не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Ой ли.... я делюсь своим опытом общения с представителем ЦБ причем здесь ваше ″ой ли″? Цитата: Потому что вставлять струтуры ФЭС из 3484 или нового порядка ну ПВК распухнут вообще донельзя Структуры вставлять и нет такого требования в 445-П, но раз у вас нет отдельного порядка, наверняка, информацию из 3484-У брали для раскрытия порядка уведомления уполномоченного органа а различных программах. Или в каждой программе ссылались, что отправляете в порядке и в сроке указанные там-то...? В любом случае, если вам так удобнее, то и прекрасно. Требования вставлять определения тоже нет. Мне просто удобнее сначала дать определения, чтобы потом по тексту не расписывать, кто такой клиент и что такое замораживание. Меня так учили на примере любого учебника и я так учу) Так понятнее. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Нам в ЦБ на семинаре говорили, что ссылаться по тексту на нормативку вообще не нужно. Нужно, чтобы все было раскрыто, а не сидеть в одной руке с законом в другой с ПВК и понимать о чем там речь. я пробежалась по своим ПВК на предмет ссылок на нормативку - довольно много. И не всегда их можно ″логично″ убрать. Например: совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого Федеральной службой по финансовому мониторингу Компании направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. Если описывать какой запрос и как - будет много букв и малочитабельно. еще пример: ″Компания вправе не проводить идентификацию выгодоприобретателя ..., если 5.12.1 Выгодоприобретатель является клиентом Клиента: • кредитной организации; • профессионального участника рынка ценных бумаг; • управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; • негосударственного пенсионного фонда, имеющего лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; • иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона″ в статье 5 еще и ломбарды и скупка и тотализаторы и тп, кто никак не может стать нашим Клиентом, действующим к выгоде своего клиента... поэтому отсылка к норме закона. (можно было бы вообще о ломбардах не упоминать) В конце концов - мы всех обучаем изменениям законодательства, и это подразумевает, что сотрудник в сложной ситуации может обратиться к нормативному акту (или к СДЛу) Но я поставила себе ″задачу″ в след редакции ПВК проверить отсылки и попробовать почистить. Может и получится. |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: Если описывать какой запрос и как - будет много букв и малочитабельно. Согласна, совсем без ссылок не получится. Просто предложили в определениях ссылаться на ЦБ: ″А что если в своих правилах вместо цитирования какого-то определения из 115-ФЗ сослаться на него?″ это по-моему перебор) Я по максимуму попыталась раскрыть все в ПВК. Именно о запросе УО у меня тоже есть ссылка на подпункт 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. Статья 5 у меня список организаций в отдельное приложение включен, я ссылаюсь на свое приложение. Также операции ОК и необычные - отдельные приложения. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Хоть стреляйте, но не понимаю как можно не раскрыть в ПВК определение Бенефициарного владельца, например. Ну не утрируйте. Полно народа, который все термины из 115 ФЗ впихивает в ПВК - речь о них. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Простите что не в тему.
Мои партнеры просят порекомендовать лектора для повышения квалификации контролеров УК по программе: Внутренний контроль УК. Нужен лектор с опытом работы контролером в УК. Кто хочет подработать лектором? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: И будет такой вопрос ко всем - а нормативку в ПВК Вы перечисляете? Если да, то насколько подробно? не перечисляю. только 115 ФЗ и несколько основных положений ЦБ. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
НФО обязаны разработать новый документ – правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПФРОМУ) и включить его в состав ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ http://www.smyslovy.ru/razrabotka_pfromu.html
|
a.balashova* АО СОЛИД Менеджмент
Рег.: 22.09.2015 Сообщений: 28 |
Цитата: НФО обязаны разработать новый документ – правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПФРОМУ) и включить его в состав ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ А эти документы ЦБ выкладывал на публичное обсуждение? В каких случаях НПА проходят публичное обсуждение кто-нибудь знает? |
O.Roschak
Рег.: 24.10.2018 Сообщений: 41 |
Доброе утро, коллеги.
Что-то не совсем понимаю, в итоге 5075-у когда вступает в силу? В консультанте нет еще этого документа... |
oliks
Рег.: 12.09.2018 Сообщений: 11 |
http://souz-lombardov.ru/wp-content/uploads/2019/03/5084-_.pdf а вот еще 5084-у
O.Roschak, еще не опубликовали в Вестнике. Пока нет публикации, то и сроков нет. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.