-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2421 от 13.08.2015 11:20 
Физикам автоматом низкий риск и вуаля - ну не было у нас оснований для проверки откуда деньги.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2422 от 13.08.2015 11:20
Цитата:
″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов″
Сделай так, чтобы и самой не подставиться и не грузиться сильно. При идентификации ничего не делаем, а если есть подозрение в операциях в программе выявления операциях Компания имеет право запросить у клиента источники происхождения ДС. Только в брокерских и подобных регламентах поменяй . Что у Компании есть право запрашивать такую инфуNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2423 от 13.08.2015 11:30
ds90
письмо доставлено?.
Будь осторожен со словом ″Клиент отказал в предоставлении....″. Все таки эта инфа для идентификации, поэтому если клиент отказал в обновлении сведений, то компании вообщето надо отказать в выполнении распоряжения клиента в независимости от того кгб ты или гот или эмо) Нет здесь единств путь - просто четко считать что только для ИП и юр лиц, пока не изменят нормативку и нетолько 444-П но и 262-П чтобы умсловия для всех одинаковы, иначе нарушения добросовестной конкуренции.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2424 от 13.08.2015 11:32
Цитата:
Только в брокерских и подобных регламентах поменяй . Что у Компании есть право запрашивать такую инфу
Да-да! надо добавить тудаКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2425 от 13.08.2015 11:37
Цитата:
Про деловую репутацию - проверка по сайту судебных приставов, чем не деловая репутация? И источник законный.
ага, а потом вы будете доказывать что каждого физика проверили через сайт судебных приставов?? скрины делать?
и потом - сами подумайте - какая связь между человеком, участвующим в отмывании (и зарабатывающем на этом) и махровым должником, который попал к судебному приставу???коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2426 от 13.08.2015 11:50
Цитата:
и потом - сами подумайте - какая связь между человеком, участвующим в отмывании (и зарабатывающем на этом) и махровым должником, который попал к судебному приставу???
а вот Nazareth и ответил)) :Цитата:
и количество сексуальных партнеров и кол-во посещений турций / египтов в качестве подтверждения морального облика!
махрового должника в турцию не выпустят! Нет никаких отметок в загранпаспорте - всё, репутация плохая, Россия не выпускает заграницу!ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2427 от 13.08.2015 12:13
Цитата:
ага, а потом вы будете доказывать что каждого физика проверили через сайт судебных приставов?? скрины делать?
и потом - сами подумайте - какая связь между человеком, участвующим в отмывании (и зарабатывающем на этом) и махровым должником, который попал к судебному приставу???
Таки распечатка с сайта. И потом речь про деловую репутацию, а не про отмывание и нет разъяснений, что есть деловая репутация для физика.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2428 от 13.08.2015 12:16
А если честно то голова уже лопнет скоро, надо вносить изменения а четкой концепции нет .Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2429 от 13.08.2015 12:24
я для себя (пока) решила так:
Мы у себя ставим ″получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений″ для клиентов-физиков.
доводы:
1. это нетрудно
2. этого требуют 40 рекомендаций (а мы знаем, что наше законодательство постепенно приводится в соответствие с рекомендациями, например, как бы глупо для нас не звучал ″бенефициарный владелец физического лица″ он у нас появился и именно потому что есть в 40 рекомендациях)
3. вроде как требует закон (???)
в этих целях спрашиваем - какой договор предполагаемый клиент собирается заключить (брокерский, ДУ) и какие операции и где планирует совершать (организованные торги, ВБР, срочный рынок и т.п.)
но мы не ставим в своих ПВК требований устанавливать деловую репутацию и финансовое положение.
Доводы:
1. то что мы сформулировали совместно с Nazareth
2. банки не предоставляют отзывы физическим лицам - я сама (в качестве теста) запросила ВТБ-24, он меня ″послал″
3. нет доступных нам мер для установления финансового положения физического лица...
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2430 от 13.08.2015 12:28
Мы тут с Nazareth в почте по переписывались, вариант объяснений хороший. Но срежут на том, что 444-П написано до изменений в пункт 1.1 и следовательно надо руководствоваться более свежей так сказать поправкой.
Это, как вариант то что может разъяснить ЦБ.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
