не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3801 от 12.10.2016 01:10 Стандартное

Цитата:

Вы раскрыли термины ″клиент″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ в программе идентификации? И распространили на все ПВК по ПОД/ФТ?


У меня в программе идентификации есть подраздел - общие положения, куда я и добавил эти термины из 444-П, в том же контектсе, как они даны там. Т.е. я не пишу так: ″клиент - это...″.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3802 от 12.10.2016 01:12 Стандартное

Цитата:

А как быть с определением этих понятий по 115-ФЗ?


я некоторые из этих терминов из закона и ранее не цитировал в ПВК. А зачем, если они указаны в законе? Есть некоторые проверяющие, которые просят это делать, так я специально про них прописываю тогда. А в большинстве случаев не спрашивают вообще. Все это субъективщина

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3803 от 12.10.2016 01:14 Стандартное

Цитата:


1.10 ...″ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом″?


Так это правила должны быть приведены, а нормы 15.10 вступят в силу. Поэтому анкеты и нужно будет вводить с 15 числа - об этом надзор и предупредил некоторых.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3804 от 12.10.2016 01:17 Стандартное

Цитата:

Буду очень признательна, особенно интересует анкета юридического лица.



Цитата:

Со мной не поделились(((((((((((((((((((((


Уже поделился ))

Цитата:

и мне тоже, спасиб


не за что

Цитата:

заранее спасибо


всегда пожалуйста

Цитата:

И мне, пожалуйста


И вам


Цитата:

ngal2m@mail.ru


И Вам, тоже



Цитата:

Заранее спасибо.


Пожалуйста.

adram2008

 

 

Рег.: 26.08.2016

Сообщений: 2

Сообщ. #3805 от 12.10.2016 08:31 Стандартное
Друзья, не большая проблема, возникла с составление журналов по программе регламентирующей порядок действий в случае отказа и журнал по приостановлению операций. Если кому не сложно, мне интересны только какие графы сделать, то сбросьте на почту adram2008@yandex.ru. За ранее благодарю. Помогите....моя фантазия уже закончилась.

SDL_NPF

 

 

Рег.: 29.08.2016

Сообщений: 43

Сообщ. #3806 от 12.10.2016 09:53 Стандартное

Цитата:

Так это правила должны быть приведены, а нормы 15.10 вступят в силу. Поэтому анкеты и нужно будет вводить с 15 числа - об этом надзор и предупредил некоторых.


а анкеты же в ПВК, как их отдельно вводить ?

fishelena

 

 

Рег.: 21.02.2014

Сообщений: 269

Сообщ. #3807 от 12.10.2016 10:09 Стандартное

Цитата:

Если кому нужны готовые анкеты клиентов (я сделал их 3 вида) - пишите, поделюсь!


Павел! Поделитесь со мной тоже, пожалуйста!   на fishelena@mail.ru

Контроль гражданский

 

 

Рег.: 15.04.2007

Сообщений: 712

Сообщ. #3808 от 12.10.2016 10:19 Стандартное

Цитата:

Вы раскрыли термины ″клиент″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ в программе идентификации? И распространили на все ПВК по ПОД/ФТ?

Цитата:

А как быть с определением этих понятий по 115-ФЗ?


Цитата:

У меня в программе идентификации есть подраздел - общие положения, куда я и добавил эти термины из 444-П, в том же контектсе, как они даны там. Т.е. я не пишу так: ″клиент - это...″.


Цитата:

я некоторые из этих терминов из закона и ранее не цитировал в ПВК. А зачем, если они указаны в законе? Есть некоторые проверяющие, которые просят это делать, так я специально про них прописываю тогда. А в большинстве случаев не спрашивают вообще. Все это субъективщина


Ну да, поскольку в законодательных и нормативных актах в сфере ПОД/ФТ нет такого требования к содержанию к ПВК по ПОД/ФТ, как - ПВК по ПОД/ФТ должно содержать определения понятий ″клиент″, ″представитель″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ - то если не включить эти понятия в ПВК по ПОД/ФТ, это не будет нарушением. Это будет недостатком.
Данный вопрос из той же серии, включать или не включать в ПВК по ПОД/ФТ перечень операций, подлежащих обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ). Требования о включении в ПВК по ПОД/ФТ такого перечня операций нет.

Ну вот вы добавили термины из 444-П в программу идентификации В ТОМ ЖЕ КОНТЕКСТЕ, что и в 444-П: (далее - клиент), (далее - представитель клиента), (далее - выгодоприобретатель), (далее - бенефициарный владелец). С той лишь разницей, что в 444-П эти понятия сначала вводятся, а затем используются по тексту 444-П, а в ваших ПВК по ПОД/ФТ скорее всего наоборот, ни один раз используются прежде чем вводятся.

Кроме того, введя понятие ″клиент″ в программе идентификации в том же контексте что и в 444-П Вы формально распространили понятие ″клиент″ по 444-П на всю оставшуюся часть ПВК по ПОД/ФТ. А как быть с понятием ″клиент″ по 115-ФЗ?

На мой взгляд ЦБ зря стал переписывать в нормативке для своих подопечных фундаментальные понятия из 115-ФЗ. Это надо было делать через изменения в 115-ФЗ. То, что мы видим сейчас приведет к путанице. Я не советую отказываться от понятий из 115-ФЗ (есть риск, что обвинят в нарушении 115-ФЗ). Поэтому вижу такой выход из этой ситуации. Понятия из 115-ФЗ и 444-П можно представить как некие пересекающиеся множества. Нужно просто их объединить. Ввести в начале ПВК по ПОД/ФТ данные понятия по следующей схеме:
″Клиент - это:
- определение понятия ″клиент″ из 115-ФЗ;
- определение понятия ″клиент″ из 444-П.″

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3809 от 12.10.2016 11:46 Стандартное

Цитата:

Ввести в начале ПВК по ПОД/ФТ данные понятия по следующей схеме:
″Клиент - это:
- определение понятия ″клиент″ из 115-ФЗ;
- определение понятия ″клиент″ из 444-П.″


Да, можно так. Сделали именно по этой схеме еще в понедельник одной организации ПВК - у них к 17 просят подать документы уже с внесенными изменениями.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3810 от 12.10.2016 11:48 Стандартное

Цитата:

На мой взгляд ЦБ зря стал переписывать в нормативке для своих подопечных фундаментальные понятия из 115-ФЗ


Конечно зря. Будет путаница.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,328
8 queries used