-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #581 от 24.08.2016 18:34 
Цитата:
относится ли данная операция к признаку необычной операции (сделки)
относится эта операция к признаку необычной сделки или нет - решаете только Вы. Вы составляете внутреннее сообщение и принимаете решение сдавать отчет или нет. Если Вы подозреваете клиента в легализации - сдаете, если все ОК с клиентом, то нет. Любое решение должно быть хорошо мотивированно, дабы потом ЦБ не накатил на Вас, что Вы не отчитались по необычной операции, или, наоборот, переусердствовали, сдавая все подряд.luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #582 от 25.08.2016 13:11
Павел, поверьте я проходила 2 проверки ЦБ)) полезли))
возник вопрос, у клиентов по сайту ФМС недействительные паспорта, они принесли из ФМС справки, что все у них действительно, а ФМС базу не обновил, и опять у меня эти товарищи в списке недействительных. что делать?? писать в ФМС запрос??? и в РФМПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #583 от 25.08.2016 16:20
Цитата:
Павел, поверьте я проходила 2 проверки ЦБ)) полезли))
Да, на выездных лезут, это факт.
Недавно был случай наказали организацию, за ПВК 2015 года, хотя актуальные были в полном порядке.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #584 от 25.08.2016 16:21
Цитата:
писать в ФМС запрос??? и в РФМ
Да, ФМС корректирует базу по обращениям,Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #585 от 26.08.2016 10:49
Цитата:
исать в ФМС запрос??? и в РФМ
Да, ФМС корректирует базу по обращениям,
Что, ФМС по обращениям третьих лиц как то реагирует?
Несколько лет назад я пыталась - наш клиент плевать хотел на то что его паспорт недействительным числится, а нам это мешало жить и клиент был хороший. Ничего не работает. Только личное обращение ...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #586 от 26.08.2016 11:39
Насколько я знаю, только личное обращениеluna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #587 от 26.08.2016 14:16
Цитата:
Да, на выездных лезут, это факт.
Недавно был случай наказали организацию, за ПВК 2015 года, хотя актуальные были в полном порядке.
надо же. я думала, что если новые в порядке, то это и есть показатель того, что все исправили все недочеты предыдущих версий и создали новые красивые. Хотя скорее всего ЦБ просто надо к чему нибудь придраться. они что досконально сидят и сличают что и как должно прописано вплоть до запятой??Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #588 от 26.08.2016 21:02
Цитата:
ФМС по обращениям третьих лиц как то реагирует?
Какое то время назад на сайте ФМС была форма обратной связи, через нее фактически запрос мог направить кто угодно. Достаточно было указать обратный email. Хорошо это знаю, т.к. у знакомого паспорт числился по ошибке в недействительных.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #589 от 26.08.2016 21:05
Цитата:
они что досконально сидят и сличают что и как должно прописано вплоть до запятой??
Ага. До запятой, в т.ч. и в старых документах. Я статью писал на эту тему. Посмотрите образец запроса - там ПВК за целый период брали.
Вот выдержка из моей статьи СМЫСЛОВ П.А. ″КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ПО ПОД/ФТ МОЖЕТ ЗАПРОСИТЬ БАНК РОССИИ?″ (опубликовано в ″Вопросы кредитной кооперации″, №2(26), 2016, С. 34-38):
″1. Копии правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанных в соответствии с п. 2 ст. 7 № 115-ФЗ, в редакциях, действующих в период с 01.04.2015 по 31.12.2015 гг.
Региональные отделения Банка России весьма скрупулезно и придирчиво оценивают правила внутреннего контроля.
Обратите внимание, регулятор может запрашивать у организации не последнюю актуальную версию правил внутреннего контроля, а документы, действовавшие ранее. ПВК – не статичный документ, его необходимо обновлять при изменении законодательства в сфере ПОД/ФТ. Поэтому в кооперативе, который регулярно вносит изменения в свои правила внутреннего контроля, должно иметься несколько редакций этого документа, действовавших в различные периоды времени. В случае выявления несоответствия любой редакции ПВК нормам законодательства, действовавшего в проверяемый период, проверяющие могут составить протокол об административном правонарушении и возбудить административное дело. Как правило, проверяемый период ограничивается годичным сроком давности привлечения к административной ответственности.
Например, в начале апреля 2016 г. сотрудники одного из отделений Банка России составили протокол об административном правонарушении в отношении МФО после проверки редакции ПВК, действовавшей летом 2015 г. Причем ранее надзорный орган проверял более поздние редакции ПВК этой же организации, к которым у него не было никаких претензий. Таким образом, полное соответствие актуальных правил внутреннего контроля проверяемой организации нормам действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ никак не повлияло на решение проверяющих возбудить административное дело из-за претензий к старому документу, не действовавшему на момент проведения проверки.″
Источник
http://www.smyslovy.ru/proverka_kpk_2016.html
SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #590 от 30.08.2016 09:37 
Коллеги из НФО , кто уже смотрел проект ЦБ ″Концепция организации системы внутреннего контроля для НФО″ ?
Правильно ли я поняла, что отдел фин.монит.отвеч.за ПОД/ФТ, переименуют в СВК (как в банках) и чем это грозит ?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
