Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год) |
Правила форума |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Цитата: Я не прописывала. В моем понимании так - в операции отказано, ничего с ней не делать не надо, клиент может подавать новое поручение на новую операцию. Если причины отказа устранены, то операция исполняется, если нет - опять отказ и так до бесконечности. Мы должны предусмотреть в программе порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о совершении операции. Т.е. кто и что и в какие сроки делает в соответствии с этой программой. Как говорят на семинарах, при проверке отсутствие порядка может послужить поводом для замечаний. Поэтому я прописывала подробно, как происходит приостановление, кто и в какие сроки информирует Ответственного сотрудника о том, что выявлена такая операция, что делает отв сотрудник, кто принимает окончательное решение. Ну и о направлении информации в росфинмониторинг, о том, что если не получен ответ в течение срока на который была приостановлена операция, то мы можем приостановленную операцию совершить. |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Добавление к предыдущему сообщению.
Спрашивали-то про отказ, а я про приостановление )) Но про отказ расписывала так же подробно, как и про приостановление - кто, как в какие сроки, кто принимает решение, какие меры в дальнейшем в отношении такого клиента и т.д. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Непонятно какие меры в дальнейшем в отношении этого клиента
|
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Цитата: Непонятно какие меры в дальнейшем в отношении этого клиента у меня так прописано 8.5. Организация информирует Клиента, в отношении которого принято решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем, когда принято соответствующее решение в устной форме (по телефону указанному в Анкете клиента). 8.6. В случае обращения Клиента за разъяснением (уточнением) о законодательных и нормативных актах, позволяющих Организации отказать от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, ему письменно составляется сообщение, что такое право определенно пунктом 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ. 8.7. Отказ от выполнения операции не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Организации, за нарушение условий соответствующих договоров. Почитайте правила внутреннего контроля разработанные АРБ может там какие интересные мысли вычитаете. |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
меры - принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер, направленных
на прекращение проведения через компанию подобных операций в дальнейшем. Например, пересмотр уровня риска, отказ от представления услуг ну и т.п. |
N.Prof* ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009 Сообщений: 280 |
Согласно Постановления 667 программа по замораживанию предусматривает ″порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия сведений о причастности своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца к экстремистской деятельности или терроризму...″.
Мы проверяем ″своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца″. Деньги и имущество по программе блокируем у клиента. Что делать, если представитель клиента, выгодоприобретатель или бенефициарный владельц клиента попал в список, а не клиент? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Что делать, если представитель клиента, выгодоприобретатель или бенефициарный владельц клиента попал в список, а не клиент? приостанавливаем, сообщаем, ждем... п. 10 ст 7 115-ФЗ Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций ..., в случае, если хотя бы одной из сторон является: юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица; |
annao86
Рег.: 09.11.2012 Сообщений: 36 |
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, по вашему мнению, если у профучастника есть филиал, но он занимается исключительно покупкой ценных бумаг у физических лиц, нужно ли проводить идентификацию этих лиц, и проводить еще какие-то меры в целях ПОД/ФТ и вообще стоит ли упоминать об этом филиале в Правилах внутреннего контроля? Спасибо.
|
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, по вашему мнению, если у профучастника есть филиал, но он занимается исключительно покупкой ценных бумаг у физических лиц, нужно ли проводить идентификацию этих лиц, и проводить еще какие-то меры в целях ПОД/ФТ и вообще стоит ли упоминать об этом филиале в Правилах внутреннего контроля? Спасибо. я провожу идентификацию контрагентов по сделкам купли-продажи ЦБ. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: я провожу идентификацию контрагентов по сделкам купли-продажи ЦБ. всех контрагентов? мы не проводим идентификацию контрагентов на бирже (РПС, аукционы, оферты, репо) |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.