-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5721 от 22.03.2019 15:38 
Цитата:
Ой ли....
я делюсь своим опытом общения с представителем ЦБ причем здесь ваше ″ой ли″?Цитата:
Потому что вставлять струтуры ФЭС из 3484 или нового порядка ну ПВК распухнут вообще донельзя
Структуры вставлять и нет такого требования в 445-П, но раз у вас нет отдельного порядка, наверняка, информацию из 3484-У брали для раскрытия порядка уведомления уполномоченного органа а различных программах. Или в каждой программе ссылались, что отправляете в порядке и в сроке указанные там-то...?
В любом случае, если вам так удобнее, то и прекрасно. Требования вставлять определения тоже нет.
Мне просто удобнее сначала дать определения, чтобы потом по тексту не расписывать, кто такой клиент и что такое замораживание. Меня так учили на примере любого учебника и я так учу) Так понятнее.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5722 от 22.03.2019 15:57
Цитата:
Нам в ЦБ на семинаре говорили, что ссылаться по тексту на нормативку вообще не нужно. Нужно, чтобы все было раскрыто, а не сидеть в одной руке с законом в другой с ПВК и понимать о чем там речь.
я пробежалась по своим ПВК на предмет ссылок на нормативку - довольно много. И не всегда их можно ″логично″ убрать.
Например:
совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого Федеральной службой по финансовому мониторингу Компании направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
Если описывать какой запрос и как - будет много букв и малочитабельно.
еще пример:
″Компания вправе не проводить идентификацию выгодоприобретателя ..., если
5.12.1 Выгодоприобретатель является клиентом Клиента:
• кредитной организации;
• профессионального участника рынка ценных бумаг;
• управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• негосударственного пенсионного фонда, имеющего лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
• иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона″
в статье 5 еще и ломбарды и скупка и тотализаторы и тп, кто никак не может стать нашим Клиентом, действующим к выгоде своего клиента...
поэтому отсылка к норме закона. (можно было бы вообще о ломбардах не упоминать)
В конце концов - мы всех обучаем изменениям законодательства, и это подразумевает, что сотрудник в сложной ситуации может обратиться к нормативному акту (или к СДЛу)
Но я поставила себе ″задачу″ в след редакции ПВК проверить отсылки и попробовать почистить. Может и получится.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5723 от 22.03.2019 16:49
Цитата:
Если описывать какой запрос и как - будет много букв и малочитабельно.
Согласна, совсем без ссылок не получится.
Просто предложили в определениях ссылаться на ЦБ: ″А что если в своих правилах вместо цитирования какого-то определения из 115-ФЗ сослаться на него?″
это по-моему перебор)
Я по максимуму попыталась раскрыть все в ПВК.
Именно о запросе УО у меня тоже есть ссылка на подпункт 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
Статья 5 у меня список организаций в отдельное приложение включен, я ссылаюсь на свое приложение. Также операции ОК и необычные - отдельные приложения.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5724 от 22.03.2019 18:39
Цитата:
Хоть стреляйте, но не понимаю как можно не раскрыть в ПВК определение Бенефициарного владельца, например.
Ну не утрируйте. Полно народа, который все термины из 115 ФЗ впихивает в ПВК - речь о них.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5725 от 22.03.2019 18:40
Простите что не в тему.
Мои партнеры просят порекомендовать лектора для повышения квалификации контролеров УК по программе: Внутренний контроль УК. Нужен лектор с опытом работы контролером в УК. Кто хочет подработать лектором?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5726 от 22.03.2019 18:41
Цитата:
И будет такой вопрос ко всем - а нормативку в ПВК Вы перечисляете? Если да, то насколько подробно?
не перечисляю. только 115 ФЗ и несколько основных положений ЦБ.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5727 от 25.03.2019 01:47
НФО обязаны разработать новый документ – правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПФРОМУ) и включить его в состав ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ http://www.smyslovy.ru/razrabotka_pfromu.htmla.balashova*
АО СОЛИД Менеджмент
Рег.: 22.09.2015
Сообщений: 28
Сообщ. #5728 от 25.03.2019 09:08
Цитата:
НФО обязаны разработать новый документ – правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПФРОМУ) и включить его в состав ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ
А эти документы ЦБ выкладывал на публичное обсуждение? В каких случаях НПА проходят публичное обсуждение кто-нибудь знает?O.Roschak
Рег.: 24.10.2018
Сообщений: 41
Сообщ. #5729 от 25.03.2019 10:18
Доброе утро, коллеги.
Что-то не совсем понимаю, в итоге 5075-у когда вступает в силу? В консультанте нет еще этого документа...oliks
Рег.: 12.09.2018
Сообщений: 11
Сообщ. #5730 от 25.03.2019 12:12
http://souz-lombardov.ru/wp-content/uploads/2019/03/5084-_.pdf а вот еще 5084-у
O.Roschak, еще не опубликовали в Вестнике. Пока нет публикации, то и сроков нет.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
