не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
jurist
Рег.: 31.01.2017 Сообщений: 140 |
Цитата: .в чем проблема проверять клиентов раз в неделю, когда выходит новый перечень? Дабы избежать риска попадания....ну и раз в три месяца отдельно, чтобы соблюсти требование закона. Вот я так и проверяю. А информировать РФМ вы как думаете- раз в 3 месяца или после каждого перечня? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Я думаю не так. В ФЭС о замораживании предусмотрено заполнение конкретных полей с видом валюты, суммы, видом имущества и т.д. О принятых мерах мы должны информировать РФМ, а если мы просто галку поставили, что мы укажем в ФЭС? В данном случае мы просто выявили среди клиентов фигуранта. Я так думаю. ну вданном случае наверное вы правы. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
По разъяснениям ЦБ, в перечне следует искать не только действующих клиентов, но и всех, кто был на обслуживании в течение проверяемого периода, в т.ч. переставших быть клиентами к моменту проверки. Скан соответствующего ответа ДФМиВК с июня 2018 г. показываю на целевом инструктаже.
Конечно, можно отнестись к подобной позиции критически и утонуть в размышлениях о понятии ″клиент″, но практика и свежайшие метод.рекомендации показывают, что на эти размышления плевать и Росфину, и ЦБ. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
А в своих разьянениях цб говорит актуальный перечень использовать для бывших клиентов ?
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
А результаты проверки надо в анкету выбывшего клиента добавлять?
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
А кто использует прог обесп комита надо просить разработчиков переделать алгоритм программы?
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
А что все таки делать с внесением результатов сверок в анкеты в соотв с 444-п? В приложении 3 надо добавлять результаты каждой проверки , а теперь цб родил еще и сверку. Надо или нет? Слишком много вопросов получается при переходе с еженед на более долгий проверяем период(((
|
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Цитата: Меняется то, что отчетность о проверках клиентов нужно сдавать после каждой проверки - а это фактически еженедельно. Ну я ж вроде процитировал нынешнюю норму и будущую и прокомментировал, что срок в 3 рабдня после проверки - не изменился... Откуда такой вывод, что 4937-У в отличие от 3484-У вводит режим ″после каждой проверки″?Или речь про изменение именно позиции вашей компании? |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: А в своих разьянениях цб говорит актуальный перечень использовать для бывших клиентов ? Термина ″бывший клиент″ пока, слава богу, нет. Про ЦБ не скажу, а Росфин точно указывает: ″При проведении организациями и индивидуальными предпринимателями проверок... используются сведения, актуальные на дату такой проверки″. Цитата: А результаты проверки надо в анкету выбывшего клиента добавлять? Отличный вопрос :-) Большой плюс в карму за пытливость ума Цитата: А кто использует прог обесп комита надо просить разработчиков переделать алгоритм программы? Как известно, проблемы негров шерифа не волнуют. Цитата: А что все таки делать с внесением результатов сверок в анкеты в соотв с 444-п? В приложении 3 надо добавлять результаты каждой проверки , а теперь цб родил еще и сверку. Надо или нет? Жду разъяснений ЦБ. Вопрос задан. Но судя по практике и по формулировкам разосланной сейчас мега-анкеты по ПОД/ФТ, надо отражать в досье ВСЕ случаи обращения к перечню. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Значит в анкетах надо добавлять раздел про сверки? Для себя понял что Получается как ни крути на сег день принять к исполнению письмо цб пока что авантюра
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.