-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #601 от 25.02.2014 16:40 
Цитата:
В письме ЦБ №14-Т сказано, что организация должна располагать подтверждающими документами по бенефициарному владельцу.
Как вы это понимаете? Как считаете, достаточно будет того, если юр.лицо предоставит списки участников/акционеров, из которых будет виден бенефициар? Пусть эта, к примеру, будет длинная-предлинная цепочка, т.е. большой список или несколько списков.
Или все-таки надо спрашивать списки + нотариальные копии документов?
В том же 14-Т отвечая на вопрос о том, какие меры могут быть приняты для идентификации БВ, ЦБ в качестве мер определяет, например, анкетирование. На мой взгляд, анкета клиента или письмо от клиента за подписью уполномоченного представителя с информацией о БВ - вполне себе подтверждающий документ.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #602 от 26.02.2014 15:36
Не видели РФМ разработал форму отчета по ″замороженным″ клиентам, которую предоставляем раз в три месяца?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #603 от 26.02.2014 16:33
Цитата:
Не видели РФМ разработал форму отчета по ″замороженным″ клиентам, которую предоставляем раз в три месяца?
Не, а где можно посмотреть?
P.S: а почему предоставляем раз в 3 мес? Порядка Правительство, вроде не разработало. Проверку осуществляем раз в 3 мес - это точно. А вот информацию направляем в какие сроки? После каждой проверки? Или вообще раз в год? (почему нет?))Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #604 от 26.02.2014 17:05
Цитата:
Не, а где можно посмотреть?
P.S: а почему предоставляем раз в 3 мес? Порядка Правительство, вроде не разработало. Проверку осуществляем раз в 3 мес - это точно. А вот информацию направляем в какие сроки? После каждой проверки? Или вообще раз в год? (почему нет?))
Это был вопрос, хотела уточнить, а вдруг появился.
Мы отправляем т.к. было разъяснение РФМ, что надо отправлять (кто то писал на форуме) и отсутствие Порядка не освобождает организации от предоставления отчета в РФМ.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #605 от 26.02.2014 18:11
Цитата:
было разъяснение РФМ, что надо отправлять (кто то писал на форуме) и отсутствие Порядка не освобождает организации от предоставления отчета в РФМ.
Нет такого разъяснения (если кто видел, просьба ткнуть носом). Был запрос НАУФОРа в РФМ, где, в том числе спрашивалось, правильно ли мы понимаем, что возможность информирования возникнет только после того, как Правительство разработает Порядок.
На что РФМ ответил, что возможность существует и сейчас - информируйте в произвольной форме, никто не препятствует. Ничего такого, что мы ОБЯЗАНЫ предоставять эти отчеты, там не было.
Но, поскольку, и так все предоставляют - меня сроки интересуют. Не нужно ли это делать после каждой проверки? Почему мы решили, что раз в 3 мес? В законе же скано просто, что НЕ РЕЖЕ. А у нас получается чаще, поскольку Перечень в последнее время обновляется раз в неделю(elenalv
Рег.: 09.02.2009
Сообщений: 28
Сообщ. #606 от 27.02.2014 10:42
Коллеги, как вы думаете, обязательно ли вносить изменения в Правила ПОД/ФТ в связи с письмом ЦБ №14-Т ?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #607 от 27.02.2014 10:44
А я еще помню, кто-то пускал мульку, что, дескать, направлять результаты проверок не в РФМ, а ЦБ. Эту мульку мне опроверг и ЦБ, и РФМ по телефону. Но сказали, что для наиболее полного исполнения 115-ФЗ нужно направлять результаты проверок не дожидаясь Порядка. Я решил перебдеть (информировать раз в 3 месяца), но не учел тот момент, что поскольку меры по заморозке нужно применять незамедлительно, как появляется инфа о лицах, к которым должна применяться заморозка (в частности: обновленный Перечень террористов и экстремистов, сообщения РФМ в личный кабинет о заморозке), то проверки должны проводиться сразу же после появления такой инфы (так и провожу), а не раз в 3 месяца. Соответственно, следом за каждой такой проверкой должно следовать информирование РФМ о результате проверки. Что, думаю, мало кто делал.
Но, ничего страшного. Действительно, пока Порядка нет, у организаций отсутствует обязанность информировать РФМ.
Если кто-то считает, что отсутствие Порядка не освобождает организации от предоставления отчета в РФМ, то скажу вам: закон, что дышло, куда повернул, туда и вышло. Как вам состав такого правонарушения:
″Организация информировала РФМ не в соответствии с Порядком, установленным Правительством РФ″
Кстати, а как вы считаете, формулировка ″в Порядке, установленном Правительством РФ″ относится только к слову ″информировать″ или же еще к слову ″проверять″?
Читаем еще раз норму:
″не реже чем один раз в три месяца проверять....и информировать...в Порядке, установленном Правительством РФ″.
Неоднозначно звучит, не так ли? Кто-нибудь может рассудить, как толковать?
Законодатель! Формулируйте нормы яснее! )))
А как вам состав такого правонарушения: ″Организация проверяла не в соответствии с Порядком, установленным Правительством РФ″
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #608 от 27.02.2014 10:56
Цитата:
Коллеги, как вы думаете, обязательно ли вносить изменения в Правила ПОД/ФТ в связи с письмом ЦБ №14-Т ?
Отвечу цитатами слов Дмитрия Соколова:
″Эти «Т» вообще ЦБ любит выпускать когда латает регулятивное поле и надо что-то втолковать банкам »чисто по понятиям». Они имеют вид методических рекомендаций, не проходят регистрацию в Минюсте России и ЦБ требует бережного к ним отношения…″
http://www.investor.ru/article/32725/12087/#comment_anchor_118929
″Конечно…Но ведь ЦБ правит сам как считает нужным…Попробуйте ради интереса задать в КонсультантПлюс слова «Телеграмма» и «Банк России» (в соответствующих поисковиках для документов и органов) и Вы увидите сколько разных »разнорядочек» идет не через официальное утверждение приказом и уж тем более через регистрацию в Минюсте России, а мимо них, а кто не исполняет их, эти разнорядочки, тем «ША!» и тех «АТУ!»″
http://www.investor.ru/news/23248#comment_anchor_11746
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #609 от 27.02.2014 11:23
Коллеги, поделитесь как вы все таки оформили Анкету клиента - физ лица? Вы добавляли графу бенефициарный владелец?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #610 от 27.02.2014 12:06
Цитата:
Коллеги, поделитесь как вы все таки оформили Анкету клиента - физ лица? Вы добавляли графу бенефициарный владелец?
Мы добавили. Имхо, лучше перебдеть)Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
