не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Физикам автоматом низкий риск и вуаля - ну не было у нас оснований для проверки откуда деньги.
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов″ Сделай так, чтобы и самой не подставиться и не грузиться сильно. При идентификации ничего не делаем, а если есть подозрение в операциях в программе выявления операциях Компания имеет право запросить у клиента источники происхождения ДС. Только в брокерских и подобных регламентах поменяй . Что у Компании есть право запрашивать такую инфу |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
ds90
письмо доставлено?. Будь осторожен со словом ″Клиент отказал в предоставлении....″. Все таки эта инфа для идентификации, поэтому если клиент отказал в обновлении сведений, то компании вообщето надо отказать в выполнении распоряжения клиента в независимости от того кгб ты или гот или эмо) Нет здесь единств путь - просто четко считать что только для ИП и юр лиц, пока не изменят нормативку и нетолько 444-П но и 262-П чтобы умсловия для всех одинаковы, иначе нарушения добросовестной конкуренции. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Только в брокерских и подобных регламентах поменяй . Что у Компании есть право запрашивать такую инфу Да-да! надо добавить туда |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Про деловую репутацию - проверка по сайту судебных приставов, чем не деловая репутация? И источник законный. ага, а потом вы будете доказывать что каждого физика проверили через сайт судебных приставов?? скрины делать? и потом - сами подумайте - какая связь между человеком, участвующим в отмывании (и зарабатывающем на этом) и махровым должником, который попал к судебному приставу??? |
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: и потом - сами подумайте - какая связь между человеком, участвующим в отмывании (и зарабатывающем на этом) и махровым должником, который попал к судебному приставу??? а вот Nazareth и ответил)) : Цитата: и количество сексуальных партнеров и кол-во посещений турций / египтов в качестве подтверждения морального облика! махрового должника в турцию не выпустят! Нет никаких отметок в загранпаспорте - всё, репутация плохая, Россия не выпускает заграницу! |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Цитата: ага, а потом вы будете доказывать что каждого физика проверили через сайт судебных приставов?? скрины делать? и потом - сами подумайте - какая связь между человеком, участвующим в отмывании (и зарабатывающем на этом) и махровым должником, который попал к судебному приставу??? Таки распечатка с сайта. И потом речь про деловую репутацию, а не про отмывание и нет разъяснений, что есть деловая репутация для физика. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
А если честно то голова уже лопнет скоро, надо вносить изменения а четкой концепции нет .
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
я для себя (пока) решила так:
Мы у себя ставим ″получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений″ для клиентов-физиков. доводы: 1. это нетрудно 2. этого требуют 40 рекомендаций (а мы знаем, что наше законодательство постепенно приводится в соответствие с рекомендациями, например, как бы глупо для нас не звучал ″бенефициарный владелец физического лица″ он у нас появился и именно потому что есть в 40 рекомендациях) 3. вроде как требует закон (???) в этих целях спрашиваем - какой договор предполагаемый клиент собирается заключить (брокерский, ДУ) и какие операции и где планирует совершать (организованные торги, ВБР, срочный рынок и т.п.) но мы не ставим в своих ПВК требований устанавливать деловую репутацию и финансовое положение. Доводы: 1. то что мы сформулировали совместно с Nazareth 2. банки не предоставляют отзывы физическим лицам - я сама (в качестве теста) запросила ВТБ-24, он меня ″послал″ 3. нет доступных нам мер для установления финансового положения физического лица... |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Мы тут с Nazareth в почте по переписывались, вариант объяснений хороший. Но срежут на том, что 444-П написано до изменений в пункт 1.1 и следовательно надо руководствоваться более свежей так сказать поправкой.
Это, как вариант то что может разъяснить ЦБ. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.