-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Ольга
Оренбург
Рег.: 22.10.2016
Сообщений: 10
Сообщ. #4531 от 01.03.2017 12:44 
Цитата:
Можно прописать тематику по каждому виду обучения. Прописываете кто обучается, когда и как.
Вообщем-то у нас это рабочий документ, который реально используется и на который удобно ссылаться при случае.
Добрый день! Поделитесь пожалуйста Deva197@mail.ruПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #4532 от 02.03.2017 14:00
Всем приветы!
Народ подскажите идею по идентификации, провожу ее первый раз, проводим 1 раз в три года НПФ.
Итого каким образом мне получить у клиентов подписанную ими анкету из города в Сибири например,когда я нахожусь в Поволожье например.
″Все документы, необходимые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления информации о них, представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копии документов (выписок из документов) некредитная финансовая организация вправе потребовать от клиента, представителя клиента представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.″
Вот направлю я им анкеты,но они ведь не приходили в офис следовательно анкета грубо говоря не действительная.т.к. подлинник я не видела и ко мне клиент в гости не ходил, заверить я его не могла, факсимиле никто не пойдет мне делать,а уж тем более к нотариусу никто не пойдет.Скажут отвалите от меня почему Я-клиент должен еще и нотариусу деньги платить?
Что делать? оставлять пустую анкету,заполнить самой и прописать,что клиента не было в офисе не захотел приходить, т.к. живет в другом городе.М?
Какие идеи?ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #4533 от 03.03.2017 12:27
Цитата:
получить у клиентов подписанную ими анкету
А с чего Вы взяли, что клиент ее обязан подписывать?
Направьте анкету по электронке. Клиент заполнит, подпишет и направит Вам ее почтой.Цитата:
анкета грубо говоря не действительная.
Откуда такой вывод?Цитата:
т.к. подлинник я не видела и ко мне клиент в гости не ходил, заверить я его не могла
Ииии?
Естественно, не надо заверять документ, оригинал которого Вы не видели.
Вам клиент должен предоставить выписку заверенную собственноручно. Вот он и берет на себя ответственность за предоставленную информациюЦитата:
вправе потребовать от клиента
Это право, а не обязанность. Если у Вас нет никаких подозрений, то и не запрашивайте оригинал.Цитата:
оставлять пустую анкету
Ни в коем случае. Это подтверждает, что Вы не провели идентификацию клиента.Цитата:
заполнить самой и прописать,что клиента не было в офисе не захотел приходить
Заполняете сами. Анкета может заполнятся вообще на основании ответов клиента по телефону. Просто укажите, что на основании ответов и имеющихся документов.
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4534 от 05.03.2017 23:04
16.01.2016 ″Указ Президента РФ от 11.03.2016 N 109
″″О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2231 от 20 июля 2015 г.″
11.03.2016 Указ президента № 109 от 11.03.16, О МЕРАХ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ РЕЗОЛЮЦИИ СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ООН 2231 ОТ 20 ИЮЛЯ 2015 Г.
Чем отличаются эти документы?ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017
Сообщений: 23
Сообщ. #4535 от 06.03.2017 15:39
Не знаю откуда Вы это скопировали.
Но предположу, что дата ″16.01.2016″ - это дата вступления в силу Указа.
А дата ″11.03.2016″ - дата подписания Указа.
Т.е. эти документы ни чем не отличаются.
И заодно спрошу, если речь зашла о списках.
А кто-то применяет санкционные списки США и ЕС? Или что-то с ними делать надо? Вдруг надо :-)Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4536 от 13.03.2017 11:28
Прошу совета.
Клиент завел деньги и в пятницу подал распоряжение на вывод, не совершив операций с ЦБ.
Код операции: 1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.
Написали запрос клиенту, он проигнорил. Но поручение на вывод денег есть и есть сроки вывода согласно брокерскому регламенту. Клиент не отнесен к категории клиентов с повышенным уровнем риска.
Отказывать не хотелось бы. В то же время ответа не получили.
Что делать в такой ситуации?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4537 от 13.03.2017 11:43
Инвестиционная компания, я бы еще посмотрела:
как и откуда клиент завел деньги: одно дело - зачисление и вывод безнал на те же реквизиты - мало ли что в жизни случается, другое - зачислил наличными, а обратно просит б/н.
еще важно - давний клиент или свежий.
Отказ в проведении операции это слишком жестко, с моей точки зрения, но настучать вполне можно и даже нужно, особенно с учетом того, что клиент игнорирует запросы...
а после этого и риск повышается.
Я знаю, некоторые брокеры устанавливают ″заградительные тарифы″ на такой случай. Удобно. Выведем, но за 10% )))
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #4538 от 13.03.2017 12:51
Как у Вас выглядит акт (иной документ) проверки клиентов по Перечню? Какие должности в нем фигурируют (кто проводит проверку, кто ознакомлен с итогами проверки), кто ставит подпись?
Решила поменять нашу форму, рассуждаю...Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4539 от 13.03.2017 13:56
Цитата:
еще важно - давний клиент или свежий.
Отказ в проведении операции это слишком жестко, с моей точки зрения, но настучать вполне можно и даже нужно, особенно с учетом того, что клиент игнорирует запросы...
а после этого и риск повышается.
настучала
повысила риск
Контролер ИК, пасибки!Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4540 от 13.03.2017 16:04
Цитата:
Как у Вас выглядит акт (иной документ) проверки клиентов по Перечню? Какие должности в нем фигурируют (кто проводит проверку, кто ознакомлен с итогами проверки), кто ставит подпись?
Решила поменять нашу форму, рассуждаю...
у нас отчет, подписывается ОС (он же проводит проверку и формирует еще один отчет в программе сверку) и дается на подпись руководителю.
Вот тоже думаю, зачем руководителю эта информация, хочу убрать.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
