не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Mariа B.

 

 

Рег.: 24.04.2015

Сообщений: 434

Сообщ. #4941 от 16.10.2017 13:24 Стандартное

Цитата:

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, менялся в конце июля. В начале июля выходили методические рекомендации ЦБ, которые также можно было бы внести в ПВК.
Вот от этих дат и считайте + 3 месяца.


Спасибо!

Elpes

 

 

Рег.: 12.07.2012

Сообщений: 364

Сообщ. #4942 от 16.10.2017 14:50 Стандартное
Коллеги, вопрос на засыпку!
Есть где нибудь разъяснения относительно ″короткого промежутка времени″, что есть в Признаках?
Что считается ″коротким промежутком″? Час? День? Неделя?
например, по Признаку 1180 -
Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки)

Ольга

 

 

Рег.: 12.10.2016

Сообщений: 101

Сообщ. #4943 от 16.10.2017 22:23 Стандартное
Указ Президента РФ от 14.10.2017 № 484 ″О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2321 от 30 ноября 2016 г.″ (вступает в силу со дня подписания)

http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201710160039?index=0&rangeSize=1

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #4944 от 16.10.2017 23:40 Стандартное

Цитата:

Есть где нибудь разъяснения относительно ″короткого промежутка времени″, что есть в Признаках?
Что считается ″коротким промежутком″? Час? День? Неделя?

Позиция надзора по данному вопросу стандартная: ″Сами регламентируйте это в ПВК с учетом своей специфики″.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #4945 от 17.10.2017 15:40 Стандартное

Цитата:

Что считается ″коротким промежутком″? Час? День? Неделя?


Оценивается на Ваше усмотрение. Однако, надзор иногда может докопаться и не согласиться с Вашими оценками. Так, в 2015 году я защищал организацию, мнения которой о сроках разошлись с проверяльщиком. Был составлен протокол, но комиссию мы убедили в том, что эти сроки субъективны. Как итог - дело было прекращено за отсутствием события правонарушения.

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #4946 от 19.10.2017 10:22 Стандартное
У меня вопрос по присвоению клиентам уровня риска.
Есть два вида рисков:
1) Риск по клиенту (по типу клиента, страновой риск, риск с проведением операций).
2) Риск продукта и услуги.

У меня есть приложение к анкете клиента, согласно этому приложению я присваиваю риск по клиенту 1).
Вопрос, надо ли по каждому клиенту оценивать риск продукта/услуги и потом делать присвоение итогового риска, с учетом 1 ) и 2) факторов.

Или клиенту мы присваиваем риск только по 1) риск по клиенту.

Тогда вопрос, надо где то прописывать по клиенту риск услуги (помимо Правил ПОД/ФТ).

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #4947 от 19.10.2017 10:51 Стандартное

Цитата:

У меня вопрос по присвоению клиентам уровня риска.Есть два вида рисков:1) Риск по клиенту (по типу клиента, страновой риск, риск с проведением операций).2) Риск продукта и услуги.У меня есть приложение к анкете клиента, согласно этому приложению я присваиваю риск по клиенту 1).Вопрос, надо ли по каждому клиенту оценивать риск продукта/услуги и потом делать присвоение итогового риска, с учетом 1 ) и 2) факторов.Или клиенту мы присваиваем риск только по 1) риск по клиенту.Тогда вопрос, надо где то прописывать по клиенту риск услуги (помимо Правил ПОД/ФТ).


я думаю, что при заполнении закрытой части анкеты (той самой, где присваивается риск) на этапе ДО приема на обслуживание, мы не знаем, как потенциальный клиент будет использовать наши услуги. Поэтому получается, что только риск 1) как Вы указали.

А вот в процессе обслуживания клиента Вы уже можете менять уровень риска, обоснование его пересмотра и присваивать иной по соответствующим обстоятельствам, в том числе, если выявили, что клиент использует ваши услуги в целях ОДФТ.

В Правилах /или в отдельном приложении Вы ведете описание услуг компании и по каждому виду деятельности (брокер, ду, депозитарий) анализируете, насколько представляемые услуги могут быть использованы клиентом в целях ОДФТ. И соотв-но каждой услуге присваиваете уровень риска. И если установлен факт использования той или иной услуги, то уже в отношении этой услуги меняете уровень риска ее использования в целях ОДФТ, что отражается в данном перечне услуг и в закрытой части анкеты клиента.

Я так вижу, но на практике не приходилось.

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #4948 от 19.10.2017 12:42 Стандартное

Цитата:

Я так вижу, но на практике не приходилось.

не приходилось? у вас нет клиентов?

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #4949 от 19.10.2017 12:51 Стандартное

Цитата:

не приходилось? у вас нет клиентов?


клиенты есть,
и я указала, как мы присваиваем риск при приеме не обслуживание (не знаем как клиент будет нас использовать).
Фактов выявления использования услуг компании в целях одфт выявлено не было, соотв-но уровень риска клиента/услуги по таким основаниям не пересматривался.

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #4950 от 19.10.2017 16:19 Стандартное
Благодарю вас за ответ.
Кто то еще может поделиться?
Павел, прокомментируйте пожта мой вопрос.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,469
8 queries used