не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: В письме ЦБ №14-Т сказано, что организация должна располагать подтверждающими документами по бенефициарному владельцу. Как вы это понимаете? Как считаете, достаточно будет того, если юр.лицо предоставит списки участников/акционеров, из которых будет виден бенефициар? Пусть эта, к примеру, будет длинная-предлинная цепочка, т.е. большой список или несколько списков. Или все-таки надо спрашивать списки + нотариальные копии документов? В том же 14-Т отвечая на вопрос о том, какие меры могут быть приняты для идентификации БВ, ЦБ в качестве мер определяет, например, анкетирование. На мой взгляд, анкета клиента или письмо от клиента за подписью уполномоченного представителя с информацией о БВ - вполне себе подтверждающий документ. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Не видели РФМ разработал форму отчета по ″замороженным″ клиентам, которую предоставляем раз в три месяца?
|
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: Не видели РФМ разработал форму отчета по ″замороженным″ клиентам, которую предоставляем раз в три месяца? Не, а где можно посмотреть? P.S: а почему предоставляем раз в 3 мес? Порядка Правительство, вроде не разработало. Проверку осуществляем раз в 3 мес - это точно. А вот информацию направляем в какие сроки? После каждой проверки? Или вообще раз в год? (почему нет?)) |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Не, а где можно посмотреть? P.S: а почему предоставляем раз в 3 мес? Порядка Правительство, вроде не разработало. Проверку осуществляем раз в 3 мес - это точно. А вот информацию направляем в какие сроки? После каждой проверки? Или вообще раз в год? (почему нет?)) Это был вопрос, хотела уточнить, а вдруг появился. Мы отправляем т.к. было разъяснение РФМ, что надо отправлять (кто то писал на форуме) и отсутствие Порядка не освобождает организации от предоставления отчета в РФМ. |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: было разъяснение РФМ, что надо отправлять (кто то писал на форуме) и отсутствие Порядка не освобождает организации от предоставления отчета в РФМ. Нет такого разъяснения (если кто видел, просьба ткнуть носом). Был запрос НАУФОРа в РФМ, где, в том числе спрашивалось, правильно ли мы понимаем, что возможность информирования возникнет только после того, как Правительство разработает Порядок. На что РФМ ответил, что возможность существует и сейчас - информируйте в произвольной форме, никто не препятствует. Ничего такого, что мы ОБЯЗАНЫ предоставять эти отчеты, там не было. Но, поскольку, и так все предоставляют - меня сроки интересуют. Не нужно ли это делать после каждой проверки? Почему мы решили, что раз в 3 мес? В законе же скано просто, что НЕ РЕЖЕ. А у нас получается чаще, поскольку Перечень в последнее время обновляется раз в неделю( |
elenalv
Рег.: 09.02.2009 Сообщений: 28 |
Коллеги, как вы думаете, обязательно ли вносить изменения в Правила ПОД/ФТ в связи с письмом ЦБ №14-Т ?
|
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
А я еще помню, кто-то пускал мульку, что, дескать, направлять результаты проверок не в РФМ, а ЦБ. Эту мульку мне опроверг и ЦБ, и РФМ по телефону. Но сказали, что для наиболее полного исполнения 115-ФЗ нужно направлять результаты проверок не дожидаясь Порядка. Я решил перебдеть (информировать раз в 3 месяца), но не учел тот момент, что поскольку меры по заморозке нужно применять незамедлительно, как появляется инфа о лицах, к которым должна применяться заморозка (в частности: обновленный Перечень террористов и экстремистов, сообщения РФМ в личный кабинет о заморозке), то проверки должны проводиться сразу же после появления такой инфы (так и провожу), а не раз в 3 месяца. Соответственно, следом за каждой такой проверкой должно следовать информирование РФМ о результате проверки. Что, думаю, мало кто делал.
Но, ничего страшного. Действительно, пока Порядка нет, у организаций отсутствует обязанность информировать РФМ. Если кто-то считает, что отсутствие Порядка не освобождает организации от предоставления отчета в РФМ, то скажу вам: закон, что дышло, куда повернул, туда и вышло. Как вам состав такого правонарушения: ″Организация информировала РФМ не в соответствии с Порядком, установленным Правительством РФ″ Кстати, а как вы считаете, формулировка ″в Порядке, установленном Правительством РФ″ относится только к слову ″информировать″ или же еще к слову ″проверять″? Читаем еще раз норму: ″не реже чем один раз в три месяца проверять....и информировать...в Порядке, установленном Правительством РФ″. Неоднозначно звучит, не так ли? Кто-нибудь может рассудить, как толковать? Законодатель! Формулируйте нормы яснее! ))) А как вам состав такого правонарушения: ″Организация проверяла не в соответствии с Порядком, установленным Правительством РФ″ |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Коллеги, как вы думаете, обязательно ли вносить изменения в Правила ПОД/ФТ в связи с письмом ЦБ №14-Т ? Отвечу цитатами слов Дмитрия Соколова: ″Эти «Т» вообще ЦБ любит выпускать когда латает регулятивное поле и надо что-то втолковать банкам »чисто по понятиям». Они имеют вид методических рекомендаций, не проходят регистрацию в Минюсте России и ЦБ требует бережного к ним отношения…″ http://www.investor.ru/article/32725/12087/#comment_anchor_118929 ″Конечно…Но ведь ЦБ правит сам как считает нужным…Попробуйте ради интереса задать в КонсультантПлюс слова «Телеграмма» и «Банк России» (в соответствующих поисковиках для документов и органов) и Вы увидите сколько разных »разнорядочек» идет не через официальное утверждение приказом и уж тем более через регистрацию в Минюсте России, а мимо них, а кто не исполняет их, эти разнорядочки, тем «ША!» и тех «АТУ!»″ http://www.investor.ru/news/23248#comment_anchor_11746 |
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Коллеги, поделитесь как вы все таки оформили Анкету клиента - физ лица? Вы добавляли графу бенефициарный владелец?
|
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: Коллеги, поделитесь как вы все таки оформили Анкету клиента - физ лица? Вы добавляли графу бенефициарный владелец? Мы добавили. Имхо, лучше перебдеть) |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.