать количество клиентов за период. это нонсенс . вы проводите проверку 31.03 например клиент у вас был в феврале . В мартовском перечне его занесло в перечень когда он уже не клиент. И что? или при проверке еще и разные перечни надо брать? Все таки количество клиентов должно быть на дату проверки. Я уже задавал здесь вопрос. Вы можете посчитать сколько у вас денег в кошельке за период с 01.02 по 28.02?ООО Вивайт ИК*
Сообщений: 57
Сообщ. #5588 от 11.03.2019 12:06
Цитата:
Вы можете посчитать сколько у вас денег в кошельке за период с 01.02 по 28.02?
а что, показатель ″средняя температура по больнице″ уже отменили?jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5589 от 11.03.2019 12:11
Цитата:
нельзя посчитать количество клиентов за период. это нонсенс . вы проводите проверку 31.03 например клиент у вас был в феврале . В мартовском перечне его занесло в перечень когда он уже не клиент. И что? или при проверке еще и разные перечни надо брать? Все таки количество клиентов должно быть на дату проверки. Я уже задавал здесь вопрос. Вы можете посчитать сколько у вас денег в кошельке за период с 01.02 по 28.02?
Перечень берем актуальный на дату проверки, например на сегодня -берем перечень от 07.03.2019
Проверяем по нему всех клиентов, действующих на сегодня + тех кто уже не клиент (но был клиентом), т.е с ним мы уже расторгли договор в периоде с 07.12.2018г. по 07.03.2018
Если на сегодняшний день по актуальному перечню выявится клиент - фигурант, укажем его в кол-ве ″подлежащих″ заморозке, но не замороженных. В доп. информации можно указать, что на дату расторжения договора, клиент не был фигурантом перечня и появился в редакции перечня от 07.03.2019г.
По деньгам также) считаем остаток на 01.02. и все поступления за период. Проверяем все эти денежки, которые были. А которые ушли не важно.
За 3 месяца можно увидеть, кто из террористов у нас был, но по счастливой случайности успел от нас уйти и не заморозиться. А если проверять раз в неделю, мы его и не вычислим.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5590 от 11.03.2019 12:15
Цитата:
Периодичность - следствие соблюдения этого срока. Задавая еженедельную периодичность обновлениями перечней, РФМ не должен ″обижаться″, если для соблюдения срока из п.5 3484-У мы вынуждены отчитываться еженедельно.
Честно! ничего не поняла. Какая разница: проверяете вы раз в неделю или раз в 3 месяца- отчитываемся не позднее 3-х рабочих дней после дня проверки...
Как вы связали 3-х дневный срок отчета с периодом проверки??Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
