не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Ольга Оренбург
Рег.: 22.10.2016 Сообщений: 10 |
Цитата: Можно прописать тематику по каждому виду обучения. Прописываете кто обучается, когда и как. Вообщем-то у нас это рабочий документ, который реально используется и на который удобно ссылаться при случае. Добрый день! Поделитесь пожалуйста Deva197@mail.ru |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Всем приветы!
Народ подскажите идею по идентификации, провожу ее первый раз, проводим 1 раз в три года НПФ. Итого каким образом мне получить у клиентов подписанную ими анкету из города в Сибири например,когда я нахожусь в Поволожье например. ″Все документы, необходимые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления информации о них, представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копии документов (выписок из документов) некредитная финансовая организация вправе потребовать от клиента, представителя клиента представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.″ Вот направлю я им анкеты,но они ведь не приходили в офис следовательно анкета грубо говоря не действительная.т.к. подлинник я не видела и ко мне клиент в гости не ходил, заверить я его не могла, факсимиле никто не пойдет мне делать,а уж тем более к нотариусу никто не пойдет.Скажут отвалите от меня почему Я-клиент должен еще и нотариусу деньги платить? Что делать? оставлять пустую анкету,заполнить самой и прописать,что клиента не было в офисе не захотел приходить, т.к. живет в другом городе.М? Какие идеи? |
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017 Сообщений: 23 |
Цитата: получить у клиентов подписанную ими анкету А с чего Вы взяли, что клиент ее обязан подписывать? Направьте анкету по электронке. Клиент заполнит, подпишет и направит Вам ее почтой. Цитата: анкета грубо говоря не действительная. Откуда такой вывод? Цитата: т.к. подлинник я не видела и ко мне клиент в гости не ходил, заверить я его не могла Ииии? Естественно, не надо заверять документ, оригинал которого Вы не видели. Вам клиент должен предоставить выписку заверенную собственноручно. Вот он и берет на себя ответственность за предоставленную информацию Цитата: вправе потребовать от клиента Это право, а не обязанность. Если у Вас нет никаких подозрений, то и не запрашивайте оригинал. Цитата: оставлять пустую анкету Ни в коем случае. Это подтверждает, что Вы не провели идентификацию клиента. Цитата: заполнить самой и прописать,что клиента не было в офисе не захотел приходить Заполняете сами. Анкета может заполнятся вообще на основании ответов клиента по телефону. Просто укажите, что на основании ответов и имеющихся документов. |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
16.01.2016 ″Указ Президента РФ от 11.03.2016 N 109
″″О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2231 от 20 июля 2015 г.″ 11.03.2016 Указ президента № 109 от 11.03.16, О МЕРАХ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ РЕЗОЛЮЦИИ СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ООН 2231 ОТ 20 ИЮЛЯ 2015 Г. Чем отличаются эти документы? |
ДимДимыч
Рег.: 10.02.2017 Сообщений: 23 |
Не знаю откуда Вы это скопировали.
Но предположу, что дата ″16.01.2016″ - это дата вступления в силу Указа. А дата ″11.03.2016″ - дата подписания Указа. Т.е. эти документы ни чем не отличаются. И заодно спрошу, если речь зашла о списках. А кто-то применяет санкционные списки США и ЕС? Или что-то с ними делать надо? Вдруг надо :-) |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Прошу совета.
Клиент завел деньги и в пятницу подал распоряжение на вывод, не совершив операций с ЦБ. Код операции: 1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. Написали запрос клиенту, он проигнорил. Но поручение на вывод денег есть и есть сроки вывода согласно брокерскому регламенту. Клиент не отнесен к категории клиентов с повышенным уровнем риска. Отказывать не хотелось бы. В то же время ответа не получили. Что делать в такой ситуации? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Инвестиционная компания, я бы еще посмотрела:
как и откуда клиент завел деньги: одно дело - зачисление и вывод безнал на те же реквизиты - мало ли что в жизни случается, другое - зачислил наличными, а обратно просит б/н. еще важно - давний клиент или свежий. Отказ в проведении операции это слишком жестко, с моей точки зрения, но настучать вполне можно и даже нужно, особенно с учетом того, что клиент игнорирует запросы... а после этого и риск повышается. Я знаю, некоторые брокеры устанавливают ″заградительные тарифы″ на такой случай. Удобно. Выведем, но за 10% ))) |
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Как у Вас выглядит акт (иной документ) проверки клиентов по Перечню? Какие должности в нем фигурируют (кто проводит проверку, кто ознакомлен с итогами проверки), кто ставит подпись?
Решила поменять нашу форму, рассуждаю... |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: еще важно - давний клиент или свежий. Отказ в проведении операции это слишком жестко, с моей точки зрения, но настучать вполне можно и даже нужно, особенно с учетом того, что клиент игнорирует запросы... а после этого и риск повышается. настучала повысила риск Контролер ИК, пасибки! |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Как у Вас выглядит акт (иной документ) проверки клиентов по Перечню? Какие должности в нем фигурируют (кто проводит проверку, кто ознакомлен с итогами проверки), кто ставит подпись? Решила поменять нашу форму, рассуждаю... у нас отчет, подписывается ОС (он же проводит проверку и формирует еще один отчет в программе сверку) и дается на подпись руководителю. Вот тоже думаю, зачем руководителю эта информация, хочу убрать. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.