-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5631 от 11.03.2019 18:07 
Цитата:
.в чем проблема проверять клиентов раз в неделю, когда выходит новый перечень? Дабы избежать риска попадания....ну и раз в три месяца отдельно, чтобы соблюсти требование закона.
Вот я так и проверяю.
А информировать РФМ вы как думаете- раз в 3 месяца или после каждого перечня?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5632 от 11.03.2019 18:11
Цитата:
Я думаю не так.
В ФЭС о замораживании предусмотрено заполнение конкретных полей с видом валюты, суммы, видом имущества и т.д.
О принятых мерах мы должны информировать РФМ, а если мы просто галку поставили, что мы укажем в ФЭС?
В данном случае мы просто выявили среди клиентов фигуранта. Я так думаю.
ну вданном случае наверное вы правы.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5633 от 11.03.2019 23:54
По разъяснениям ЦБ, в перечне следует искать не только действующих клиентов, но и всех, кто был на обслуживании в течение проверяемого периода, в т.ч. переставших быть клиентами к моменту проверки. Скан соответствующего ответа ДФМиВК с июня 2018 г. показываю на целевом инструктаже.
Конечно, можно отнестись к подобной позиции критически и утонуть в размышлениях о понятии ″клиент″, но практика и свежайшие метод.рекомендации показывают, что на эти размышления плевать и Росфину, и ЦБ.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5634 от 12.03.2019 07:41
А в своих разьянениях цб говорит актуальный перечень использовать для бывших клиентов ?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5635 от 12.03.2019 07:45
А результаты проверки надо в анкету выбывшего клиента добавлять?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5636 от 12.03.2019 07:46
А кто использует прог обесп комита надо просить разработчиков переделать алгоритм программы?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5637 от 12.03.2019 07:50
А что все таки делать с внесением результатов сверок в анкеты в соотв с 444-п? В приложении 3 надо добавлять результаты каждой проверки , а теперь цб родил еще и сверку. Надо или нет? Слишком много вопросов получается при переходе с еженед на более долгий проверяем период(((akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5638 от 12.03.2019 07:51
Цитата:
Меняется то, что отчетность о проверках клиентов нужно сдавать после каждой проверки - а это фактически еженедельно.Ну я ж вроде процитировал нынешнюю норму и будущую и прокомментировал, что срок в 3 рабдня после проверки - не изменился... Откуда такой вывод, что 4937-У в отличие от 3484-У вводит режим ″после каждой проверки″?
Или речь про изменение именно позиции вашей компании?Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #5639 от 12.03.2019 08:16
Цитата:
А в своих разьянениях цб говорит актуальный перечень использовать для бывших клиентов ?
Термина ″бывший клиент″ пока, слава богу, нет.
Про ЦБ не скажу, а Росфин точно указывает: ″При проведении организациями и индивидуальными предпринимателями проверок... используются сведения, актуальные на дату такой проверки″.Цитата:
А результаты проверки надо в анкету выбывшего клиента добавлять?
Отличный вопрос :-) Большой плюс в карму за пытливость умаЦитата:
А кто использует прог обесп комита надо просить разработчиков переделать алгоритм программы?
Как известно, проблемы негров шерифа не волнуют.Цитата:
А что все таки делать с внесением результатов сверок в анкеты в соотв с 444-п? В приложении 3 надо добавлять результаты каждой проверки , а теперь цб родил еще и сверку. Надо или нет?
Жду разъяснений ЦБ. Вопрос задан.
Но судя по практике и по формулировкам разосланной сейчас мега-анкеты по ПОД/ФТ, надо отражать в досье ВСЕ случаи обращения к перечню.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5640 от 12.03.2019 08:41
Значит в анкетах надо добавлять раздел про сверки? Для себя понял что Получается как ни крути на сег день принять к исполнению письмо цб пока что авантюраДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
