не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

jurist

 

 

Рег.: 31.01.2017

Сообщений: 140

Сообщ. #5951 от 23.09.2020 10:55 Стандартное

Цитата:

Но БВ  клиента  в офис не приходил и не придет никогда. как ″по честному″ провести идентификацию?

Нам требуется по 115-ФЗ ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов...″
Вот и принимаем меры, запрашиваем сведения и документы. Проверяем насколько это возможно, фиксируем все наши действия.
Вы, как организация в банке обсуживаетесь? Что банки запрашивают о БВ?
Мы обслуживаемся в нескольких банках, никто никогда не запрашивал копию паспорта. Только анкету на БВ. Банки известные и надежные.
БВ представит паспорт в 100% только если он ЕИО. А так они зачастую живут в других городах и странах. И копии паспорта всем не раздают. Даже если получите паспорт, адрес БВ на Кипре и его паспорт в жизни не проверите, хоть по копии , хоть в оригинале.

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2104

Сообщ. #5952 от 23.09.2020 16:06 Стандартное

Цитата:

Нам требуется по 115-ФЗ ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов...″
Вот и принимаем меры, запрашиваем сведения и документы. Проверяем насколько это возможно, фиксируем все наши действия.
Вы, как организация в банке обсуживаетесь? Что банки запрашивают о БВ?
Мы обслуживаемся в нескольких банках, никто никогда не запрашивал копию паспорта. Только анкету на БВ. Банки известные и надежные.


запрашивают. причем запрашивают нотариально заверенную копию паспорта БВ. правда не банки а брокеры...

вот меня и стали мучать смутные сомнения...

у клиентов в досье у нас лежит простая копия паспорта. но клиентов мы видим так сказать ″живьем″.
а БВ не видим :)

Цитата:

Тысячу раз уже написали, что клиент может представить сведения о себе удаленно, и тем более о своих бенефициарных владельцах - пройти анкетирование и представить подтверждающие скан-копии документов удаленно, а Вы можете проверить эти сведения, используя сайты органов государственной власти.


Елена Таран, спасибо. Тысячу  раз читала про ″может предоставить сведения удаленно″ но видимо плохо читала.

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5953 от 24.09.2020 09:39 Стандартное

Цитата:

Нам требуется по 115-ФЗ ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов...″
Вот и принимаем меры, запрашиваем сведения и документы. Проверяем насколько это возможно, фиксируем все наши действия.
Вы, как организация в банке обсуживаетесь? Что банки запрашивают о БВ?
Мы обслуживаемся в нескольких банках, никто никогда не запрашивал копию паспорта. Только анкету на БВ. Банки известные и надежные.
БВ представит паспорт в 100% только если он ЕИО. А так они зачастую живут в других городах и странах. И копии паспорта всем не раздают. Даже если получите паспорт, адрес БВ на Кипре и его паспорт в жизни не проверите, хоть по копии , хоть в оригинале.


Конечно, копию паспорта даже на ЕИО не предоставляют, если не он подписывает анкету, а представитель. Вот кто подписывает анкету и курьер, что носит документы в банк, их копии паспортов там и лежат.


Цитата:

запрашивают. причем запрашивают нотариально заверенную копию паспорта БВ. правда не банки а брокеры...


А что за брокер? В клиентоориентированных организациях никто не будет требовать нотариально-заверенные копии паспортов. Такие запросы сильно мешают развитию бизнеса. Мы же не в гос.конторах работаем.
А что будет, если клиент не предоставит нотариально-заверенные копии паспортов БВ или хотя бы просто копии, отказ?!

АО Эстейт Инвест Управляющая компания*

 

Сообщений: 56

Сообщ. #5954 от 25.09.2020 12:46 Стандартное
Если в тексте правил написано много где: ″надлежащим образом заверенных копий″
Можно ли просто в одном месте расписать подробнее что именно УК понимает под этим, например:
- нотариально заверенная копия;
- копия заверенная клиентом;
- копия заверенная сотрудником Организации.

и не править все правила?

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5955 от 29.09.2020 10:20 Стандартное

Цитата:

и не править все правила?


Конечно.

У меня с 2015 так написано в правилах.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #5956 от 06.10.2020 01:31 Стандартное

Цитата:

Если в тексте правил написано много где: ″надлежащим образом заверенных копий″
Можно ли просто в одном месте расписать подробнее что именно УК понимает под этим, например:
- нотариально заверенная копия;
- копия заверенная клиентом;
- копия заверенная сотрудником Организации.

и не править все правила?


В Вашем случае как вариант вынести в ″термины и определения″, если такой раздел у Вас есть.

АО Эстейт Инвест Управляющая компания*

 

Сообщений: 56

Сообщ. #5957 от 06.10.2020 14:51 Стандартное
В изменениях 444-п говорится о деловой репутации:
″НФО в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.″

В правилах НФО какие иные документы лучше прописать, чтобы удовлетворить требования ЦБ?
Что может быть источником сведений?


Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5958 от 09.10.2020 09:29 Стандартное

Цитата:

В правилах НФО какие иные документы лучше прописать, чтобы удовлетворить требования ЦБ?
Что может быть источником сведений?


Что для Вас будет говорить, что это надежный контрагент?
У меня опросный лист и поиск в интернете. Т.е. если у клиента отсутствуют явные признаки однодневки, то он для меня - ОК.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #5959 от 12.10.2020 09:51 Стандартное
В 2017 году ЦБ разъяснял:

″Федеральным законом от 27.07.2006 № 147-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» из Федерального закона № 115-ФЗ ИСКЛЮЧЕНА НОРМА, ОБЯЗЫВАЮЩАЯ ХРАНИТЬ КОПИИ ДОКУМЕНТОВ, УДОСТОВЕРЯЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ КЛИЕНТА. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в течение не менее пяти лет с момента прекращения отношений с клиентами обеспечить хранение СВЕДЕНИЙ, необходимых для идентификации личности. При этом порядок и форма хранения указанных сведений (на бумажном носителе и (или) электронном носителе) определяются кредитной организацией самостоятельно.″

ООО Кастом Кэпитал УК*

 

Сообщений: 24

Сообщ. #5960 от 16.10.2020 15:42 Стандартное
Добрый день!

C 19.10.2020 вступят в силу изменения 3471-У ″О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях″

Одно из изменений: ″Объем, сроки проведения и содержание целевого (внепланового) инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно с учетом абзаца седьмого настоящего пункта в каждом конкретном случае во внутренних документах″.

Как вы понимаете этот абзац?    
1. Оставить как было ранее - ″при изменении в нормативных актах в течение 3 р.дн., при изменении в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в течение 10 р.дн.″ только сроки теперь можно установить свои. Допустим, увеличить срок на прохождение внепланового инструктажа при изменениях в НПА (не 3 дня, а допустим месяц), чтоб не проводить дважды обучение - при изменениях в НПА и потом аналогичные при изменениях в ПВК, связанных с изменеием этих НМА. А за месяц успеть привести в соответствие ПВК и обучить разом.

2. Или под фразой ″ в каждом конкретном случае″ имеется ввиду, что при изменениях в НПА, изменениях в ПВК, при переводе сотрудников на должность, СДЛ каждый раз принимает решение о целесообразных сроках на обучение?
Допустим, изменения в НПА важные для деятельности организации, СДЛ принимает решение обучить всех в трехдневный срок. Изменения менее важные, СДЛ принимает решение обучить в течение месяца.
В каких тогда внутренних документах это прописывать?



 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,297
8 queries used